Saham Arab yang Menjanjikan | Panduan Investasi di Perusahaan Terbaik selama 2025

Peluang Investasi di Pasar Keuangan Timur Tengah

Pasar di kawasan ini mengalami perkembangan yang signifikan dalam beberapa tahun terakhir, dengan munculnya beberapa lembaga keuangan kuat dan perusahaan stabil yang menyediakan berbagai opsi investasi bagi para investor. Baik di Bursa Saudi, Emirat, maupun Mesir, peluang pertumbuhan finansial dan penghasilan berkala dapat ditemukan.

Wilayah ini menawarkan diversifikasi investasi yang besar yang sulit ditemukan di pasar global lainnya. Infrastruktur yang kuat dan dukungan pemerintah terhadap perusahaan, ditambah dengan adanya saham yang memiliki nilai nyata dibandingkan harga saat ini, menjadikan kawasan ini destinasi menarik bagi investor global.

Strategi Investasi: Jangka Panjang vs Jangka Pendek

Investasi jangka pendek dan perdagangan aktif

Investor yang berusaha meraih keuntungan cepat sering menggunakan strategi jangka pendek. Keuntungan dapat diperoleh dari prediksi pergerakan harga saham dengan berbagai cara, di mana investor dapat memanfaatkan selisih harga antara titik masuk dan keluar.

Salah satu metode terkenal melibatkan penggunaan alat manajemen risiko seperti stop loss dan trailing stop, yang memungkinkan trader mengendalikan paparan risiko. Leverage memungkinkan membuka posisi dengan nilai lebih besar, tetapi juga menggandakan keuntungan dan kerugian secara bersamaan, sehingga disarankan pemula menggunakan leverage rendah.

Investasi jangka panjang dan membangun kekayaan

Jenis investasi ini selalu terkait dengan penciptaan kekayaan nyata. Membeli saham perusahaan kuat dan menahannya selama bertahun-tahun terbukti efektif sepanjang sejarah.

Strategi Buy and Hold memerlukan pemilihan perusahaan yang tepat sejak awal. Investor memilih saham dengan fundamental kuat dan mempertahankannya tanpa mempedulikan fluktuasi jangka pendek.

Rata-rata biaya dolar menawarkan pendekatan berbeda di mana investor secara rutin membeli saham yang sama atau pada level harga tertentu, mengurangi rata-rata harga beli dan meminimalkan dampak fluktuasi.

Saham Dividen: Pendapatan Berkala Stabil

Banyak investor mencari saham yang memberikan pendapatan tambahan secara berkala melalui dividen, yang memberikan pengembalian langsung sekaligus potensi kenaikan harga saham.

Saham yang membagikan dividen di Bursa Saudi

Bursa Saudi merupakan yang terbesar di kawasan dan menarik investasi global besar. Perusahaan berikut menawarkan imbal hasil dividen yang menarik:

Saham dividen di pasar Abu Dhabi

Sektor perbankan, properti, dan minyak mendominasi pasar Abu Dhabi. Bank dan perusahaan properti menawarkan dividen terbaik:

Peluang Pendapatan di Bursa Mesir

Bursa Mesir dikenal dengan fluktuasinya yang menciptakan peluang investasi. Perusahaan lokal yang diekspor secara internasional memperkirakan pendapatan dalam mata uang asing dengan biaya operasional relatif rendah:

Saham yang Direkomendasikan untuk Investasi di 2025

1- Bank Abu Dhabi Pertama (FAB)

Salah satu lembaga keuangan terbesar di UEA, menawarkan layanan perbankan investasi, layanan untuk individu, layanan khusus, serta layanan syariah dan pengelolaan aset.

Laporan keuangan semester pertama 2025 menunjukkan kekuatan yang jelas: laba bersih meningkat 26% menjadi 10.63 miliar dirham UEA, laba sebelum pajak naik 29%. Pendapatan operasional mencapai 18.31 miliar dirham, dan aset tumbuh 14%, dengan pinjaman naik 11% dan simpanan nasabah 6%.

Dividen mencapai 4.56% dengan pertumbuhan 5.63%, dibagikan tahunan. Posisi keuangan yang kuat menjadikannya peluang baik bagi pencari pendapatan tetap.

Risiko potensial termasuk fluktuasi suku bunga yang dapat mempengaruhi laba bank. Secara teknikal, indikator menunjukkan peluang beli, harga diperdagangkan di atas rata-rata 200 hari dan di bawah rata-rata 50 hari, menandakan potensi momentum positif.

2- Bank Al-Rajhi

Salah satu bank tertua di Saudi, spesialis dalam layanan perbankan syariah dan rekening elektronik. Hasil semester ini menunjukkan performa luar biasa: laba bersih setelah zakat naik 32.5% menjadi 12.1 miliar riyal, pendapatan operasional tumbuh 26.5%, dan return on equity mencapai 23.5%.

Hasil dividen saat ini sekitar 1.98%. Peluang masa depan fokus pada pertumbuhan pembiayaan properti yang melonjak 15% dan pembiayaan perusahaan 37.9%.

Risiko termasuk meningkatnya biaya risiko menjadi 0.31% dan kenaikan biaya penurunan nilai sebesar 28.4%, memerlukan pengawasan kualitas kredit. Analisis teknikal menunjukkan peluang beli yang kuat dengan konsensus indikator tren naik. Harga diperdagangkan di atas semua rata-rata bergerak.

