Kuasi Rasio Risiko/Imbalan: Panduan Penting Anda untuk Keputusan Trading yang Lebih Cerdas

Pengambilan Cepat Rasio risiko/hadiah menunjukkan seberapa banyak potensi keuntungan yang dapat Anda peroleh untuk setiap dolar risiko yang Anda ambil. Trader yang cerdas sangat memperhatikan metrik ini karena memisahkan pemenang dari yang bangkrut. Sebuah posisi yang menawarkan $3 dalam potensi keuntungan untuk setiap $1 yang berisiko terlihat sangat berbeda dari satu yang berisiko $1 untuk mendapatkan hanya $0.33.

Mengapa Rasio Ini Lebih Penting Dari yang Anda Pikirkan

Saat Anda aktif berdagang—baik Anda melakukan perdagangan harian atau perdagangan ayunan selama beberapa hari—memahami hubungan Anda dengan risiko adalah hal yang dasar. Anda bisa memiliki titik masuk terbaik dan waktu yang sempurna, tetapi jika Anda tidak memikirkan rasio antara apa yang Anda risiko dan apa yang Anda dapatkan, Anda pada dasarnya terbang buta.

Inilah kenyataannya: melindungi dan mengembangkan akun trading Anda bergantung pada tiga pilar. Pertama adalah position sizing. Kedua adalah menetapkan stop-loss orders yang sesuai. Ketiga—dan inilah tempat sebagian besar trader tersandung—adalah menghitung apakah pengaturan trading Anda bahkan layak diambil pada awalnya. Di sinilah rasio risiko/hadiah masuk ke dalam gambar.

Sebelum Anda memasuki perdagangan apa pun, tanyakan pada diri Anda ini: Apa yang saya risikokan dibandingkan dengan apa yang bisa saya menangkan? Jika kedua angka ini tidak menguntungkan, Anda seharusnya tidak berada dalam perdagangan. Poin.

Memahami Rumus Rasio Risiko/Hadiah

Matematika itu sederhana, tetapi implikasinya sangat mendalam. Rasio risiko/hadiah Anda = maksimum potensi kerugian Anda dibagi dengan target potensi keuntungan Anda.

Berikut cara untuk membangunnya:

Langkah 1: Identifikasi Titik Masuk Anda Anda telah melakukan analisis Anda dan memutuskan di mana untuk masuk. Misalkan Anda ingin pergi long on Bitcoin. Anda telah melihat grafik, mempelajari dasar-dasarnya, dan Anda siap untuk mengambil tindakan.

Langkah 2: Tetapkan Target Keuntungan Anda Di mana Anda akan keluar jika semuanya berjalan baik? Berdasarkan analisis teknis dan studi pasar Anda, Anda mungkin menargetkan keuntungan 15% dari harga masuk Anda. Ini bukan acak—ini berasal dari level support/resistance, analisis tren, atau indikator teknis lainnya.

Langkah 3: Tetapkan Stop-Loss Anda Ini bagian yang krusial: Di mana tesis perdagangan Anda tidak valid? Jika harga bergerak ke level ini, alasan asli Anda untuk perdagangan tidak lagi berlaku. Dalam hal ini, Anda memutuskan bahwa level tersebut adalah 5% di bawah entri Anda. Sekali lagi, ini harus berasal dari analisis Anda, bukan angka sembarangan.

Langkah 4: Hitung Rasio Risiko/Reward = 5% / 15% = 0,33, atau dinyatakan sebagai 1:3

Ini berarti untuk setiap $1 yang Anda risikokan, Anda berpotensi menghasilkan $3. Pada posisi $100 , Anda merisikokan $5 untuk berpotensi mendapatkan $15.

Mengapa Ukuran Posisi Tidak Mengubah Rasio

Sebuah kesalahpahaman umum: perdagangan yang lebih besar mengubah rasio. Mereka tidak.

Jika Anda mengambil posisi $10.000 dengan stop-loss 5% yang sama dan target keuntungan 15%, Anda akan mengambil risiko $500 untuk berpotensi mendapatkan $1.500. Rasio tetap 1:3. Ukuran posisi adalah pertimbangan terpisah dari rasio itu sendiri—satu mempengaruhi dampak akun Anda, yang lain mengungkapkan kualitas pengaturan perdagangan Anda.

