Bagaimana Investor Harus Mengalokasikan ke Bitcoin: Rekomendasi dari Manajer Aset Terbesar Brasil

Itaú Asset Management, manajer aset swasta terkemuka di Brasil, telah menyajikan rekomendasi strategis bagi investor untuk mengarahkan antara 1% dan 3% dari portofolio mereka ke Bitcoin. Panduan ini datang dalam konteks meningkatnya volatilitas di pasar global dan nilai tukar Brasil, yang mengharuskan investor untuk mencari perlindungan pelengkap dalam portofolio mereka.

Aplikasi Sedang: Mengapa 1% hingga 3% dalam Bitcoin Masuk Akal

Renato Eid, kepala strategi beta dan investasi yang bertanggung jawab di Itaú Asset Management, berpendapat bahwa Bitcoin menunjukkan kemandirian pergerakan dari aset lokal tradisional, menjadikannya alat diversifikasi yang berguna. Rasio yang disarankan 1% hingga 3% mencerminkan pendekatan yang seimbang, tanpa menjadikan cryptocurrency sebagai inti portofolio.

“Idenya bukan untuk menjadikan aset kripto sebagai pusat strategi investasi, tetapi untuk memasukkannya sebagai komponen pelengkap - diskalakan dengan profil risiko masing-masing investor,” jelas Idul Fitri. Filosofi ini berupaya menawarkan akses ke pengembalian global sambil menjaga keamanan aset sebagai prioritas.

Diversifikasi di Masa Ketidakpastian Nilai Tukar

Bagi investor Brasil, dinamika nilai tukar mengintensifkan tantangan. Produk seperti BITI11, dana yang diperdagangkan di bursa yang mereplikasi kinerja Bitcoin di Brasil, telah dipengaruhi secara signifikan oleh devaluasi real. Namun, ketika periode tekanan ekonomi terjadi pada akhir 2025, sifat global Bitcoin memberikan perlindungan relatif.

Aplikasi di Bitcoin bertindak sebagai penyangga terhadap guncangan mata uang dan pasar secara simultan. Mekanisme ini menjadi sangat relevan ketika korelasi aset tradisional gagal, dan investor membutuhkan jangkar yang tidak hanya bergantung pada lanskap domestik.

Disiplin Jangka Panjang Lebih Besar daripada Upaya Waktu Pasar

Idul Fitri memperingatkan agar tidak mencoba memprediksi momen yang tepat untuk masuk atau keluar dari pasar. Pada tahun 2025, Bitcoin mengalami lintasan yang fluktuatif—meroket mendekati $125.000 sebelum mundur menjadi sekitar $90.000—membuktikan risiko keputusan reaktif.

Menurut rekomendasi tersebut, investor harus menetapkan “pangsa strategis” (misalnya, 1% hingga 3%) dan mempertahankannya melalui siklus pasar, tanpa bereaksi terhadap “kebisingan” jangka pendek. Pola pikir disiplin ini mengurangi risiko perilaku dan menyelaraskan investor dengan tujuan jangka panjang mereka.

Keselarasan dengan Manajer Utama Lainnya

Rekomendasi Itaú Asset Management berbicara tentang pedoman terbaru dari raksasa pasar lainnya. Sebelumnya pada bulan Januari, Bank of America memberi wewenang kepada penasihat kekayaan untuk menyarankan alokasi Bitcoin hingga 4%, sementara BlackRock mengindikasikan investasi 2%. Pedoman ini memperkuat pertumbuhan konsensus di antara investor institusional bahwa Bitcoin layak mendapat tempat dalam diversifikasi modern.

Harga Saat Ini dan Realitas Investasi

Dengan harga Bitcoin $77,84K, biaya alokasi 1% hingga 3% tetap terjangkau bagi sebagian besar investor berpenghasilan menengah dan tinggi. Rekomendasi tersebut menekankan bahwa eksposur ini tidak boleh dilihat sebagai taruhan spekulatif, tetapi sebagai komponen defensif yang memberikan lindung nilai terhadap risiko makroekonomi.

Bagi investor yang ingin mengikuti strategi yang disiplin, saran Itaú Asset Management menawarkan peta jalan praktis: mulai dari yang kecil, tetap konsisten, dan tahan tekanan emosional pasar. Pendekatan ini mengubah Bitcoin dari aset eksotis menjadi instrumen perlindungan aset konvensional.