13 metode penghasilan dari cryptocurrency: panduan pendapatan pasif hingga saat ini

Pasar cryptocurrency menawarkan banyak peluang bagi para peserta yang mencari saluran alternatif untuk mendapatkan penghasilan dari kripto. Berbeda dengan perdagangan aktif yang membutuhkan pemantauan harga secara terus-menerus dan pengambilan keputusan cepat, pendapatan pasif di dunia crypto memungkinkan untuk menghasilkan uang dengan partisipasi minimal dari investor. Ini sangat menarik bagi pemegang jangka panjang yang bersedia mengalokasikan sebagian aset mereka dan menerima pendapatan stabil seiring pertumbuhan portofolio.

Volatilitas pasar cryptocurrency membuat perdagangan langsung menjadi kegiatan yang berisiko bagi banyak pemula. Namun, ada metode yang terbukti dapat menghasilkan keuntungan tanpa keterlibatan aktif. Mari kita tinjau 13 cara nyata yang dapat membantu Anda mengatur penghasilan dari kripto melalui berbagai mekanisme dan platform.

Apa itu pendapatan pasif dalam crypto

Pendapatan pasif adalah strategi keuangan yang memungkinkan mendapatkan imbalan dengan usaha minimal saat ini. Di pasar tradisional, ini terlihat seperti deposito bank, saham dividen, atau menyewakan properti. Dalam ekosistem crypto, mekanismenya serupa, tetapi disesuaikan dengan infrastruktur blockchain.

Intinya adalah Anda mengarahkan aset kripto Anda ke saluran tertentu — mulai dari jaringan blockchain hingga platform decentralized finance (DeFi) — dan mendapatkan imbalan atas partisipasi tersebut. Ini bisa berupa biaya transaksi, persentase dari pinjaman, hadiah validasi blok, atau distribusi pendapatan komisi dari protokol.

Keuntungan pendekatan ini adalah dana Anda tetap bekerja di latar belakang sementara Anda melakukan hal lain. Tidak perlu terus-menerus memantau pasar, menganalisis grafik, atau membuat keputusan terburu-buru. Namun, metode penghasilan dari kripto ini terkait dengan risiko tertentu yang harus dipertimbangkan sebelum memulai.

Staking dan validasi: sedikit usaha, penghasilan stabil

Staking menempati posisi terdepan di antara cara menghasilkan pendapatan pasif di jaringan Proof-of-Stake (PoS). Mekanismenya sederhana: Anda mengunci sejumlah token dalam kontrak pintar jaringan dan mendapatkan imbalan atas dukungan keamanan blockchain.

Salah satu contoh yang menonjol adalah Ethereum, di mana validator yang menyetor minimal 32 ETH berpartisipasi dalam konsensus dan menerima hadiah berupa token baru serta biaya jaringan. Mekanisme serupa juga ada di Cardano, Polkadot, Solana, dan ratusan proyek lainnya.

Untuk berpartisipasi, tidak diperlukan perangkat keras khusus atau pengetahuan teknis — cukup pilih layanan staking di bursa terpusat atau gunakan protokol liquid staking. Hasil tahunan (APY) bervariasi dari 3-5% hingga 15-20%, tergantung jaringan dan kondisi, menjadikan staking sumber penghasilan yang dapat diprediksi dari kripto.

Mekanisme DeFi: farming dan likuiditas untuk penghasilan

Protokol keuangan terdesentralisasi menciptakan pasar peluang besar untuk mendapatkan penghasilan. Dua metode paling umum adalah liquidity mining dan yield farming.

Liquidity mining bekerja seperti ini: Anda menyetor pasangan token (misalnya USDC dan ETH) ke pool di decentralized exchange (DEX) seperti Uniswap atau Curve. Sebagai gantinya, Anda mendapatkan token LP (liquidity provider) yang menghasilkan biaya dari setiap swap di pool tersebut. Jika pool mendapatkan hadiah tambahan dari protokol, hasilnya meningkat lagi.

Yield farming mencakup berbagai strategi DeFi yang lebih luas. Anda mengirim token ke berbagai protokol yang memindahkan modal Anda antar pool pinjaman, swap, dan mekanisme lain untuk memaksimalkan hasil. Platform seperti Aave dan Compound tidak hanya memungkinkan penghasilan dari likuiditas, tetapi juga memberi penghasilan tambahan melalui token pengelola.

Hasil dari DeFi bisa mengesankan — dari 10-20% per tahun untuk pool stabil hingga lebih dari 50% untuk strategi berisiko tinggi. Namun, prinsipnya adalah: semakin tinggi hasil, semakin tinggi risikonya. Penting melakukan riset mendalam tentang protokol dan memahami mekanisme kerugian impermanent loss.

Node dan mining: metode berperforma tinggi

Untuk peserta yang lebih teknis, ada metode terkait pengelolaan infrastruktur jaringan.

Lightning nodes di jaringan Bitcoin memproses transaksi mikro lapisan kedua dan mendapatkan komisi dari setiap pembayaran yang melewati node tersebut. Dengan volume transaksi yang cukup, penghasilan dari kripto ini bisa cukup signifikan.

Master node ada di beberapa jaringan seperti DASH dan memerlukan jaminan sejumlah besar koin (sering 1000 DASH atau lebih). Sebagai imbalannya, pemilik menerima pembayaran rutin, biasanya sekitar 5-15% per tahun.

Mining tradisional berbasis Proof-of-Work tetap relevan untuk Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, dan jaringan serupa. Namun, ini membutuhkan investasi besar dalam perangkat keras (ASIC miners) dan biaya listrik. Skala besar dapat menghasilkan pendapatan 15-30% per tahun, tetapi untuk investor kecil, efisiensinya berkurang.

