Coinbase Eropa didenda besar oleh Bank Sentral Irlandia, kepatuhan anti pencucian uang kembali menjadi sorotan

Bank Sentral Irlandia menjatuhkan denda sebesar 24,6 juta dolar AS kepada Coinbase Europe karena kewajiban pemantauan transaksi anti pencucian uang dan pendanaan terorisme tidak terpenuhi dengan baik selama periode 2021-2025. Ini menjadi sinyal terbaru peningkatan tuntutan kepatuhan bagi bursa kripto di Eropa, setelah pengawasan ketat di AS.

Masalah utama: Coinbase mengalami celah sistemik dalam pemantauan transaksi, sehingga gagal mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan secara tepat waktu.

Pelajaran bagi industri:

• Bursa harus meningkatkan investasi pada kepatuhan, terutama dalam teknologi pemantauan transaksi
• Regulasi Eropa semakin ketat, sesuai dengan tuntutan MiCA (Regulasi Pasar Aset Kripto)
• Denda kali ini bisa menjadi peringatan bagi bursa lain

Menariknya, Coinbase yang dikenal sebagai salah satu bursa paling patuh pun tetap kena denda, menandakan bahkan platform papan atas pun bisa tergelincir di area abu-abu regulasi. Tekanan bagi bursa kecil dan menengah jadi makin besar.