ニューメキシコ州で社会保障給付を受け取っている場合、あなたは幸運な退職者の一人です。 ニューメキシコ州は社会保障給付に対して税金を課していません、これは9つの州のうちの一つであり、そのような課税を廃止または導入していない州の一つです。これにより、住民はこれらの給付に対する州レベルの税金を心配せずに全額を受け取ることができます。
しかし、理解すべき重要な区別があります：ニューメキシコ州はあなたの給付を州の課税から保護していますが、連邦政府は独自のルールを維持しており、それがあなたの税引き後の所得に影響を与える可能性があります。
現在、社会保障に対して課税を免除している州のリストは次の通りです：
この状況は徐々に変化しています。例えば、ウェストバージニア州は2026年から完全に社会保障税を廃止する計画を発表しています。より多くの州が退職者を惹きつけ、定着させる経済的メリットを認識するにつれて、今後数年で他の州も追随することが予想されます。
多くの退職者が犯す重要な誤りは、州の免税が完全な税金免除を意味すると誤解することです。これは誤りです。あなたの州の社会保障課税に関する方針（ニューメキシコ州の好意的な立場を含む）に関係なく、連邦所得税のルールは依然としてあなたの給付に適用されます。
IRSはあなたの税負担を、「合計所得」と呼ばれるものに基づいて決定します。計算式は次の通りです：
具体例を挙げると：もしあなたのAGIが$10,000で、年間社会保障給付が$20,000、そして税金免除の利子を$500 得ている場合、あなたの合計所得は$20,500となります。($10,000 + $10,000 + $500)。
あなたの合計所得は、あなたの社会保障給付の何パーセントが課税対象となるかを決定します：
独身者の場合：
夫婦共同申告の場合：
課税対象とみなされる給付の一部は、他の所得と合算され、通常の所得税率で課税されます。例えば、あなたの給付$20,000のうち$15,000が課税対象と認定された場合、その金額は他の所得と合算され、標準の課税が適用されます。
ニューメキシコ州に住むことは税制上の優遇措置をもたらしますが、それだけで退職後の資金計画を立てるべきではありません。合計所得の閾値と連邦課税の計算式の両方を理解することで、全体の税負担を最適化できます。税務の専門家に相談し、退職収入の構築を戦略的に行い、保持できる利益を最大化することを検討してください。
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社会保障税の理解：ニューメキシコ州は社会保障税を課税しますか？
クイック回答：ニューメキシコ州の社会保障税政策
ニューメキシコ州で社会保障給付を受け取っている場合、あなたは幸運な退職者の一人です。 ニューメキシコ州は社会保障給付に対して税金を課していません、これは9つの州のうちの一つであり、そのような課税を廃止または導入していない州の一つです。これにより、住民はこれらの給付に対する州レベルの税金を心配せずに全額を受け取ることができます。
しかし、理解すべき重要な区別があります：ニューメキシコ州はあなたの給付を州の課税から保護していますが、連邦政府は独自のルールを維持しており、それがあなたの税引き後の所得に影響を与える可能性があります。
社会保障税がかからない9つの州
現在、社会保障に対して課税を免除している州のリストは次の通りです：
この状況は徐々に変化しています。例えば、ウェストバージニア州は2026年から完全に社会保障税を廃止する計画を発表しています。より多くの州が退職者を惹きつけ、定着させる経済的メリットを認識するにつれて、今後数年で他の州も追随することが予想されます。
連邦税の規則を見落とさないで
多くの退職者が犯す重要な誤りは、州の免税が完全な税金免除を意味すると誤解することです。これは誤りです。あなたの州の社会保障課税に関する方針（ニューメキシコ州の好意的な立場を含む）に関係なく、連邦所得税のルールは依然としてあなたの給付に適用されます。
IRSはあなたの税負担を、「合計所得」と呼ばれるものに基づいて決定します。計算式は次の通りです：
具体例を挙げると：もしあなたのAGIが$10,000で、年間社会保障給付が$20,000、そして税金免除の利子を$500 得ている場合、あなたの合計所得は$20,500となります。($10,000 + $10,000 + $500)。
社会保障給付の連邦税率
あなたの合計所得は、あなたの社会保障給付の何パーセントが課税対象となるかを決定します：
独身者の場合：
夫婦共同申告の場合：
課税対象とみなされる給付の一部は、他の所得と合算され、通常の所得税率で課税されます。例えば、あなたの給付$20,000のうち$15,000が課税対象と認定された場合、その金額は他の所得と合算され、標準の課税が適用されます。
ニューメキシコ州の退職者向け戦略的計画
ニューメキシコ州に住むことは税制上の優遇措置をもたらしますが、それだけで退職後の資金計画を立てるべきではありません。合計所得の閾値と連邦課税の計算式の両方を理解することで、全体の税負担を最適化できます。税務の専門家に相談し、退職収入の構築を戦略的に行い、保持できる利益を最大化することを検討してください。