富への第一歩：2026年の投資信託への投資

なぜ投資信託がタイの投資家にとって人気の選択肢になったのか？

“資産を築きたいけれど、どこから始めればいいかわからない” - これは多くの人が口にする言葉です。実際には、経験や資金の大小に関わらず、投資信託と呼ばれるツールを通じて資産を増やすことが可能です。これがタイの個人投資家にとって人気の選択肢となっています。

投資信託：金融成長のための一つの保険

最もシンプルな説明

想像してみてください：**投資信託 (Mutual Fund)**は、多くの投資家が資金を集めて大きなプールを作り、その後、専門家(「ファンドマネージャー」)に運用を任せる仕組みです。彼らは証券会社の子会社(「資産運用会社」)で働き、資金を管理し、計画に沿ってさまざまな資産に投資します。

投資を行うと、その資金は「投資単位」(Units)に変換され、1単位の価値は**NAV (Net Asset Value)**と呼ばれます。これは営業日ごとに計算・公開され、資産の価格が上昇すればNAVも上がり、それがあなたの利益となります。

投資信託に誰が投資すべきか？

投資信託は特定のグループだけに適しているわけではありません：

• 初心者：株式分析の知識が浅い方 - ファンドマネージャーがプロのアドバイザーとなります
• 時間がない人：専門家チームが市場や経済ニュースを追跡します
• リスク分散を望む人：少額の資金でも多様な資産ポートフォリオにアクセス可能
• 税制優遇を求める人：SSF、RMF、ThaiESGなど、一部のファンドは重要な税制メリットを提供

また、大きな資金を持つ投資家は、一般投資家がアクセスできない特別な投資機会（IPOの追加、民間債券など）にもアクセスできます。

投資信託の種類を理解しよう

資産の種類による分類

1. マネーマーケットファンド (Money Market Fund)

• リスク：最も低い
• 適している：短期・緊急資金の運用
• 投資対象：預金、短期債券

2. 債券ファンド (Fixed Income Fund)

• リスク：低〜中程度
• 適している：預金より高いリターンを求めるが高リスクは避けたい人
• 投資対象：国債、社債

3. 株式ファンド (Equity Fund)

• リスク：高い
• 適している：長期投資で変動に耐えられる人
• 投資対象：国内外の株式

4. ミックス/ハイブリッドファンド (Mixed/Hybrid Fund)

• リスク：中程度
• 適している：リスクを分散したい迷っている投資家
• 投資対象：株式と債券 (比率は調整可能)

5. オルタナティブ投資ファンド (Alternative Investment Fund)

• リスク：非常に高い
• 適している：経験豊富な投資家やポートフォリオの多様化を望む人
• 投資対象：金、原油、不動産

特別な投資方針

インデックスファンド (Index Fund)とETF

• パッシブ戦略で指数に連動
• 手数料が低い
• ETFはリアルタイムで証券取引所で売買可能

セクター別ファンド (Sector Fund)

• 特定の産業（テクノロジー、医療、エネルギー）に集中投資
• 高リスクだが、予測が的中すれば大きな利益も

海外投資ファンド (Foreign Investment Fund - FIF)

• 世界の株式市場へアクセス
• 米国、中国、ベトナム、欧州などに分散投資

税控除対象ファンド

• SSF、RMF、ThaiESGは税制優遇を提供
• 特定の保有期間条件あり

適切なファンド選びのコツ

( 最初のステップ：自己分析を徹底的に

良いファンドを探す前に、自分自身をよく理解しましょう：

投資目的 )Goal###

• 何のために投資するのか？退職資金？車の購入？教育資金？
• 目的によって選ぶファンドも変わります

投資期間 (Time Horizon)

• 長期間であれば高リスク資産も投資可能

リスク許容度 (Risk Tolerance)

• どれだけの損失に耐えられるか？ポートフォリオが10-20%下落しても平気か？

( 次のステップ：ファンドの投資方針を調査

Fund Fact Sheetを読んで理解しましょう：

• 投資対象資産
• 目標国
• 投資戦略 )アクティブかパッシブか###

( 3つ目のステップ：詳細な分析

過去の運用実績 )Past Performance###

• ベンチマークと比較
• 同じカテゴリーの他ファンドと比較
• 注意点：過去の実績は将来を保証しません

最大ドローダウン

• これまでの最大損失額を示す
• どの程度の損失に耐えられるかを判断

シャープレシオ

• パフォーマンスの効率性：リターンとリスクの比率
• 数値が高いほど良い

手数料 (Fees)

• 年率1%の差でも、20-30年で大きな差に

2026年に注目すべき10のファンド

( 世界のトレンド：経済の概要

2026年は「二つの時代の年」と予測 - 前半は不安定、後半は回復。AI、クリーンエネルギー、高度な半導体などのメガトレンドが牽引します。

)タイ株式配当重視のファンド

SCBDV - タイ商業銀行株式配当ファンド

• 運用会社：SCBAM
• 種類：タイ株式配当ファンド
• 戦略：安定した配当を出す大型株 (SET)に投資
• リスクレベル：6
• 対象：タイ株式のキャッシュフローと市場変動に耐えられる投資家

