Pencurian identitas dan penipuan AI: Bagaimana penjahat mengumpulkan 17 miliar dolar pada tahun 2025

Perusahaan analisis kripto Chainalysis telah mendokumentasikan perkembangan yang mengkhawatirkan dalam laporan terbarunya: Pada tahun 2025, kriptocurrency senilai sekitar 17 miliar US Dollar hilang akibat penipuan dan scam. Jumlah ini mengungkapkan perubahan paradigma dalam cara pelaku kejahatan beroperasi. Pencurian identitas dan skema penipuan yang dibuat secara artifisial menggantikan serangan siber sebagai sumber pendapatan utama bagi kriminal – tren ini membuat langkah-langkah keamanan konvensional semakin tidak efektif.

Rekapitulasi mengkhawatirkan: Kerugian rekor akibat pencurian identitas dan AI-Maschen

Menurut laporan kejahatan kripto Chainalysis tahun 2026 dari Januari, ancaman terbesar tidak lagi berasal dari celah keamanan teknis, melainkan dari manipulasi yang canggih. Pencurian identitas berkembang menjadi inti dari lanskap ancaman baru ini. Perusahaan analisis mencatat peningkatan kasus penipuan tersebut sebesar 1.400 persen dibandingkan tahun sebelumnya – pertumbuhan yang eksplosif, menunjukkan bahwa pelaku kejahatan bertindak secara sistematis.

Yang sangat mencolok adalah pergeseran dalam ukuran pembayaran: Dulu, penipu mengandalkan strategi “Spray-and-Pray” (mengirimkan sejumlah kecil dana dengan harapan keberhasilan), kini mereka fokus pada sasaran yang lebih sedikit namun jauh lebih menguntungkan. Profesionalisasi ini menyebabkan rata-rata kerusakan per kasus meningkat secara dramatis.

AI sebagai pengganda penipuan: Mengapa serangan otomatis 4,5 kali lebih menguntungkan

Penggunaan Kecerdasan Buatan telah mengubah karakter penipuan kripto secara fundamental. Chainalysis menemukan bahwa penipuan berbasis AI 4,5 kali lebih menguntungkan daripada upaya penipuan konvensional. Alasannya terletak pada skalabilitas industri: Deepfakes dan alat otomatis memungkinkan pelaku kejahatan untuk menghasilkan secara besar-besaran “Support-Agent” palsu, “pengumuman resmi”, dan insider yang tampak terpercaya.

Eskalasi teknologi ini berarti setiap penipuan dilakukan dengan lebih presisi. Pelaku kejahatan kini dapat melakukan kampanye social engineering yang dipersonalisasi, yang mampu menipu pengguna skeptis sekalipun. Teknologi AI tidak hanya memungkinkan pembuatan fake yang lebih baik, tetapi juga pemilihan target secara spesifik – pelaku kejahatan lebih tahu siapa yang mudah ditipu dan berapa banyak dana yang bisa diambil.

Dari serangan siber ke manipulasi kepercayaan: Perubahan dalam kejahatan kripto

Melihat sumber kerugian menunjukkan tren yang jelas: Sementara peretasan dan eksploitasi teknis pada 2024 masih menelan biaya 2,2 miliar US Dollar, potensi kerusakan semakin bergeser ke skema penipuan yang berbasis kepercayaan. Ini adalah perubahan mendasar – lebih sulit melindungi kepercayaan secara teknis daripada melindungi kontrak pintar.

Penipuan imitasi memegang peranan kunci. Penipu mengaku sebagai staf bursa, meniru proses KYC, atau mengirim permintaan pembayaran resmi yang tampak sah. Lior Aizik, Co-Founder dan Chief Operating Officer dari bursa kripto XBO, mengonfirmasi kepada publikasi industri bahwa tren ini dalam kenyataannya jauh lebih mengkhawatirkan daripada data statistik. Ia memperingatkan pengguna untuk tidak membagikan informasi sensitif – bahkan kepada staf support yang tampak asli. “Serangan ini didasarkan pada urgensi dan kepercayaan, bukan teknologi,” kata Aizik. Ia sendiri pernah menjadi korban pencurian identitas berulang kali, di mana penipu menggunakan profil palsu atas namanya untuk menipu kontak lain.

Kasus nyata menunjukkan skala masalah: Ketika pencurian identitas menjadi bencana finansial

Statistik menjadi lebih bermakna ketika melihat kasus nyata. Di Inggris, seorang pria kehilangan hampir 2,5 juta US Dollar pada 2025 akibat penipuan Bitcoin, yang oleh polisi disebut sebagai “tren baru yang mengkhawatirkan”. Penyerang menggunakan psikologi yang rumit: mereka menimbulkan ketakutan dan kepanikan, serta mengembangkan skenario penipuan yang mampu meyakinkan pemilik kekayaan yang berhati-hati sekalipun.

Polisi North Wales melaporkan pada 2024 bahwa antara 2020 dan akhir 2023, hampir 100.000 warga Inggris menjadi korban penipuan investasi – dengan kerugian total 2,6 miliar Poundsterling (sekitar 3,5 juta US Dollar). Ini setara dengan rata-rata 13 juta Poundsterling (17,5 juta US Dollar) per minggu. Angka ini hanya mencakup kasus yang dilaporkan; angka sebenarnya jauh lebih tinggi.

Risiko utama: Ketika manusia menjadi titik lemah

Temuan utama Chainalysis adalah: Kejahatan kripto tidak lagi hanya soal pelanggaran keamanan teknis, melainkan semakin banyak tentang penipuan yang cukup meyakinkan untuk mengatasi skeptisisme – bahkan jika dompet dan bursa melakukan semuanya dengan benar. Ini berarti bahwa bahkan keamanan bursa terbaik hanya menyelesaikan sebagian dari masalah.

Kombinasi pencurian identitas, konten yang dibuat AI, dan social engineering menciptakan kategori risiko baru yang tidak dapat diatasi dengan langkah teknis semata. Peringatan kepada pengguna sangat jelas: Jangan percaya begitu saja pada permintaan support, tidak peduli seberapa otentik tampilannya. Dan jangan pernah mentransfer kriptocurrency ke akun eksternal – bahkan jika pengirimnya tampak mendesak atau resmi.