Cloud mining menawarkan alternatif — Anda membayar perusahaan untuk menyewa daya komputasi dan mendapatkan bagian dari blok yang ditemukan. Ini lebih terjangkau, tetapi juga kurang menguntungkan dibandingkan membeli perangkat keras sendiri.

Pinjaman dan deposito: metode klasik penghasilan

Jika Anda tidak ingin mengambil risiko dengan farming DeFi, pendekatan konservatif adalah menggunakan protokol pinjaman dan deposito.

Pinjaman DeFi melalui Aave, Compound, dan platform serupa memungkinkan Anda menyetor kripto ke pool pinjaman dan mendapatkan bunga dari peminjam. Peminjam memberikan jaminan (biasanya melebihi jumlah pinjaman), mengurangi risiko kreditur. Hasilnya berkisar dari 2-5% untuk stablecoin (USDC, DAI) hingga 10-15% untuk token yang lebih volatil.

Deposito kripto di bursa terpusat (Gate.io, Kraken, dll.) bekerja seperti deposito bank. Anda menyetor dana ke rekening khusus, dan bursa menggunakan dana tersebut untuk operasi (pinjaman, perdagangan), serta memberi Anda bunga tetap. Lebih aman daripada protokol DeFi, tetapi hasilnya lebih rendah — biasanya 3-8% per tahun.

Deposito cocok untuk investor yang menghargai stabilitas lebih tinggi daripada potensi penghasilan maksimal dan tidak ingin repot mengelola aset secara teknis.

Alternatif lain: dari game hingga program afiliasi

Selain mekanisme keuangan tradisional, ada cara kreatif lain untuk mendapatkan penghasilan dari kripto.

Game Play-to-Earn menawarkan pemain mendapatkan token atau NFT selama sesi permainan. Game bisa memberi hadiah untuk kemenangan, pencapaian, atau sekadar partisipasi rutin. Beberapa pemain menghasilkan pendapatan tambahan dengan menjual item dalam game dan NFT di pasar sekunder. Namun, ekonomi game ini sering tidak seimbang, dan potensi penghasilan bisa cepat menurun seiring bertambahnya pemain baru.

Airdrops adalah distribusi token gratis dari proyek untuk menarik pengguna. Meskipun secara teknis bukan pendapatan pasif, karena membutuhkan tindakan aktif (menyelesaikan tugas, mempertahankan aset), token yang diperoleh bisa melonjak nilainya. Melacak airdrops memakan waktu, tetapi potensi keuntungannya besar.

Program afiliasi memungkinkan Anda mengundang pengguna baru ke platform melalui tautan referral dan mendapatkan komisi dari aktivitas mereka. Influencer dan blogger sering memanfaatkan saluran ini secara efektif, bahkan menghasilkan ribuan dolar setiap bulan.

Token dividen seperti VeChain (VET) secara otomatis menghasilkan token sekunder (VTHO) di alamat pemilik tanpa tindakan aktif. Mekanisme semacam ini jarang, tetapi jika berjalan, ini adalah penghasilan pasif yang ideal.

Risiko dan kenyataan penghasilan pasif dari kripto

Perlu jujur menilai kenyataan mendapatkan penghasilan pasif di sektor ini. Pasar crypto sangat volatil, yang berarti modal Anda bisa berfluktuasi secara signifikan, bahkan jika Anda mendapatkan bunga.

Risiko sistemik: Proyek bisa mengalami masalah keamanan, penipuan, atau penurunan permintaan token secara mendadak. Sejarah industri crypto penuh contoh platform yang kehilangan dana pengguna.

Risiko regulasi: Pemerintah terus memperketat persyaratan terhadap proyek crypto, yang bisa menyebabkan penutupan platform atau penyitaan aset.

Risiko kerugian impermanent: Saat likuiditas di pool DEX, Anda berisiko kehilangan sebagian modal jika harga aset menyimpang jauh.

Risiko perpajakan: Pendapatan dari staking, mining, dan DeFi dikenai pajak di banyak yurisdiksi. Penting berkonsultasi dengan profesional pajak dan mencatat semua transaksi.

Meskipun risiko ini ada, banyak peserta berhasil mendapatkan penghasilan dari kripto melalui berbagai metode. Kunci keberhasilan adalah diversifikasi (tidak menaruh semua pada satu solusi), pembelajaran terus-menerus, dan pemahaman tentang apa yang Anda lakukan. Pendapatan pasif di crypto memang memungkinkan, tetapi membutuhkan kehati-hatian dan disiplin.

Cara memilih metode yang sesuai untuk diri sendiri

Pemilihan cara mendapatkan penghasilan dari kripto bergantung pada beberapa faktor:

• Jumlah modal: Master node membutuhkan investasi awal besar, sedangkan staking di bursa bisa dilakukan dengan dana kecil.
• Tingkat teknis: Mengelola node memerlukan pengetahuan, farming DeFi membutuhkan pemahaman kontrak, deposito lebih mudah digunakan.
• Toleransi risiko: Farming DeFi dan cloud mining lebih berisiko, staking di platform terpercaya lebih aman.
• Waktu yang tersedia: Airdrops dan program afiliasi membutuhkan partisipasi aktif, deposito berjalan otomatis di latar belakang.

Disarankan memulai dengan satu atau dua metode, memahami mekanismenya, lalu memperluas portofolio penghasilan kripto seiring pengalaman dan pengetahuan bertambah.