O DOJ dos EUA Acabou de Virar o Jogo nas Carteiras Cripto—E É uma Confusão Legal

Aqui está o que está a acontecer: Durante mais de uma década, o governo dos EUA disse que os desenvolvedores de carteiras de criptomoedas não são transmissores de dinheiro. Regra simples, todos a entenderam.

Então, aconteceu 26 de abril.

O DOJ acusou os desenvolvedores da Samourai Wallet de “transmissão de dinheiro não licenciada.” No mesmo dia, eles apresentaram argumentos opostos no caso do Tornado Cash, alegando que literalmente QUALQUER software que mova cripto de um ponto A para um ponto B é uma transmissão de dinheiro. Por essa lógica? Seu Ledger, MetaMask, Trust Wallet—todos eles são serviços de transmissão de dinheiro não licenciados.

Isto não é um ajuste. É uma mudança completa de 180 graus.

O Problema: O FinCEN decidiu explicitamente em 2013 e reconfirmou em 2019 que os desenvolvedores de carteiras não-custodiais não controlam os fundos dos usuários, portanto, eles NÃO são transmissores de dinheiro. Essa ainda é a lei atual. Mas os promotores estão ignorando as diretrizes de sua própria agência e criando um novo precedente através da acusação criminal em vez de fazer regulamentos.

As Consequências: Em poucos dias, a Acinq retirou a sua carteira Lightning Phoenix das lojas de aplicativos dos EUA. A zkSNACKs encerrou o acesso ao Wasabi Wallet para usuários americanos. Outros projetos estão em apuros.

O que os desenvolvedores estão perguntando agora:

• Se bloqueamos IPs dos EUA, estamos seguros? Não exatamente — os reguladores ainda podem vir atrás de você.
• E se nos registarmos como empresas de serviços monetários? Isso requer infraestrutura de KYC/AML, licenciamento estado a estado (50+ licenças), reservas de capital, relatórios de atividades suspeitas, pessoal de conformidade—basicamente transformando um projeto de software em uma instituição financeira regulamentada.

A Parte Selvagem: A analogia do DOJ com os correios falhou espetacularmente. Eles compararam carteiras a serviços de entrega, mas as empresas de carros-forte que transportam moeda sem abrir pacotes não são classificadas como transmissores de dinheiro. Portanto, a própria comparação deles prova que os serviços não custodiais não devem se qualificar.

Conclusão: Isso parece uma mudança de política via persecução em vez de uma regulamentação adequada. Se isso é intencional ou uma desconexão entre o DOJ e o FinCEN, está desestabilizando toda a indústria. E sim, isso levanta sérias questões sobre o estado de direito quando as agências se contradizem e os promotores redefinem termos que os criminosos não conseguem planejar.