Forex: Desde conocimientos básicos hasta práctica de comercio global

1️⃣ Entiende el Concepto de Forex

En los últimos años, el mercado de divisas ha llegado a ser uno de los ámbitos financieros que atraen la atención de decenas de miles de inversores minoristas en Vietnam. Sin embargo, la mayoría aún confunde este concepto.

¿Qué es el (Forex)?

El Forex o Intercambio de Divisas (Forex) no es solo dinero extranjero como USD, EUR o AUD. Según una definición amplia, el Forex incluye:

• Monedas internacionales: las monedas utilizadas en transacciones internacionales
• Instrumentos de pago: tarjetas bancarias internacionales, certificados, cheques de transferencia
• Certificados financieros: bonos gubernamentales, acciones de empresas multinacionales
• Activos digitales: Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas
• Metales preciosos: oro y otros metales preciosos

En el contexto de las transacciones, el mercado Forex es un espacio de comercio descentralizado a nivel global, donde los participantes pueden comprar, vender e intercambiar diferentes monedas con diversos fines: apoyar importaciones y exportaciones, cubrir riesgos de tipo de cambio, o obtener beneficios de las fluctuaciones de precios.

¿Por qué es atractivo invertir en divisas?

El mercado Forex es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen de transacciones promedio diario de hasta 5,3 billones de USD. Comparado con otros mercados como la bolsa o los bonos, este mercado tiene una liquidez extremadamente alta, siempre creando oportunidades para obtener beneficios ante las fluctuaciones del tipo de cambio.

2️⃣ Qué Puedes Negociar en Forex

Los principales activos en el mercado de divisas son las monedas, que se negocian en pares.

¿Qué es un par de divisas?

Por ejemplo: EUR/USD

Donde:

• EUR (Euro) de la Unión Europea es la moneda base (base currency)
• USD (Dólar estadounidense) es la moneda cotizada (quote currency)

Si EUR/USD = 1.1500, esto significa que 1 Euro puede cambiarse por 1.1500 Dólares estadounidenses.

Principales pares de divisas

Aunque hay más de 30 monedas principales negociadas en Forex, los pares principales representan hasta el 85% del valor del mercado:

Además de las monedas, muchas plataformas de Forex confiables también ofrecen negociación en otros activos como índices bursátiles, commodities, oro y criptomonedas.

3️⃣ Mecanismo de Negociación y Cómo Obtener Beneficios

¿Qué es en esencia invertir en Forex?

Invertir en Forex es realizar transacciones en un par de divisas para obtener beneficios de las diferencias en el tipo de cambio.

Ejemplo ilustrativo:

Supón que predices que el par EUR/USD subirá de precio. Compras 10,000 Euros a un tipo de cambio de 1.1500, con un coste de 11,500 USD.

Dos semanas después, el tipo de cambio sube a 1.2500. Vendes 10,000 Euros, recibiendo 12,500 USD.

Beneficio = 12,500 - 11,500 = 1,000 USD

Sin embargo, en el mercado Forex existe una herramienta poderosa llamada apalancamiento (Leverage). Con un apalancamiento de 200:1, solo necesitas aproximadamente 60 USD de margen para realizar la operación.

Nota: Puedes Comprar (Long) o Vender en corto (Short) en un par de divisas. Si predices que el par bajará de precio, puedes vender primero y comprar después para obtener beneficios de la caída.

4️⃣ Conceptos Clave que Todo Trader Debe Conocer

Antes de comenzar, debes dominar 8 conceptos importantes:

Long – Cuando crees que una moneda subirá de valor, la compras (Long). Las ganancias aumentan cuando el tipo de cambio sube.

Short – Cuando crees que una moneda bajará de valor, la vendes en corto (Short). Las ganancias aumentan cuando el tipo de cambio baja.

Leverage (Apalancamiento) – Herramienta que permite negociar volúmenes mayores que el capital real. Por ejemplo: con un apalancamiento de 50:1, tu capital de 1,000 USD puede controlar 50,000 USD.

Margin (Margen) – La cantidad de dinero que debes depositar como garantía para abrir una posición. La plataforma retiene automáticamente esta cantidad de tu cuenta.

Pip (Punto) – La unidad más pequeña que puede cambiar en el tipo de cambio, generalmente en la cuarta decimal. Ejemplo: EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005 = 5 pips.

Spread (Diferencial) – La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask). Es la fuente de ingresos de las plataformas Forex.

Lote (Lote) – La unidad de volumen en la que negocias. Hay varios tamaños: Nano (100 unidades), Micro (1,000 unidades), Mini (10,000 unidades), Estándar (100,000 unidades).

Stop Loss & Take Profit – Órdenes automáticas para limitar pérdidas o asegurar ganancias cuando se alcanzan ciertos niveles.

5️⃣ Tipos de Mercado Forex

Mercado Spot (Mercado al contado)

Negociación a precio acordado y liquidación en el mismo día o en 2 días hábiles. En Vietnam, este tipo de mercado está prohibido para inversores minoristas.

Forex CFD (Contratos por diferencia)

El CFD es un contrato entre dos partes sobre la diferencia de precio de un activo sin poseer el activo real. En Vietnam, el 99% de las plataformas Forex operan bajo este modelo. Para mayor seguridad, elige plataformas autorizadas por organismos internacionales como ASIC, FCA o CySEC.

Futuros de divisas (Contratos de futuros)

Contrato para intercambiar divisas en una fecha futura a un precio ya establecido. Este mercado es menos popular en Vietnam.

Opciones de divisas (Opciones)

Instrumento que te permite predecir si el precio subirá o bajará respecto a un nivel fijo. Si aciertas, ganas; si no, pierdes.

ETFs de divisas (Fondos cotizados)

Fondos que siguen el valor relativo de una moneda respecto al USD u otras monedas.

