Perjalanan memulai perdagangan mata uang global: Dari teori ke praktik pada 2025

Ngoại hối adalah apa? Menyelami pasar 5,3 triliun USD

Pasar valuta asing - atau dikenal juga sebagai Forex/FX - adalah arena perdagangan mata uang internasional terbesar di dunia. Setiap hari, volume transaksi rata-rata mencapai 5,3 triliun USD, jauh melampaui skala pasar saham, obligasi, maupun properti.

Tapi, apa sebenarnya yang dimaksud dengan valuta asing? Dalam definisi luas, valuta asing mencakup berbagai jenis aset likuid internasional seperti mata uang (USD, EUR, AUD), alat pembayaran internasional (cek, wesel), surat utang internasional (obligasi pemerintah, saham), serta mata uang kripto (Bitcoin, Ethereum) dan emas. Namun, saat berbicara tentang perdagangan valuta asing, biasanya yang dimaksud adalah aktivitas beli jual, pertukaran pasangan mata uang untuk mendapatkan keuntungan dari selisih nilai tukar.

Berbeda dengan bank sentral yang menggunakan Forex untuk menstabilkan ekonomi nasional, para investor individu yang berpartisipasi di pasar memiliki tujuan yang jelas: mengambil keuntungan dari fluktuasi nilai tukar. Inilah alasan mengapa Forex menjadi saluran investasi yang menarik dan menarik puluhan ribu orang dalam beberapa tahun terakhir.

Apa itu komoditas yang diperdagangkan di pasar Forex?

Komoditas utama di pasar valuta asing adalah uang. Uang diperdagangkan dalam pasangan, misalnya EUR/USD, GBP/JPY, atau AUD/CAD. Setiap pasangan mata uang memiliki dua komponen:

Mata uang dasar (harga penawaran): adalah mata uang yang terletak di sebelah kiri, mewakili nilai relatifnya terhadap mata uang lainnya. Jika EUR/USD = 1.1500, berarti 1 EUR setara dengan 1.1500 USD.

Mata uang kutipan (harga penawaran): adalah mata uang yang terletak di sebelah kanan pasangan.

Meskipun lebih dari 30 jenis mata uang diperdagangkan secara aktif, pasangan mata uang utama menyumbang sekitar 85% dari nilai pasar. Pasangan ini meliputi EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD dan USD/CAD - mewakili ekonomi terbesar di dunia (Amerika Serikat, UE, Jepang, Inggris, Swiss, Kanada, Australia, Selandia Baru).

Selain Forex murni, banyak broker terpercaya juga menyediakan aset lain seperti Indeks saham, komoditas (minyak, emas), dan mata uang kripto.

Bagaimana mekanisme perdagangan valuta asing bekerja?

Investasi Forex secara dasar adalah memprediksi arah pergerakan nilai tukar, lalu menempatkan order beli atau jual untuk mendapatkan keuntungan dari selisihnya. Pasar Forex bersifat dua arah: Anda bisa meraih keuntungan dari pasar yang naik maupun turun.

Contoh ilustrasi: Anda memiliki 11.500 USD, membeli 10.000 Euro dengan kurs EUR/USD = 1.1500. Dua minggu kemudian, saat kurs naik ke 1.2500, Anda menjual 10.000 Euro tersebut, mendapatkan kembali 12.500 USD. Keuntungan Anda: 1.000 USD.

Namun, ini hanya tampilan luarnya saja. Alat yang membuat Forex benar-benar menarik adalah Leverage (leverage). Alih-alih membutuhkan 11.500 USD, Anda cukup margin sekitar 60 USD untuk membuka posisi besar, berkat dukungan leverage hingga 200 kali dari broker. Tentu saja, leverage adalah pedang bermata dua - bisa memperbesar keuntungan tetapi juga memperbesar kerugian.

Mengapa memilih investasi Forex dibandingkan jalur lain?

Biaya transaksi sangat rendah: Forex tidak mengenakan biaya pengelolaan aset atau biaya broker tradisional. Broker hanya mendapatkan dari spread (selisih kecil antara harga beli dan jual).

Pasar beroperasi 24/7 secara global: Berbeda dengan pasar saham atau properti, Forex tidak memiliki jam tutup. Anda bisa bertransaksi di pagi, siang, malam, sesuai kebutuhan, cocok untuk mereka yang ingin menambah penghasilan di luar pekerjaan utama.

