緬因州與比特幣ATM運營商就詐騙損失達成190萬美元和解

簡要說明

• 缅因州監管機構已通過和解協議為受比特幣站ATM詐騙的消費者追回了190萬美元。
• 該協議是在為期兩年的調查之後達成的。
• 這一和解正值全國範圍內打擊加密貨幣ATM的行動加劇之際。

缅因州監管機構已與Bitcoin Depot達成190萬美元的和解，結束了為期兩年的調查，調查涉及與該公司加密貨幣自助機相關的詐騙損失，並將資金返還給被第三方騙子詐騙的消費者。
由缅因州消費者信貸保護局於星期一宣布的同意協議，要求Bitcoin Depot賠償缅因州居民通過其機器進行的詐騙交易。作為協議的一部分，該公司還獲得了貨幣轉讓許可證，允許其在該州合法運營，儘管在公司網站上未列出其在缅因的活躍地點。
“我很感激我們的消費者信貸保護局能夠促成這份協議，將資金返還給被掠奪的缅因州人民，”州長Janet Mills在聲明中表示，並敦促居民與親人討論如何避免日益複雜的詐騙手法。

加密ATM詐騙
根據FBI數據，2024年美國人報告的與加密ATM相關的損失達到$246 百萬美元，比前一年增加了99%，其中約43%的損失與60歲以上的受害者有關。
騙子常常引導受害者提取現金，將其轉換為加密貨幣，並將資金發送給冒充政府官員、企業或技術支援人員的騙子。在美國，僅加密貨幣自助機就有超過30,000台。
隨著立法者、監管機構和地方政府加強對這些機器的監管，加密貨幣自助機在美國面臨越來越多的審查。批評者認為，加密交易的不可逆性和模糊的費用結構使消費者，尤其是老年人，處於風險之中。運營商則反駁稱，這些自助機為現金用戶提供了合法的數字資產接入途徑。
缅因州的行動緊隨其他地區的監管和法律措施。愛荷華州和華盛頓特區的檢察長已對主要運營商——愛荷華的Bitcoin Depot和CoinFlip，以及華盛頓特區的Athena Bitcoin提起訴訟，挑戰隱藏費用和不足的消費者保護措施。
在聯邦層面，伊利諾伊州參議員Dick Durbin去年提出立法，旨在限制交易額並要求對詐騙受害者進行退款，而各州也已制定或提出限制、許可要求和警示披露。

去年六月，缅因州也通過了緊急立法《虛擬貨幣自助機管理法》，限制每日交易額、封頂費用並為消費者提供救濟途徑。
國際上，新西蘭已全面禁止加密ATM，以打擊犯罪資金流動；英國則要求運營商向金融行為監管局（FCA）註冊，但迄今尚未批准任何運營商。
Bitcoin Depot成立於2016年，現由總裁Scott Buchanan領導，創始人Brandon Mintz於今年年初卸任CEO，該公司在北美運營超過9,000台自助機，並在澳大利亞、加拿大、香港和墨西哥設有自助機。
根據缅因州的協議，該公司還同意完全遵守州的消費者保護法。Bitcoin Depot已就此事表示願意接受採訪。