6️⃣ Ventajas de Invertir en Forex

Comisiones de negociación muy bajas

No hay tarifas de gestión, comisiones o impuestos sobre la renta. Las plataformas Forex solo ganan a través del spread (diferencial entre precio de compra y venta).

Mercado abierto 24/7

A diferencia de la bolsa, Forex funciona las 24 horas en todo el mundo. Puedes operar en cualquier momento, día o noche.

Nadie puede manipular el mercado

Con un tamaño enorme y millones de participantes, ninguna organización (ni siquiera un banco central) puede controlar el mercado Forex.

El poder del apalancamiento

Puedes depositar una pequeña cantidad y negociar volúmenes grandes, creando oportunidades de altos beneficios. Sin embargo, el apalancamiento es una espada de doble filo – también puede amplificar las pérdidas.

Barrera de entrada baja

Puedes comenzar con solo unos cientos de miles de VND, algo que ningún otro mercado (bolsa, bienes raíces) puede ofrecer.

7️⃣ Guía en 8 pasos para comenzar a negociar en Forex

Paso 1: Entiende los conceptos básicos

Aprende y domina los 8 conceptos mencionados arriba: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss & Take Profit. Son la base para entender las órdenes de trading.

Paso 2: Define qué tipo de mercado es el adecuado

Existen varios tipos de mercado Forex. En Vietnam, el más popular es Forex CFD. La elección del tipo de mercado determinará tu estrategia de trading.

Paso 3: Escoge una plataforma confiable

Criterios para elegir plataforma:

• Autorizada por organismos internacionales (ASIC, FCA, CySEC)
• Spread bajo
• Comisiones de corretaje razonables
• Plataforma sencilla y estable
• Buen soporte al cliente

Paso 4: Abre una cuenta de trading

Necesitarás proporcionar:

• Documento de identidad (DNI) por ambas caras
• Correo electrónico y teléfono
• Cuenta bancaria para depósitos y retiros

Paso 5: Escoge los pares de divisas para negociar

Analiza si el tipo de cambio subirá o bajará considerando:

Situación económica – Si la economía de un país se debilita, su moneda también disminuirá de valor.

Posición comercial – Los países que exportan mucho y tienen alta demanda de sus productos recibirán más divisas, aumentando el valor de su moneda local.

Situación política – La estabilidad política afecta directamente la confianza de los inversores y el valor de la moneda.

Paso 6: Define el monto de margen

Dependiendo de la política de la plataforma, puedes depositar solo una pequeña parte y aún así negociar grandes volúmenes. Por ejemplo: para negociar 100,000 USD con un margen del 1%, solo necesitas depositar 1,000 USD.

Regla de seguridad: Solo invierte el 2% del capital total en un solo par de divisas.

Paso 7: Coloca órdenes de compra o venta

Comprar (Long) si crees que la moneda base será más fuerte que la cotizada:

• Ganancias cuando el tipo de cambio sube
• Pérdidas cuando baja

Vender en corto (Short) si crees que la moneda base será más débil:

• Ganancias cuando el tipo de cambio baja
• Pérdidas cuando sube

Paso 8: Usa órdenes de gestión de riesgo

Coloca un Stop Loss para cerrar automáticamente la operación si las pérdidas alcanzan un nivel determinado, minimizando daños.

Coloca un Take Profit para cerrar automáticamente cuando se alcance un nivel de ganancia deseado.

Ejemplo: EUR/USD está en 1.11128. Predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Coloca una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el precio llegue a ese nivel, la orden se ejecutará automáticamente.

Paso 9: Monitorea y ajusta tu estrategia

No seas emocional. El mercado Forex fluctúa constantemente, pero si sigues tu estrategia y continúas investigando, verás cómo las ganancias se consolidan poco a poco.

8️⃣ Factores que influyen en el mercado de divisas

Banco Central

El banco central controla la oferta monetaria y establece políticas de tasas de interés. La flexibilización cuantitativa (imprimir dinero en la economía) puede hacer que la moneda baje de valor; el endurecimiento (aumentar las tasas de interés) puede elevar su valor.

Noticias económicas

Si un país tiene buenas noticias económicas, los inversores querrán invertir allí, aumentando la demanda de su moneda y elevando su precio.

Sentimiento del mercado

Si los traders creen que una moneda seguirá una tendencia, operarán en esa dirección, persuadiendo a otros a hacer lo mismo, afectando la demanda y el precio.

9️⃣ Preguntas frecuentes

Q: ¿Cómo se regula el mercado Forex?

A: El mercado Forex es muy grande pero tiene menos regulaciones comparado con otros mercados, ya que no existe una autoridad única. En cambio, las organizaciones en cada país supervisan las transacciones Forex. En EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities (CFTC) y la Asociación Nacional de Futuros (NFA) son responsables de la regulación.

Q: ¿Cuánto dinero se negocia diariamente?

A: Aproximadamente 5 billones de USD por día (promedio de 220 mil millones de USD por hora). La mayor parte de las transacciones son especulativas (constituyen el 90% del volumen), centradas en USD, EUR y JPY.

Q: ¿Quién participa en el mercado?

A: Gobiernos, bancos centrales, grandes bancos, brokers Forex y traders minoristas. Los inversores minoristas representan cerca de ⅓ del volumen diario, aproximadamente 1,7 billones de USD.

🔟 Conclusión

Ahora entiendes qué es invertir en Forex, cómo funciona el mercado Forex y cómo comenzar a operar. Con su tamaño global, bajos costos de entrada y alta transparencia, Forex es un canal de inversión atractivo para inversores de todo el mundo. Sin embargo, recuerda que operar en Forex también implica riesgos: una buena gestión del riesgo es clave para el éxito.