Raksasa Keuangan Mengurangi Gaji: Bisakah Pengurangan Tenaga Kerja Meningkatkan Profitabilitas?

Sektor keuangan global sedang mengalami transformasi signifikan melalui optimalisasi tenaga kerja yang agresif. UBS Group AG memimpin tren ini, berencana menghilangkan hingga 10.000 posisi pada tahun 2027 saat menyelesaikan integrasi Credit Suisse—yang mewakili sekitar 9% dari sekitar 110.000 karyawan pada akhir 2024. Sejak akuisisi tahun 2023, bank ini telah memutus sekitar 15.000 peran yang berasal dari redundansi operasional yang dibuat oleh merger tersebut.

Kemajuan dalam Integrasi dan Tujuan Pengurangan Biaya

Kecepatan pengurangan semakin meningkat, dengan UBS memangkas 322 posisi di kuartal ketiga tahun 2025 saja, dibandingkan dengan 6.549 pada periode tahun sebelumnya. Alih-alih hanya memangkas jumlah karyawan, bank ini menjalankan strategi restrukturisasi komprehensif. Perusahaan telah berhasil memigrasikan lebih dari 90% akun klien Wealth Management Credit Suisse dari Luxembourg, Hong Kong, Singapura, dan Jepang. Selain itu, lebih dari dua pertiga dari semua akun klien Credit Suisse yang awalnya dicatat di Swiss telah dipindahkan per Oktober 2025.

Di bidang biaya, UBS telah mencapai $10 miliar dalam penghematan bruto sejak 2022, mencapai sekitar 77% dari target penghematan $13 miliar untuk tahun 2026. Divisi Non-Core dan Legacy sangat mengesankan, dengan aset berbobot risiko menurun 64% hingga kuartal ketiga 2025—melampaui proyeksi internal. Bank menargetkan pengurangan lebih lanjut hingga di bawah $8 miliar pada akhir tahun dan turun ke $4 miliar pada 2026.

Perbaikan operasional ini melampaui staf. UBS sedang mengkonsolidasikan cabang, menyederhanakan sistem akun klien, dan secara aktif melikuidasi portofolio legacy non-core. Tujuan utama tetap jelas: menghilangkan redundansi, meningkatkan efektivitas operasional, dan menciptakan entitas terpadu dari dua institusi yang sebelumnya terpisah.

Penyesuaian Staf di Seluruh Industri

UBS tidak beroperasi secara terisolasi. BlackRock, Inc. mengumumkan pada Juni 2025 bahwa mereka akan memotong 300 pekerjaan, melebihi 1% dari tenaga kerjanya. Ini merupakan putaran pemotongan kedua perusahaan tahun ini, setelah penghapusan sekitar 200 posisi pada Januari yang bertujuan mengalihkan sumber daya ke prioritas strategis. Meski demikian, jumlah tenaga kerja BlackRock telah meningkat lebih dari 14% sejak 2023, didukung oleh akuisisi mereka terhadap Global Infrastructure Partners pada Oktober 2024 dan Preqin Ltd. pada Maret 2025. Penyesuaian tenaga kerja ini dirancang untuk menyederhanakan operasi sambil mengintegrasikan akuisisi terbaru ini untuk meningkatkan pengembalian.

Citigroup Inc. mengambil pendekatan yang lebih berani, mengumumkan rencana mengurangi sekitar 3.500 pekerjaan di pusat teknologi Shanghai dan Dalian mereka pada kuartal keempat 2025. Langkah ini mengikuti denda regulasi AS sebesar $136 juta terkait kekurangan pengelolaan data. Pengurangan ini merupakan bagian dari inisiatif restrukturisasi global yang lebih besar dari Citigroup, menargetkan pemutusan 20.000 tenaga kerja pada 2026. Strategi yang lebih luas menekankan struktur tata kelola yang disederhanakan, hierarki manajemen yang lebih datar, dan penyederhanaan operasional yang dirancang untuk menghasilkan penghematan tahunan sebesar $2–2,5 miliar. Citigroup juga secara bersamaan keluar dari operasi perbankan konsumen di 14 pasar internasional untuk mengalihkan modal ke segmen yang memberikan hasil lebih tinggi seperti pengelolaan kekayaan dan perbankan investasi.

Kinerja Pasar dan Outlook Investasi

Meskipun terjadi transisi staf yang berkelanjutan, saham UBS telah menguat 23,4% selama enam bulan terakhir, mengungguli kenaikan industri secara umum sebesar 20,4%. Saham ini saat ini memegang peringkat Zacks Rank #3 (Hold). Peserta pasar terus memantau apakah langkah efisiensi ini akan berujung pada peningkatan profitabilitas yang berkelanjutan dan pengembalian kepada pemegang saham.

Pendekatan terkoordinasi industri jasa keuangan terhadap restrukturisasi tenaga kerja menandai pergeseran sektor menuju model operasi yang lebih ramping dan efisien. Apakah inisiatif ini berhasil meningkatkan profitabilitas sambil mempertahankan kualitas layanan tetap menjadi pertanyaan utama bagi investor yang memantau organisasi-organisasi ini hingga 2026 dan seterusnya.