香港の金融ライセンス全一覧：9種類のライセンスの違いは？申請時に注意すべきポイントは何？

香港で金融業を始めたいですか？まずはこの9種類のライセンスの仕組みを理解しましょう。正直言って、このシステムはかなり細かく設計されています。各ライセンスは特定の金融活動に対応しており、機関はライセンスを取得しなければ合法的に事業を行えません。

9種類のライセンス一覧

香港証券監督委員会（証監会）のライセンス体系は非常に明確です：

• 1号ライセンス：証券取引（株式・債券の売買）
• 2号ライセンス：先物契約取引（商品先物・金融先物）
• 3号ライセンス：レバレッジ外為取引（少額資金で大きなポジションを取る）
• 4号ライセンス：証券投資コンサルティング（顧客に株式購入アドバイス）
• 5号ライセンス：先物投資コンサルティング（顧客に先物取引のアドバイス）
• 6号ライセンス：企業資金調達コンサルティング（企業の資金調達支援）
• 7号ライセンス：自動取引サービス（アルゴリズム取引ロボット）
• 8号ライセンス：証券保証金融資（顧客への融資による株取引支援）
• 9号ライセンス：資産運用（顧客の資産管理）

申請のハードルはどれくらい？

いずれのライセンスも取得には以下の条件をクリアする必要があります。

人員要件

• 各活動には責任者を最低2名配置し、監督を徹底
• 従事者は資格を持ち、適切に登録された状態で勤務
• 役員は最低2名必要、そのうち1人は執行役員（ディレクター）

資金要件

• 最低資本金の設定（ライセンスによって異なる）
• 十分な流動性資本を保持
• 顧客資金は分別管理（これが最も厳しい条件）

株主と組織構造

• 大株主（持株比率10%以上）は証監会の審査対象
• 香港に登記された法人、または香港に登録された海外法人
• リスク管理体制と事業構造が整っていること

コンプライアンスと監督

• 定期的に財務報告書を提出
• 会計監査を受け、国際会計基準に準拠
• 証監会による定期的な監査を受ける義務あり

主要な難点

正直に言えば、これらのライセンス申請は簡単ではありません。証監会はあなたの返済能力、財務状況、事業経験、信用、さらには財務の健全性まで評価します。一つのステップでもつまずけば、申請は拒否される可能性もあります。ライセンス取得後も、継続的な監督がより厳しくなるため、気を抜けません。

このシステムは香港の金融市場の規範性を担保し、業界の参入障壁を高めています。香港で金融業を展開したいなら、しっかりと準備を整える必要があります。証監会は妥協を許さない組織です。