Guide complet pour les débutants en investissement Forex : comment commencer à gagner la différence de taux de change à partir de zéro

Qu’est-ce que le trading Forex ? Pourquoi tant de personnes choisissent-elles le Forex ?

La nature du trading Forex est très simple — il s’agit de rechercher des opportunités de profit dans la fluctuation des prix des monnaies à l’échelle mondiale. À chaque instant, environ 5,3 trillions de dollars sont échangés sur le marché des devises, un chiffre bien supérieur à la somme de tous les marchés boursiers et obligataires réunis.

Forex (marché des changes) n’est pas un lieu physique, mais un réseau décentralisé de trading. Des banques, institutions financières, hedge funds et investisseurs individuels du monde entier y participent. Contrairement aux marchés boursiers qui nécessitent une plateforme centralisée comme la Bourse de New York, le marché des devises fonctionne 24h/24, du lundi au vendredi, sans interruption.

En résumé, l’investissement en Forex consiste à prévoir comment la valeur de deux monnaies va évoluer, puis à acheter ou vendre la paire de devises pour en tirer profit. Par exemple, si vous pensez que l’euro va s’apprécier par rapport au dollar, vous achetez la paire EUR/USD ; si vous anticipez une baisse, vous pouvez vendre cette paire.

Que peut-on trader sur le marché des devises ? Détails sur les principales paires de devises

Le produit principal du marché Forex est simple — la monnaie. Mais la monnaie se négocie toujours par paires.

Par exemple, la paire EUR/USD :

• EUR (euro) est la devise de base, située à gauche dans la paire
• USD (dollar américain) est la devise de cotation, située à droite

EUR/USD = 1,1500 signifie : 1 euro peut être échangé contre 1,1500 dollars.

Étant donné que le taux de change fluctue sous l’influence de facteurs économiques, politiques, de la politique des banques centrales, etc., cela crée d’innombrables opportunités de profit pour les traders.

Les 7 principales paires de devises les plus échangées dans le monde

Bien qu’il existe plus de 30 monnaies principales échangées mondialement, seules 7 dominent avec une part de 85 % du volume total, offrant la plus grande liquidité :

Ces paires sont très liquides, avec des spreads faibles, ce qui en fait un excellent choix pour les débutants.

Comment gagner de l’argent avec le trading Forex ? Comment le levier amplifie-t-il les gains ?

Examinons un exemple concret pour comprendre ce qu’est l’investissement Forex et comment en tirer profit.

Scénario : vous êtes optimiste sur l’euro, vous souhaitez acheter EUR/USD

1. Votre opération : avec 11 500 USD, vous achetez 10 000 euros, le taux EUR/USD étant à 1,1500
2. Attente d’appréciation : deux semaines plus tard, l’euro s’est effectivement renforcé
3. Fermeture de position avec profit : en vendant à un nouveau taux de 1,2500, vous récupérez 12 500 USD
4. Profit : 12 500 - 11 500 = 1 000 USD de bénéfice

Cela semble simple, mais il y a un point clé — l’effet de levier.

Dans le trading Forex réel, vous n’avez pas besoin de dépenser la totalité des 11 500 USD. Grâce à l’effet de levier, il est possible de contrôler la même position de 10 000 euros avec seulement 50-60 USD de marge. Cela signifie que vous pouvez participer à de gros trades avec un capital minimal.

Mais attention : l’effet de levier est une arme à double tranchant. Il peut multiplier les gains, mais aussi les pertes. Si le taux évolue dans la direction opposée, votre marge peut être rapidement liquidée.

Pourquoi choisir l’investissement Forex ? 6 avantages clés

1. Coûts de transaction très faibles

Contrairement au trading d’actions qui implique des frais de courtage, gestion, taxes, le broker Forex ne gagne qu’une petite différence appelée spread (écart entre le prix d’achat et de vente). Ce spread est généralement de quelques pips, et le coût est presque négligeable.

2. Marché ouvert 24h/24

Du lundi soir à New York jusqu’au vendredi après-midi, le marché est ouvert. Les marchés asiatiques, européens et américains se succèdent. Vous pouvez trader à tout moment, sans restriction d’horaire fixe — idéal pour les salariés en tant qu’activité secondaire.

3. Personne ne peut manipuler le marché

Un volume quotidien de 5 trillions de dollars signifie qu’aucun individu, institution ou banque centrale ne peut contrôler unilatéralement les prix. Le marché est entièrement dicté par l’offre et la demande, ce qui en fait le marché le plus transparent et équitable.