Versi Terbalik: Rasio Hadiah/Risiko

Beberapa trader membalik perhitungannya: 15% / 5% = 3. Ini adalah rasio hadiah/risiko, dan beberapa orang menganggapnya lebih intuitif. Angka yang lebih tinggi lebih baik di sini juga. Pilih versi mana pun yang membuat otak Anda bekerja lebih mudah—wawasannya adalah sama.

Bagaimana Tingkat Kemenangan Mengubah Segalanya

Rasio Anda bukanlah keseluruhan cerita. Inilah di mana tingkat kemenangan menjadi bintang kedua Anda.

Bayangkan Anda sedang trading options dengan rasio risiko/imbalan 1:7—Anda mempertaruhkan $100 untuk memenangkan $700. Tetapi opsi sangat volatil, dan Anda hanya memenangkan 20% dari perdagangan Anda. Mari kita hitung untuk sepuluh perdagangan yang menghabiskan total $1,000:

• 2 kemenangan × $700 = $1,400
• 8 kerugian × $100 = -$800 (sudah dibelanjakan)
• Hasil bersih: +$600 keuntungan

Tapi bagaimana jika setiap kemenangan hanya menghasilkan $500? Maka:

• 2 wins × $500 = $1,000
• 8 losses × $100 = -$800
• Hasil bersih: +$200, hampir di atas impas

Ini berarti rasio risiko/hadiah yang Anda butuhkan tergantung pada tingkat kemenangan Anda. Dengan tingkat kemenangan 20%, Anda perlu setidaknya 1:5 untuk tetap menguntungkan. Semakin rendah tingkat kemenangan Anda, semakin tinggi rasio risiko/hadiah yang perlu Anda miliki untuk mengompensasi.

Kekuatan Peluang Asimetris

Perdagangan terbaik adalah asimetris—di mana Anda berpotensi mendapatkan jauh lebih banyak daripada yang Anda rugikan. Seorang trader dengan tingkat kemenangan rendah (hanya menang 20% dari waktu) masih bisa sangat menguntungkan jika mereka secara konsisten mengambil setup dengan rasio 1:10. Mereka bisa kalah sembilan kali berturut-turut dan impas pada kemenangan kesepuluh. Menang hanya 2 dari 10, dan mereka menguntungkan.

Inilah sebabnya mengapa trader profesional terobsesi dengan menemukan peluang tidak seimbang ini. Ini bukan tentang selalu benar—ini tentang memastikan ketika Anda benar, Anda menang besar.

Membangun Dasar Manajemen Risiko Anda

Kekuatan nyata muncul ketika Anda menggabungkan rasio risiko/hasil dengan alat lainnya:

• Jurnal perdagangan: Catat setiap perdagangan beserta rasio dan hasilnya. Seiring berjalannya waktu, Anda akan melihat setup mana yang paling efektif dalam kondisi pasar tertentu.
• Pelacakan tingkat kemenangan: Ketahui persentase kemenangan historis Anda. Ini memberi tahu Anda rasio apa yang Anda butuhkan ke depan.
• Beberapa kelas aset: Rasio Anda mungkin bekerja dengan sempurna untuk Bitcoin tetapi perlu disesuaikan untuk altcoin atau aset tradisional.
• Lingkungan pasar: Rasio yang bekerja di pasar yang sedang tren mungkin gagal di pasar yang bergerak dalam kisaran.

Kesimpulan

Rasio risiko/hadiah adalah filter kualitas Anda. Ini menjawab pertanyaan paling penting sebelum Anda masuk: Apakah perdagangan ini sebanding dengan modal saya?

Seorang trader yang mengambil dua puluh setup dengan rasio yang tidak menguntungkan akan kesulitan. Tetapi seorang trader yang hanya mengambil setup dengan rasio 1:3 atau lebih baik, dipadukan dengan ukuran posisi dan manajemen uang? Trader tersebut telah membangun fondasi untuk profitabilitas yang berkelanjutan.

Rumusnya sederhana. Wawasannya kuat. Perbedaannya bagi keuntungan Anda adalah segalanya.