Tidak bisa dikendalikan oleh satu pihak: Skala pasar yang sangat besar dan partisipasi yang luas (cá nhân, bank, pemerintah…) sehingga tidak ada otoritas yang bisa mengontrol harga secara monopoli.

Hambatan masuk rendah: Anda bisa mulai hanya dengan beberapa ratus ribu rupiah sebagai margin, sesuatu yang tidak bisa dilakukan di pasar saham atau properti.

Istilah utama dalam perdagangan valuta asing

Sebelum masuk ke arena, Anda harus memahami konsep-konsep berikut:

Long: Membeli pasangan mata uang dengan harapan nilainya akan naik, sehingga mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga.

Short: Menjual pasangan mata uang secara short ketika yakin nilainya akan turun, meraih keuntungan dari penurunan harga.

Leverage: Leverage, memungkinkan transaksi dengan jumlah uang yang lebih besar dari saldo akun. Contoh: 50:1, 100:1, atau 500:1 artinya dengan 1 USD Anda bisa mengontrol 50, 100, atau 500 USD.

Margin: Uang jaminan yang diperlukan untuk membuka posisi. Broker secara otomatis mengunci dana ini untuk menjaga posisi tetap terbuka.

Pip: Titik desimal - satuan terkecil dari perubahan nilai tukar. EUR/USD dari 1.2000 ke 1.2005 berarti perubahan 5 pip.

Spread: Selisih antara harga beli (bid) dan harga jual (offer), dihitung dalam pip. Ini adalah keuntungan broker.

Lot: Ukuran kontrak. Ada berbagai jenis mulai dari nano (100 unit) → micro (1.000) → mini (10.000) → standar (100.000).

Jenis pasar yang diperdagangkan di Forex

Pasar Spot Forex: Perdagangan valuta secara langsung, dilakukan berdasarkan kurs yang disepakati dan pembayaran dalam 2 hari kerja. Ini adalah arena utama bank dan lembaga keuangan, namun di Vietnam dilarang untuk investor ritel.

Forex CFD (Contract for Difference): Kontrak selisih antara dua pihak mengenai perubahan nilai mata uang tanpa memiliki aset fisik. Bentuk ini umum di Vietnam (99% broker Forex), tidak dilarang, tetapi disarankan memilih broker yang berizin dari otoritas internasional seperti ASIC, FCA, CySEC untuk keamanan.

Futures Mata Uang: Kontrak berjangka untuk menukar dua mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dengan harga yang sudah ditetapkan. Tidak umum di Vietnam.

Opsi Mata Uang / FX Options: Alat yang memungkinkan prediksi kenaikan atau penurunan harga dibandingkan harga tetap pada saat berakhirnya kontrak. Tidak umum di Vietnam.

ETF Mata Uang: Dana yang diperdagangkan mengikuti nilai relatif suatu mata uang. Juga tidak umum di Vietnam.

8 langkah memulai perjalanan trading Forex Anda

Langkah 1: Rancang rencana belajar konsep dasar

Agar menjadi trader valuta asing, Anda harus memahami istilah dan konsep dasar. Faktor seperti Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot bukan sekadar kata, tetapi fondasi dari setiap pengambilan keputusan trading selanjutnya. Luangkan waktu untuk mempelajari konsep ini secara mendalam sebelum melakukan trading nyata.

Langkah 2: Eksplorasi metode trading Forex

Ada banyak pendekatan berbeda di pasar Forex. Anda bisa memilih Spot Forex (jika diizinkan), Forex CFD (metode paling umum), Futures, Options, atau ETFs. Sesuaikan pilihan dengan tujuan, toleransi risiko, dan waktu yang Anda miliki.

Langkah 3: Cari broker Forex terpercaya

Kriteria utama adalah kepercayaan: broker harus berizin dari otoritas pengawas internasional (ASIC, FCA, CySEC…). Selain itu, pertimbangkan biaya transaksi, komisi, variasi produk, antarmuka platform yang user-friendly, dan layanan pelanggan.

Langkah 4: Daftar akun Forex

Prosesnya sederhana: kirimkan KTP dua sisi, email, nomor telepon, data rekening bank. Broker akan melakukan verifikasi identitas dan mengaktifkan akun Anda.

Langkah 5: Pilih pasangan mata uang yang ingin diperdagangkan

Setelah akun siap, lakukan analisis dan pilih pasangan mata uang. Beberapa faktor yang perlu diperhatikan:

Prediksi ekonomi negara: Jika ekonomi AS melemah, USD bisa kehilangan nilai. Sebaliknya, ekonomi yang kuat akan mendorong mata uangnya naik.

