Panduan lengkap pengurangan biaya transaksi saham: strategi praktis dan analisis perbandingan perusahaan sekuritas

Saat memulai perdagangan saham, sebagian besar investor hanya fokus pada tingkat pengembalian, tetapi sebenarnya biaya transaksi saham adalah faktor kunci yang menentukan pengembalian jangka panjang. Biaya transaksi terlihat sederhana, tetapi melalui efek bunga majemuk, pengaruhnya jauh lebih besar dari yang diperkirakan. Artikel ini akan membahas secara rinci struktur biaya, sistem biaya masing-masing perusahaan sekuritas, dan strategi penghematan nyata.

Memahami Struktur Biaya Transaksi Saham

Biaya transaksi saham tidak hanya berarti biaya yang dibayarkan ke perusahaan sekuritas. Biaya transaksi saham mencakup berbagai biaya yang dikenakan setiap kali melakukan transaksi.

Pertama, saat melakukan transaksi saham domestik, biaya utama adalah biaya komisi perwakilan yang dibayarkan ke perusahaan sekuritas. Selain itu, ada biaya dari lembaga terkait seperti Bursa Korea dan Depositori Kustodian Korea. Untuk saham domestik, biaya ini relatif rendah dan dikenakan secara berbeda tergantung platform transaksi dan volume transaksi.

Transaksi saham luar negeri memiliki struktur yang lebih kompleks. Selain biaya komisi, ada biaya konversi mata uang yang dikenakan secara terpisah, dan untuk saham AS termasuk biaya dari SEC(SEC) dan FINRA(. Secara umum, biaya komisi transaksi saham luar negeri melalui platform online sekitar 0,25%, jauh lebih tinggi daripada domestik.

Perbandingan Sistem Biaya Perusahaan Sekuritas Utama Tahun 2025

Biaya transaksi saham sangat bergantung pada platform dan jumlah transaksi. Untuk transaksi online, berikut adalah biaya dari 5 perusahaan sekuritas utama:

Mirae Asset Securities mengenakan biaya 0,136% untuk saham domestik dan 0,25% untuk saham AS. Saat ini sedang berlangsung promosi yang membebaskan biaya transaksi domestik dan AS selama 90 hari untuk pelanggan baru.

Korea Investment & Securities mengenakan biaya 0,147% untuk saham domestik dan 0,25% untuk saham AS. Untuk pelanggan baru/tidur di platform Bankis, biaya transaksi saham AS dibebaskan selama 3 bulan.

Samsung Securities menerapkan struktur biaya 0,147216% + 1.500 won untuk transaksi di bawah 10 juta won. Ciri khasnya adalah biaya tetap. Untuk saham AS, biaya adalah 0,25%, dan pelanggan baru/tidur di akun non-tatap muka mendapatkan pembebasan biaya selama 3 bulan.

Kiwoom Securities menawarkan biaya transaksi saham domestik paling murah yaitu 0,015% di platform Hero M4. Untuk saham AS, biaya adalah 0,25%, dan ada promosi pembebasan biaya selama 3 bulan untuk akun non-tatap muka pelanggan baru/tertidur.

Shinhan Investment & Securities mengenakan biaya 0,1391639% + 2.000 won untuk transaksi di bawah 30 juta won. Untuk saham AS, biaya adalah 0,25%, dan menawarkan pembebasan biaya transaksi saham AS selama 1 tahun untuk pelanggan baru/tertidur, periode manfaat terpanjang.

Untuk saham domestik, biaya sangat bervariasi dari 0,015% hingga 0,147% tergantung jumlah transaksi dan platform. Sebaliknya, biaya saham AS dari semua perusahaan utama seragam di 0,25%.

Pengaruh Biaya Transaksi terhadap Keuntungan

Misalnya, bayangkan melakukan 10 transaksi dengan modal 1 juta won dan mengharapkan pengembalian 10% per transaksi. Jika biaya 0,1%, pengembalian akhir sekitar 2,57 juta won, tetapi jika biaya 0,2%, sekitar 2,54 juta won, sehingga ada perbedaan sekitar 30.000 won.

Semakin besar jumlah transaksi dan volume, perbedaan ini semakin besar. Biaya tetap sering diabaikan. Misalnya, jika Samsung Securities mengenakan biaya tetap 1.500 won dan melakukan 100 transaksi, total biaya menjadi 150.000 won, yang sangat mempengaruhi pengembalian investor kecil dan trading jangka pendek.

Strategi Efektif Mengurangi Biaya Transaksi Saham

Pertama, pahami sistem biaya secara akurat. Setiap perusahaan sekuritas memiliki biaya dasar, biaya tetap, dan biaya berbeda tergantung platform. Jika berencana melakukan trading kecil dan sering, pilihlah perusahaan sekuritas tanpa biaya tetap.

Kedua, manfaatkan promosi secara strategis. Masa pembebasan biaya untuk pelanggan baru/tertidur berkisar dari 3 bulan hingga 1 tahun. Mengajukan promosi ini sebelum memulai transaksi secara aktif dapat mengurangi biaya awal secara signifikan.

Ketiga, kelola volume dan frekuensi transaksi. Lebih baik melakukan satu transaksi besar daripada beberapa transaksi kecil untuk mengurangi biaya. Karena biaya berkurang seiring meningkatnya volume transaksi.

Keempat, perhatikan fluktuasi nilai tukar dan biaya konversi mata uang. Saat melakukan transaksi saham luar negeri, manfaatkan penawaran kurs yang lebih baik atau lakukan konversi terlebih dahulu saat kurs rendah.

Kelima, pilih perusahaan sekuritas sesuai pola transaksi Anda. Jika sering melakukan transaksi kecil, platform dengan biaya rendah seperti Kiwoom Securities cocok. Untuk volume besar, pertimbangkan perusahaan dengan biaya dasar rendah seperti Mirae Asset Securities.

Penutup

Biaya transaksi saham adalah variabel penting yang mempengaruhi hasil investasi. Dengan memahami sistem biaya secara tepat, memilih perusahaan sekuritas yang sesuai pola transaksi, dan memanfaatkan promosi secara efektif, Anda dapat menghemat biaya secara signifikan dalam jangka panjang. Mengelola biaya sama pentingnya dengan mengejar pengembalian, karena keduanya berkontribusi pada keberhasilan investasi Anda.