中国の中央銀行（CBN）がマネーロンダリング対策（AML）規制に関する重要なアップデートを発表しました。これにより、資金の移動方法が大きく変わります。すべての送金、暗号通貨の購入、支払いが監視対象となる可能性があります。**実際に何が変わるのか？****旧システムは冗談だった**銀行はあなたの取引をブロックし、決済アプリはそれを見逃していました。暗号資産は国境を越えて自由に流れ、金融機関は書類を提出して「コンプライアンス」と称して済ませていました。結果、悪意のある行為者は常に抜け穴を見つけていました—闇銀行、貿易の抜け穴、ステーブルコインの自由な移動などです。**新システム：AIを活用した監視体制**今後はすべての金融機関にAI搭載のAML技術が義務付けられます。CBNは以下のような行動を監視するAIウォッチリストを構築しています：- 深夜の大量送金- 複数口座間の循環取引- 即座に暗号に変換される預金- 高リスク地域との頻繁な取引ポイントは、コンプライアンス担当者やトレーダー、技術リーダーが個別に承認を行うことです。一つでもミスをすると、業界からの排除や信用ブラックリスト入りとなります。もはや企業の盾はありません。**これがあなたにとって何を意味するのか***一般ユーザーの場合:* 今まで通りの取引を続けてください。ただし、以下は避けましょう：- 知り合いの少ない人のために資金を動かす- 口座間で素早く資金を移動させる- 「ペイメントファーミング」などの詐欺スキームに関与する*暗号取引を行う場合:* OTCディーラーは正式なコンプライアンス資格が必要です。取引所は大きなUSDTの換金について審査を強化しています。資金の出所についてより詳細な質問が増えるでしょう。**本当の狙いは何か？**これはイノベーションを殺すことではなく、「グレーゾーン」を排除することです。暗号洗浄や偽のブロックチェーンプロジェクト、違法ギャンブル組織などの詐欺行為は締め出されつつあります。良い点は、システムがクリーンになれば、正当なプロジェクトが成長しやすくなることです。デジタル人民元の展開もスムーズになり、正規の取引所は競争優位を確固たるものにします。**結論：** すべての取引を追跡可能にし、レシートを保管し、合法的に運営しましょう。真の金融の自由は無法状態ではなく、明確なルールの範囲内で安全に運用することにあります。
中国の新しいAML規則：実際に知っておくべきこと
中国の中央銀行（CBN）がマネーロンダリング対策（AML）規制に関する重要なアップデートを発表しました。これにより、資金の移動方法が大きく変わります。すべての送金、暗号通貨の購入、支払いが監視対象となる可能性があります。
実際に何が変わるのか？
旧システムは冗談だった
銀行はあなたの取引をブロックし、決済アプリはそれを見逃していました。暗号資産は国境を越えて自由に流れ、金融機関は書類を提出して「コンプライアンス」と称して済ませていました。結果、悪意のある行為者は常に抜け穴を見つけていました—闇銀行、貿易の抜け穴、ステーブルコインの自由な移動などです。
新システム：AIを活用した監視体制
今後はすべての金融機関にAI搭載のAML技術が義務付けられます。CBNは以下のような行動を監視するAIウォッチリストを構築しています：
ポイントは、コンプライアンス担当者やトレーダー、技術リーダーが個別に承認を行うことです。一つでもミスをすると、業界からの排除や信用ブラックリスト入りとなります。もはや企業の盾はありません。
これがあなたにとって何を意味するのか
一般ユーザーの場合: 今まで通りの取引を続けてください。ただし、以下は避けましょう：
暗号取引を行う場合: OTCディーラーは正式なコンプライアンス資格が必要です。取引所は大きなUSDTの換金について審査を強化しています。資金の出所についてより詳細な質問が増えるでしょう。
本当の狙いは何か？
これはイノベーションを殺すことではなく、「グレーゾーン」を排除することです。暗号洗浄や偽のブロックチェーンプロジェクト、違法ギャンブル組織などの詐欺行為は締め出されつつあります。
良い点は、システムがクリーンになれば、正当なプロジェクトが成長しやすくなることです。デジタル人民元の展開もスムーズになり、正規の取引所は競争優位を確固たるものにします。
結論： すべての取引を追跡可能にし、レシートを保管し、合法的に運営しましょう。真の金融の自由は無法状態ではなく、明確なルールの範囲内で安全に運用することにあります。