全面指南：外匯交易是什麼以及新手如何入門

外匯交易的基本概念

外匯是什麼？

近年來，越南的外匯市場已成為吸引數萬投資者的投資領域。然而，許多人仍未充分了解外匯交易是什麼，導致一些不必要的誤解。

根據定義，外匯 (Forex 或 FX) 可以指：

● 外幣： 國際貨幣如 USD、EUR、AUD ● 國際支付工具： 國際銀行卡、匯票、支票轉帳 ● 國際證券： 政府債券、國際公司股票 ● 數字資產： 比特幣、以太坊及其他加密貨幣 ● 貴金屬： 黃金及其他金屬

總的來說，當提到外匯交易時，人們指的是一個非集中式的交易市場，投資者可以買賣這些貨幣，以多樣的目的——從國際貿易到風險對沖。

外匯交易是如何運作的？

外匯交易是買賣和交換貨幣的活動。每個投資者參與的目的可能不同：

• 金融機構： 維持外匯儲備，支持國家經濟
• 個人投資者： 利用匯率波動來獲取利潤

外匯市場活躍，日均交易量約為5.3萬億美元。這個規模使得其他市場如股票或債券相形見絀。Forex的持續波動性創造了無數通過買賣貨幣對賺取利潤的機會。

外匯交易是什麼：主要資產

外匯市場中的貨幣對

外匯市場的主要交易資產是貨幣，以貨幣對的形式進行交易。例如：EUR/USD。

貨幣對的匯率不斷變動，受到經濟、地緣政治和市場心理等多重因素的影響。這種波動為任何想參與的人提供了持續的交易機會。

兩個重要的匯率概念

基礎貨幣 (Base Currency)： 位於貨幣對左側的貨幣，代表其相對於另一貨幣的價值。例如：EUR/USD = 1.1500，表示1歐元可兌換1.1500美元。

報價貨幣 (Quote Currency)： 位於貨幣對右側的貨幣，也稱為對照貨幣。

主要貨幣對

雖然有超過30種主要貨幣在交易，但有一些貨幣對佔據了市場約85%的交易價值，且流動性較高。這些被稱為主要貨幣對：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD。

符號	國家	單位
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳洲	澳元
NZD	紐西蘭	紐元

其他資產類型

除了外匯，可信的交易平台還提供其他投資資產，如：股票指數、商品、黃金、虛擬貨幣 (比特幣、以太坊等)，以供投資者多元選擇。

外匯投資：運作機制

基本原理

外匯投資是通過交易一個貨幣對，從匯率差價中獲利。

範例說明： 你預測EUR/USD未來會升值。你用11,500美元買入10,000歐元，匯率為1.1500。兩週後，你以匯率1.2500賣出10,000歐元，獲得12,500美元。你的利潤是1,000美元。

重要提示： 你可以買入或賣出貨幣對 (雙向市場)。如果預測相反，可以做空 (先賣出再買入)。

杠杆工具

外匯交易的一個顯著特點是杠杆 (Leverage)。你不需要全額出資即可進行交易。例如：以200倍杠杆，你只需約60美元的保證金，就能交易價值11,500美元的貨幣。

操作	EUR	USD
以1.1500買入10,000歐元	+10,000	-11,500
以1.2500賣出10,000歐元	-10,000	+12,500
結果	0	+1,000