4. Effet de levier puissant

Vous pouvez utiliser 100 USD de marge pour contrôler une position de 5 000 USD (levier 50:1) ou plus. C’est révolutionnaire pour les petits investisseurs.

5. Barrière d’entrée très faible

De nombreuses plateformes permettent de commencer avec seulement 50-100 USD de dépôt minimum, ce qui est impossible en bourse ou dans l’immobilier.

6. Outils et indicateurs variés

Les plateformes modernes intègrent des outils d’analyse technique, calendriers économiques, actualités en temps réel, systèmes de trading automatique, rendant la prise de décision plus scientifique.

8 étapes pour commencer votre premier trade Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 termes indispensables du Forex

Avant de passer un ordre, vous devez comprendre ces termes :

Long (acheter) : acheter une paire de devises en pariant qu’elle va s’apprécier. Chaque pip d’augmentation vous rapporte.

Short (vendre) : vendre une paire en pariant qu’elle va se déprécier. Chaque pip de baisse vous rapporte.

Leverage (effet de levier) : outil permettant de contrôler une grande position avec peu de capital. Un levier 50:1 signifie qu’avec 1 USD, vous contrôlez 50 USD.

Margin (marge) : montant minimum à déposer sur votre compte pour ouvrir une position. Le broker bloque cette somme comme garantie.

Pip : unité de variation minimale du prix d’une paire. En général, la quatrième décimale (ex : EUR/USD passant de 1.1500 à 1.1505, soit 5 pips).

Spread : différence entre le prix bid (achat) et ask (vente). C’est la rémunération du broker.

Lot : unité de volume de trading. Un lot standard = 100 000 unités, mini lot = 10 000, micro lot = 1 000. Les débutants commencent souvent par des micro lots.

Stop Loss & Take Profit : ordres automatiques de clôture. Stop Loss pour limiter la perte, Take Profit pour encaisser le gain.

( Étape 2 : Comprendre 4 modes de trading Forex

● Forex au comptant (Spot Forex) Transaction immédiate, accord sur le prix, règlement en quelques heures ou deux jours ouvrables. Principalement utilisé par les banques et grandes institutions, mais illégal au Vietnam.

● Contrats pour différence (CFD Forex) Principal choix pour les investisseurs particuliers. Pas besoin de détenir réellement la devise, on signe un contrat avec le broker pour spéculer sur la hausse ou la baisse. 99 % des plateformes Forex au Vietnam utilisent ce mode. Lors du choix, vérifiez qu’elles sont régulées par des autorités internationales (ASIC, FCA, CySEC).

● Contrats à terme sur devises Échanger deux monnaies à une date future à un prix convenu. Peu courant au Vietnam.

● Options Forex (FX Options) L’acheteur paie une prime pour avoir le droit d’acheter ou vendre à un prix fixé à une date donnée. Peu répandu au Vietnam.

) Étape 3 : Choisir un broker Forex fiable

Trois critères pour une bonne plateforme :

1. Licence internationale : régulée par ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), CySEC (Chypre), etc.
2. Frais raisonnables : spreads faibles (plus c’est bas, mieux c’est), transparence des commissions, absence de frais cachés.
3. Outils de trading complets : choix suffisant de paires, outils d’analyse graphique, fonctionnalités de clôture en un clic, etc.

( Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Préparez lors de la demande :

• Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport, recto et verso)
• Email et téléphone
• Relevé bancaire
• Questionnaire sur votre tolérance au risque

) Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Il faut faire des recherches. Analysez :

• Perspectives économiques : si l’économie américaine montre des signes de récession, le dollar pourrait s’affaiblir. Privilégiez des paires avec des monnaies plus fortes.
• Avantages commerciaux : si un pays exporte beaucoup (aliments, énergie), sa monnaie pourrait s’apprécier grâce aux revenus d’exportation.
• Géopolitique : élections, guerres, guerres commerciales influencent les taux. Le marché anticipe souvent ces événements, et leur impact peut inverser la tendance une fois l’événement passé.
• Analyse technique : tendances passées, niveaux de support/résistance, lignes de tendance, etc.

Étape 6 : Définir le montant de votre marge

Cela dépend de votre appétit au risque et de la taille de votre compte. Une règle courante : ne pas risquer plus de 2 % de votre capital sur une seule transaction.