3- Bank Internasional Commerce (CIB)

Bank swasta terbesar di Mesir, menawarkan berbagai layanan untuk individu dan perusahaan. Hasil kuartal pertama 2025 menunjukkan laba bersih 16.6 miliar pound dengan kenaikan 39% secara tahunan, dan pendapatan mencapai 27 miliar pound.

Pertumbuhan laba dan pendapatan yang kuat serta diversifikasi sumber pendapatan menjadikannya menarik untuk investasi.

Risiko termasuk fluktuasi valuta pound dan tekanan inflasi. Secara teknikal, ada netralitas karena indikator yang bertentangan, harga diperdagangkan di atas beberapa rata-rata dan di bawah lainnya.

4- Perusahaan Aramco

Perusahaan minyak terbesar di dunia, beroperasi dalam eksplorasi, produksi, pemurnian, ekspor, dan energi terbarukan. Semester pertama 2025 mencatat pendapatan bersih 190 miliar riyal, arus kas bebas 128 miliar riyal, dan dividen sebesar 79.29 miliar riyal setiap tiga bulan.

Posisi keuangan yang kuat menarik investor global. Proyek masa depan meliputi pengembangan Dammam dan proyek luar negeri di Chili dan Pakistan.

Risiko utama: fluktuasi harga minyak, biaya tinggi, dan ketergantungan pada permintaan global. Analisis teknikal cenderung untuk beli dengan sinyal kuat dari sebagian besar indikator.

5- Bank Abu Dhabi Commercial (ADCB)

Lembaga keuangan penting di UEA yang menyediakan layanan untuk individu dan perusahaan. Semester pertama 2025 mencatat laba bersih 5.014 miliar dirham dengan pertumbuhan sebelum pajak 18%, rasio kredit bermasalah membaik menjadi 2.02%.

Efisiensi operasional mencapai rasio terendah dalam sejarah bank yaitu 26.4%, dengan diversifikasi pendapatan non-bunga menjadi 36%.

Risiko termasuk kenaikan tarif pajak dari 9% menjadi 15%. Dividen 4% dengan pertumbuhan 5.36% tahunan.

6- Perusahaan Telekomunikasi Saudi (STC)

Perusahaan terbesar di bidang telekomunikasi di Kerajaan. Semester pertama 2025 mencatat pertumbuhan laba 13.4% dengan margin 35% sebelum pajak, dan pendapatan meningkat 2%. Imbal hasil dividen mencapai 9.2% setiap triwulan.

Perkembangan positif termasuk pengembangan infrastruktur dan 5G serta peluncuran STC Bank yang menarik 3 juta pengguna.

Risiko meliputi kompetisi, penetapan harga, dan kebutuhan investasi teknologi berkelanjutan. Analisis teknikal saat ini cenderung untuk jual.

7- Perusahaan Emaar (EMAAR)

Pengembang properti terkemuka di UEA yang fokus pada proyek residensial, komersial, dan hotel. Semester pertama 2025 menunjukkan performa luar biasa: penjualan properti meningkat 46% menjadi 46 miliar dirham, pendapatan mencapai 19 miliar dirham dengan pertumbuhan 38%, dan laba bersih naik 34% menjadi 10.4 miliar dirham.

Imbal hasil dividen mencapai 7.35% dengan pertumbuhan 100%. Saham ini mendapat manfaat dari kekuatan penjualan properti yang akan datang.

Risiko terkait perlambatan pasar properti Dubai. Analisis teknikal menunjukkan peluang beli dengan sinyal kuat dari indikator.

8- Perusahaan علم

Pemimpin di sektor teknologi yang menyediakan transformasi digital, konsultasi, dan layanan TI. Semester pertama 2025 mencatat laba bersih 1.08 miliar riyal dengan pertumbuhan 30.6%, pendapatan meningkat 21.02% menjadi 4.12 miliar riyal, laba per saham mencapai 13.95 riyal.

Pertumbuhan signifikan dalam pendapatan dan diversifikasi sumber menjadikannya peluang baik.

Risiko termasuk biaya operasional tinggi dan ketergantungan pada kontrak pemerintah. Analisis teknikal menunjukkan peluang beli yang kuat dengan konsensus dari sebagian besar indikator.

9- Perusahaan Almarai

Perusahaan makanan terbesar di Saudi, khusus dalam produk susu, jus, ayam, dan roti. Semester pertama 2025 mencatat laba bersih 1.37 miliar riyal dengan pertumbuhan 5%, pendapatan mencapai 11.05 miliar riyal dengan pertumbuhan 4.2%, laba per saham 1.38 riyal.

Permintaan tinggi terhadap produk dan diversifikasi berkelanjutan membuat saham ini menarik.

Risiko termasuk biaya operasional tinggi dan fluktuasi mata uang. Analisis teknikal menunjukkan keseimbangan antara sinyal beli dan jual saat ini.

10- Perusahaan Telekomunikasi Mesir (ETEL)

Penyedia utama layanan telekomunikasi di Mesir dengan pangsa pasar terbesar. Semester pertama 2025 mencatat kenaikan laba 61% menjadi 10.5 miliar pound, pendapatan operasional mencapai 50 miliar pound.

Dominasi di sektor dan kepemilikan utama infrastruktur memberikan stabilitas.

Risiko termasuk kenaikan biaya pembiayaan yang mencapai 6.6 miliar pound. Analisis teknikal menunjukkan rekomendasi beli yang kuat dengan hampir seluruh indikator sepakat.