KFSDIV - クルンシー配当株式ファンド

• 運用会社：KSAM
• 種類：タイ株式配当ファンド
• 戦略：配当株と中小型株のミックス ###バランス型###
• リスクレベル：6
• 対象：成長と配当を両立したい投資家

( 世界のテクノロジートレンドに追随

KT-WTAI-A - KTAM ワールド・テクノロジーAIファンド

• 運用会社：KTAM
• 種類：フィーダーファンド )アリアンツ・グローバル・AI投資信託を通じて投資(
• 戦略：世界中のAI関連企業に投資
• リスクレベル：6
• 対象：AIの潜在能力を信じる長期投資家

B-INNOTECH - ブワルーン・グローバル・イノベーション＆テクノロジーファンド

• 運用会社：BBLAM
• 種類：フィーダーファンド )フィデリティ・グローバル・テクノロジーファンドを通じて投資###
• 戦略：クラウド、Eコマース、フィンテック、ビッグテックなど世界のテクノロジーに投資
• リスクレベル：7
• 対象：高成長と高リスクを求める投資家

( 新興市場：大きなチャンス

PRINCIPAL VNEQ-A - プリンシパル・ベトナム・エクイティファンド

• 運用会社：Principal Asset Management
• 種類：ベトナム株式 )アクティブ運用(
• 戦略：銀行、小売、テクノロジーなどの有望株を選定
• リスクレベル：6
• 対象：新興市場への分散投資を望む投資家

) 安全な避難所：債券

KTSTPLUS-A - クルンタイ短期債券ファンドプラス

• 運用会社：KTAM
• 種類：短期債券
• 戦略：高格付けの債券 ###投資適格(、平均満期1年未満
• リスクレベル：4
• 対象：リスク軽減、短期資金運用

) 高い柔軟性

TISCOFLEXP - TISCOフレキシブルプラスファンド

• 運用会社：TISCO AM
• 種類：柔軟型ミックスファンド ###フレキシブル(
• 戦略：市場状況に応じて株式・債券・その他資産の比率を0-100%で調整
• リスクレベル：6
• 対象：ファンドマネージャーの判断を信頼する投資家

) 持続可能性のメガトレンド

KFCLIMA-A - クルンシーESG気候変動テクノロジーファンド

• 運用会社：KSAM
• 種類：フィーダーファンド ###DWS Invest ESG Climate Techを通じて投資(
• 戦略：気候変動対策に取り組む企業、クリーンエネルギー、EV、省エネ
• リスクレベル：6
• 対象：持続可能な未来への投資を望む投資家

) 必要不可欠なビジネス

K-GHEALTH - Kグローバルヘルスケアファンド

• 運用会社：KAsset
• 種類：フィーダーファンド ###JPMorgan Fundsのグローバルヘルスケアファンドを通じて投資(
• 戦略：ヘルスケア企業、医薬品、医療技術、医療サービス
• リスクレベル：7
• 対象：安定した成長を求める防御的成長投資家

) タイ市場への信頼

ASP-THAIESG - アセットプラス・タイエシージー・サステナブル株式ファンド

• 運用会社：Asset Plus
• 種類：タイ株式 ###SET ESG格付けに基づく選定(
• 戦略：持続可能なタイ株を選定
• リスクレベル：6
• 対象：高品質なタイ株と税制優遇を求める投資家

長所と短所：光と影の間を歩む

) 投資信託のメリット

専門的なリスク分散 少額でも多様な資産を所有でき、集中投資のリスクを軽減

専門家による管理 24時間体制の分析チームが市場を追跡

高い流動性 営業日ならいつでも現金化可能

アクセスの容易さ 数百〜数千バーツから始められる

多彩な選択肢 リスク最小から最大まで、あらゆる目標に対応

( デメリット

手数料は長期的な負担 年1-2%でも、20-30年で大きな差に

直接コントロール不可 個別株を選べず、すべてファンドマネージャー次第

運用者リスク マネージャーの判断ミスでパフォーマンス低下の可能性

配当金にかかる税金 配当金には10%の源泉徴収税がかかる

投資信託の手数料：知っておきたいポイント

) 明確な手数料

販売手数料

• 投資単位購入時に徴収
• 例：1.5%なら、10,000バーツのうち9,850バーツが投資に回る

買戻し手数料

• 投資単位売却時に徴収 ###あまり一般的ではない(

) 隠れた手数料

NAVに隠されており、リターンに影響

運用管理費 - ファンドマネージャーとチームの給与 資産保管料 - 銀行に支払う資産保管料 登録事務手数料 - 投資家情報管理料

これらすべてを合計したものが**Total Expense Ratio (TER)**であり、比較の際に重要です。

投資目標を達成しよう

投資信託への投資は、長期的な資産形成の賢いスタートです。初心者でも経験者でも、自分自身をよく理解し、目的に合ったファンドを選び、手数料を理解すれば、準備は整います。

2026年はAI、クリーンエネルギー、ヘルスケアといったメガトレンドが盛り上がる年です。適切な投資ポートフォリオを組むことが、安定した未来の資産形成への鍵となります。時間を無駄にせず、今すぐ始めましょう。