為何要投資外匯？

競爭優勢

交易費用極低 外匯交易省略中介費用，如管理費、經紀費、稅金。經紀商只賺取點差 (買賣價差)。

市場全天候運作 外匯市場全球運作，允許你在任何時間交易——早上、下午、晚上或睡覺時——非常適合兼職投資者。

無人控制市場 外匯市場規模巨大，參與者眾多，沒有任何機構或中央銀行能獨佔控制。

杠杆的威力 你可以用較少的資金進行大額交易，潛在獲利可達數百倍。然而，杠杆也是雙刃劍——需謹慎使用。

低門檻參與 你只需幾百萬越南盾的保證金就能開始交易，這是股票、商品或房地產無法比擬的。

8步驟開始外匯交易指南

步驟1：掌握8個基本概念

在交易前，你需要理解所用的術語和概念：

多頭 (Long)： 買入某貨幣，預期未來會升值。利潤來自價格上漲。

空頭 (Short)： 賣空某貨幣，預期會貶值。利潤來自價格下跌。

杠杆 (Leverage)： 以較大資金量進行交易，通常以比例表示，如 (50:1、100:1、500:1)。

保證金 (Margin)： 開倉和持倉所需的資金。

點數 (Pip)： 匯率最小變動單位，通常為千分之一。例如：EUR/USD由1.2000升至1.2005，即5點。

點差 (Spread)： 買入價 (bid) 與賣出價 (offer) 之間的差距，以點數計算。這是經紀商的收入來源。

手數 (Lot)： 買賣的貨幣單位數量，從nano (100單位)到標準手 (100,000單位)。

滑點 ###Slippage(： 預期價格與實際成交價格之間的差異。

) 步驟2：了解不同類型的外匯市場

即期外匯市場 (Spot Forex Market) 按約定價格交易，立即或在2個工作日內結算。在越南，個人投資者被禁止參與此類市場。

差價合約 (Forex CFD) 雙方約定某資產的價差合約。允許投機多個市場而不擁有實體資產。在越南，99%的外匯平台採用此模式。未被禁止，但需選擇獲得國際監管機構如ASIC、FCA、CySEC授權的平台，以確保安全。

貨幣期貨 (Currency Futures) 在未來某個特定日期以預定價格交換貨幣的合約。在越南較少見。

貨幣選擇權 (Currency Options) 基於價格預測的交易工具。預測正確可獲利，錯誤則虧損。在越南較少見。

貨幣ETF ###Currency ETFs( 追蹤某貨幣相對美元價值的基金。在越南較少見。

結論： 在越南，外匯交易主要以CFD形式進行，建議選擇信譽良好、費用合理的平台。

) 步驟3：選擇可信的交易平台

選擇平台的標準：

• 信譽良好： 具備國際監管許可 ###ASIC、FCA、CySEC###
• 低交易成本： 低點差和佣金
• 產品豐富： 多樣化，符合需求
• 操作界面： 簡單易用，分析工具完善
• 客戶支持： 專業且反應迅速

步驟4：開設交易帳戶

需提供資料：

• 身份證/護照正反面
• 電子郵件和電話號碼
• 銀行帳戶資訊
• 完成風險評估問卷

步驟5：確定交易貨幣對

開戶後，選擇貨幣對並分析匯率走向：升值或貶值。需考慮因素包括：

經濟狀況 美國經濟疲軟，美元可能受影響。可以賣出美元，買入經濟較強的貨幣。

貿易地位 出口需求高的國家，出口多，經濟發展，貨幣升值。

政治局勢 選舉或政策變動等政治事件，可能直接影響貨幣價格。

( 步驟6：確定保證金金額

根據平台政策。例如：若要交易100,000美元，保證金為1%，則需1,000美元。一般規則是用資金的2%作為控制風險的投入。

) 步驟7：決定買入或賣出

買入 (Long)：預期貨幣會升值：

• 利潤隨價格上漲而增加
• 若匯率下跌，則虧損

賣出 ###Short(：預期貨幣會貶值：

• 利潤隨價格下跌而增加
• 若匯率上升，則虧損

) 步驟8：使用風險管理指令

自動交易指令，當價格達到設定值時執行：

止損 (Stop Loss)： 在較低價格平倉，限制損失。

止盈 ###Take Profit###： 在較高價格平倉，鎖定利潤。

範例： EUR/USD目前為1.11128，預測升至1.2000後回落。設置賣出限價在1.2000，當價格到達時，自動平倉獲利。

( 步驟9：監控與調整

不要感情用事。外匯市場波動大，會有漲跌。重點是持續研究、嚴守策略、追蹤結果。最終，紀律與耐心將帶來收益。

影響外匯市場的因素

) 中央銀行

通過量化寬鬆 ###QE###等政策控制貨幣供應。這些措施對貨幣價格有重要影響。

財經消息

投資者希望投資經濟前景良好的國家。正面消息會刺激該區域貨幣需求，推升匯價。

市場情緒

如果交易者相信某貨幣會朝某個方向走，他們會進行相應交易，並影響需求的上升或下降。

外匯市場的管理方式

外匯市場規模巨大，但規範較少，因為沒有24/7的監管機構。相反，地方交易機構監督交易商，確保其遵守標準。在美國，CFTC和NFA是主要監管機構。

外匯市場數據

• 每日交易量： 約5萬億美元
• 每小時平均： 220億美元
• 參與者： 組織、企業、政府和投機者
• 投機比例： 約90%，多集中於USD、EUR、JPY
• 散戶投資者： 約佔每日交易的三分之一，約1.7萬億美元

參與外匯市場的對象

政府與中央銀行 維持外匯儲備，支持貨幣政策。

大型銀行 提供流動性，從點差中獲利。

外匯經紀商 提供交易平台，服務散戶。

散戶投資者 個人交易，利用匯率波動獲利。

結論

現在，你已經了解外匯交易是什麼、外匯市場的運作方式，以及開始的基本步驟。Forex是全球最大、最透明、入場成本低的投資市場，為不同國家的投資者提供了豐富的機會。只要掌握基本知識、保持紀律並做好風險管理，你就能有效參與外匯交易。