暗号アカウントから1億円の現金を銀行口座に引き出すのは気持ちいい？しかし現実はあなたを混乱させるかもしれません。

最近では、暗号資産を手元に確保するのは、ただ数回クリックするだけでは簡単ではありません。あなたは数字を紙幣に換えると思っているかもしれませんが、実際には金融監視システム全体に挑戦しているのです——銀行のリスク管理レーダーから税務局のデータベース、警察の事件システムまで、すべてがあなたのお金を監視しています。

# 銀行が突然あなたに「熱心」に

あなたの個人口座に突然何百万も入金されたら？早まらないでください。500万円は一つの壁です。その壁を越えた後、あなたは次のことに気づくでしょう：

顧客担当者がニコニコしながら「お茶でも」と誘ってきますが、実際にはあなたのお金の出所を問い詰めています。彼らが確認したいのはあなたにお金があるかどうかではなく、そのお金があなたにふさわしいかどうかです——たとえば、突然ウーバーの運転手の口座に何千万も入っているのは非常に不自然です。

リスク管理部門は事件捜査のようにあなたの取引記録を徹底的に調査します。資金がどのように入ったのか、中間で何度も移動したのか、最終的に誰の手に渡ったのか、合理的な説明が必要です。説明できなければ、呼び出しや面談を待つことになります。

さらに厳しいのは、銀行が「投資商品を買うことを勧める」ことです。これを販売と勘違いしないでください。これはあなたの疑わしい資金を監視範囲に入れるための手段です。協力しない場合、口座の機能が制限される可能性もあります——お金は口座にありますが、動かせなくなるのです。

# あなたのお金にラベルが貼られる

現在のルールによると、関係する資金は3つのカテゴリーに分かれます：

最も軽いのは、少しだけグレーなビジネスに関わったお金、例えば誤って詐欺グループの送金を手伝った場合です。この場合、口座は一般的に約半年凍結されます。