#加密领域市场回调 Baru-baru ini ada fren yang bertanya: akun enkripsi menghasilkan beberapa juta, bagaimana cara menarik uang dengan aman? Banyak orang yang terjebak dengan pertanyaan ini. Bulan lalu ada yang mentransfer 500 ribu sekaligus, dan hasilnya dihubungi terus-menerus oleh manajer klien bank, hampir menyebabkan masalah yang tidak perlu.

Setelah tujuh tahun berinvestasi di aset digital, hari ini saya akan menjelaskan cara menarik dana. Terutama untuk dana di level jutaan, ada beberapa jebakan yang harus dihindari.

**Pertama, apa yang sebenarnya diperhatikan oleh bank**

Banyak orang berpikir bahwa hanya jumlah besar yang akan diperhatikan. Sebenarnya tidak demikian.

Satu akun yang mengumpulkan 500 ribu dalam satu hari memang akan memicu mekanisme pelaporan, ini adalah prosedur yang normal. Bank biasanya hanya menelepon untuk konfirmasi, sambil mempromosikan produk investasi. Katakan saja bahwa itu adalah keuntungan investasi, tidak perlu khawatir.

Bahaya sebenarnya adalah "mode transaksi abnormal" - banyak transaksi besar dalam satu hari, segera menarik semua dana setelah diterima, dan aliran besar yang sering dalam waktu singkat. Bahkan jika setiap transaksi kurang dari 500 ribu, perilaku ini tetap memicu pengendalian risiko.

Ada kasus nyata: Seorang investor melakukan transaksi selama 6 hari, setiap hari tepat mentransfer 500 ribu. Akibatnya, pada hari ketujuh, akun dibatasi untuk transaksi non-over-the-counter, dan harus pergi ke bank tiga kali untuk mencabutnya. Alasannya adalah "anomaly yang teratur."

**Tiga cara penarikan yang dapat diandalkan**

Setelah membahas risiko, mari kita bicarakan metode.

Pertama, pertukaran dengan kenalan adalah yang paling aman.
Prasyaratnya adalah pihak lain dapat dipercaya dan sumber dana jelas. Proses harus dilakukan terbalik: pihak lain terlebih dahulu mentransfer mata uang fiat ke akunmu, konfirmasi penerimaan dan pihak lain memiliki aliran dana yang bersih ( tanpa transfer perusahaan yang sering, dana harus mengendap setidaknya tiga hari ), baru kemudian mentransfer aset digital kepada pihak lain. Jangan sekali-kali melakukan sebaliknya.

Kedua, diversifikasi kecil adalah kunci.
Jangan menaruh semua telur dalam satu keranjang. Gunakan semua saluran yang tersedia seperti kartu bank, Alipay, dan WeChat Pay. Setiap akun dibatasi antara 200.000 sampai 300.000 per hari, dan tunggulah dua atau tiga hari sebelum melanjutkan. Dengan cara ini, tidak akan memicu batas harian dan juga tidak akan membentuk pola yang mencurigakan.

Ketiga, jangan sentuh transaksi tunai offline.
Tampaknya tersembunyi, tetapi risikonya paling besar. Begitu ada perselisihan, tidak dapat ditelusuri, dan kepatuhan sumber uang sangat sulit untuk dijelaskan. Tidak ada kebutuhan untuk mengambil risiko ini.

Pasar mungkin baik, tetapi pada akhirnya harus dipastikan aman. Jangan anggap remeh proses penarikan. Jika metode yang digunakan benar, uang baru bisa dianggap benar-benar didapat.