2026年的金融圈会发生什么？看看这些趋势就明白了。

【宏观面：流动性的大切换】 美欧主要経済圏は金利引き上げを段階的に終了し、利下げまたは安定期に入る見込みで、これにより流動性圧力は緩和される。しかし、油断は禁物——構造的なインフレ問題は依然として存在し、新興市場の為替レートや資本流動はより不安定になる可能性が高い。ドルサイクルの切り替えは新たなチャンスをもたらす一方、リスクも潜んでいる。

【地政学的再編：資産配分の思考転換】 「友岸外包」などの地域化貿易体制は、越境投資の配置に引き続き影響を与える。主要金融機関は資産配分の際に地政学的リスクヘッジをより重視するようになる。グリーンファイナンスも単なるスローガンではなく、ESG投資は理念から実務へと本格的に落とし込み、規制も関連基準の統一を促進している。

【デジタル通貨：ブレイクスルーの一年】 デジタル人民元の適用範囲が拡大中——越境貿易やサプライチェーン金融などの実用化が進む。従来の決済システムとCBDCの融合も加速し、中国だけでなく世界各地で展開されている。

【新資産、新市場】 プライベートクレジット、インフラREITs、プライベートエクイティの二次市場（S取引）などのオルタナティブ資産が機関投資家の新たな注目を集めている。東南アジアや中東などでは資金流入が増加し、ローカル金融サービスやデジタルエコシステム投資がホットトピックとなっている。

【技術リスク：AIと量子の二重奏】 AIの金融分野での応用は急速に拡大しているが、アルゴリズムの偏りやディープフェイクなどの問題も浮上している。規制当局はAI倫理の枠組み構築を進めている。より深刻な脅威は量子計算にあり、既存の暗号システムへの影響が懸念されているため、金融機関は抗量子安全技術の事前準備を始めている。

ただし、これらの予測は現状のトレンドに基づくものであり、突発的な出来事——技術革新、地政学的対立、自然災害——によって状況は一変する可能性もある。最も重要なのは、柔軟性を持ち、政策や市場の変化に迅速に対応できる戦略を維持することだ。