Par exemple, avec 2 000 USD sur votre compte, la marge maximale par trade serait de 40 USD. Même en perdant 50 fois, vous ne serez pas liquidé.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois la paire et la marge choisies, il faut décider de la direction :

Cliquez sur BUY si vous pensez que la devise de base va s’apprécier. Chaque pip de hausse vous rapporte, chaque baisse vous coûte.

Cliquez sur SELL si vous pensez que la devise de base va se déprécier. Chaque pip de baisse vous rapporte, chaque hausse vous coûte.

Tous les prix sont affichés sous forme de paire. Comprendre cela est essentiel.

Étape 8 : Mettre en place stop loss et take profit

C’est une étape cruciale, souvent négligée par les débutants.

Stop Loss : ordre automatique pour limiter la perte maximale. Par exemple, si vous achetez EUR/USD à 1.11128, vous pouvez placer un stop loss à 1.1000 pour limiter la perte à environ 100 pips.

Take Profit : ordre automatique pour encaisser le gain. Par exemple, si vous vendez GBP/USD à 1.3300, vous pouvez placer un take profit à 1.3200.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous pensez qu’il va monter à 1.2000 puis redescendre. Vous pouvez :

• Acheter EUR/USD
• Placer un stop loss à 1.1000
• Placer un take profit à 1.2000

Étape 9 : Ne pas trader à l’aveuglette, suivre le marché

Le marché Forex est très volatile. Les débutants ont tendance à entrer et sortir fréquemment, ce qui peut manger leurs profits via les spreads. Il est plus important de :

• Respecter votre plan de trading, ne pas céder à l’émotion
• Analyser régulièrement vos pertes pour en tirer des leçons
• Continuer à apprendre de nouvelles méthodes d’analyse et de gestion des risques
• S’entraîner avec un compte démo ou en petite taille

En suivant ce processus, vous verrez votre compte croître à long terme.

3 facteurs clés influençant le marché Forex

Politique des banques centrales

Les banques centrales contrôlent la masse monétaire. Lorsqu’elles mettent en œuvre une politique d’assouplissement quantitatif (QE), en injectant massivement de la monnaie dans l’économie, leur monnaie tend à se déprécier. À l’inverse, une hausse des taux d’intérêt tend à faire monter la devise.

Données économiques

Si le PIB, le taux de chômage ou l’inflation d’un pays dépassent les attentes, cela attire les capitaux, faisant monter la monnaie.

Sentiment du marché

Parfois, la psychologie collective prime sur les fondamentaux. Si les traders sont majoritairement baissiers sur une devise, leur vente massive peut faire baisser le prix, créant une prophétie auto-réalisatrice.

Questions fréquentes

Q : Qui régule le marché Forex ?
R : Le marché est décentralisé, mais chaque pays a ses régulateurs. Par exemple, CFTC et NFA aux États-Unis, FCA au Royaume-Uni, ASIC en Australie. Choisir une plateforme régulée par ces autorités est la première étape pour se protéger.

Q : Combien d’argent circule chaque jour ?
R : Environ 5 trillions de dollars par jour, soit environ 2 200 milliards par heure. 90 % de ce volume provient de spéculateurs (dont vous), 10 % de transactions réelles d’import/export ou de flux de capitaux. Les investisseurs individuels contribuent à hauteur d’environ 17 milliards de dollars par jour.

Q : Quels sont les avantages du trading Forex par rapport aux actions ?
R : Coûts faibles, trading 24h/24, possibilité de vendre à découvert, transparence, barrière d’entrée faible. Mais aussi des risques plus élevés, nécessitant discipline et psychologie solide.

Q : Peut-on devenir riche du jour au lendemain avec le Forex ?
R : Théoriquement oui (levier élevé + jugement parfait), mais en pratique, c’est très rare. La majorité des traders intraday finissent par perdre de l’argent. La clé est de le considérer comme un investissement à long terme, avec des objectifs de gains mensuels ou annuels stables, pas de gains rapides.

Résumé : Qu’est-ce que l’investissement Forex ? En résumé, c’est trader des monnaies sur le plus grand marché financier mondial, en prédisant les variations de taux de change pour en tirer profit. Avec un faible seuil d’entrée, des coûts faibles et une transparence élevée, il demande néanmoins connaissances, discipline et patience. En suivant ces 8 étapes, vous pouvez entrer en toute sécurité dans ce marché.