Posisi perdagangan: Negara yang mengekspor banyak barang kebutuhan tinggi akan menerima banyak valuta asing, mendukung penguatan mata uangnya.

Situasi politik: Pemilu, perubahan kebijakan moneter, atau suku bunga tinggi berpengaruh besar terhadap nilai tukar.

Langkah 6: Tentukan jumlah margin yang sesuai

Tergantung kebijakan broker. Jika ingin membuka posisi 100.000 USD dengan margin 1%, Anda perlu 1.000 USD. Aturan aman adalah hanya menginvestasikan 2% dari dana margin ke satu pasangan mata uang untuk mengendalikan risiko.

Langkah 7: Putuskan beli atau jual

Berdasarkan prediksi Anda, pilih:

BELI (Long): Jika yakin harga akan naik. Keuntungan meningkat saat kurs naik, kerugian saat kurs turun.

JUAL (Short): Jika yakin harga akan turun. Keuntungan saat kurs turun, kerugian saat kurs naik.

Langkah 8: Gunakan order pengelolaan risiko

Order adalah instruksi otomatis saat harga mencapai level tertentu:

Order stop loss (Stop Loss): Tutup posisi di harga lebih rendah dari saat ini untuk membatasi kerugian.

Order take profit (Take Profit): Tutup posisi di harga lebih tinggi dari saat ini untuk mengunci keuntungan.

Contoh: EUR/USD saat ini 1.11128, Anda prediksi akan naik ke 1.2000 lalu turun lagi. Anda pasang order jual limit di 1.2000 - saat harga mencapai level ini, order otomatis dieksekusi.

Langkah 9: Pantau akun dan lakukan penyesuaian

Jangan terlalu emosional saat pasar berfluktuasi. Teruslah belajar, ikuti strategi Anda. Pemantauan rutin membantu mengenali peluang dan melakukan penyesuaian tepat waktu.

Faktor-faktor yang mempengaruhi pasar valuta asing

Bank sentral: Kebijakan moneter seperti pelonggaran kuantitatif (menambah uang ke ekonomi) bisa menyebabkan mata uang melemah, sementara pengencangan moneter bisa menguatkan.

Data ekonomi positif: Ketika sebuah negara mengumumkan berita ekonomi positif (GDP tinggi, pengangguran rendah…), investor akan menanamkan modal, meningkatkan permintaan mata uang, dan menambah nilainya.

Sentimen pasar: Jika trader percaya satu mata uang akan bergerak ke arah tertentu, mereka akan melakukan transaksi sesuai dan bisa mempengaruhi orang lain, menciptakan efek domino yang mempengaruhi harga.

Bagaimana pengaturan pasar Forex?

Meskipun skala besar, Forex relatif kurang diatur karena tidak ada badan pengawas tunggal 24/7. Sebaliknya, setiap negara memiliki lembaga sendiri. Di AS, dua badan utama adalah CFTC (Komisi Perdagangan Komoditas Berjangka) dan NFA (Asosiasi Berjangka Nasional).

Volume transaksi harian

Secara global, sekitar 5 triliun USD diperdagangkan setiap hari di pasar valuta asing, setara dengan 220 miliar USD per jam. Mayoritas melibatkan lembaga, korporasi, pemerintah, dan spekulan. Perlu dicatat, 90% volume transaksi berasal dari spekulan, dengan sebagian besar berfokus pada USD, EUR, dan JPY.

Kelompok yang berpartisipasi di pasar valuta asing

Pemerintah dan bank sentral: Berpartisipasi untuk mengelola cadangan devisa dan menstabilkan ekonomi.

Bank besar: Menyediakan likuiditas, menghasilkan sebagian besar volume transaksi.

Broker forex: Perantara yang menghubungkan trader.

Trader ritel: Mengisi hampir 1/3 volume transaksi harian (sekitar 1,7 triliun USD), itulah sebabnya Forex menjadi pilihan populer bagi mereka yang ingin memulai investasi di luar pekerjaan utama.

Kesimpulan

Selain itu, Forex bukan lagi istilah asing. Ini adalah pasar investasi keuangan terbesar di dunia, dengan karakteristik transparan, biaya masuk rendah, dan peluang keuntungan tak terbatas. Dengan 8 langkah di atas, Anda sudah memiliki fondasi untuk memulai perjalanan trading valuta asing. Ingatlah bahwa, pengetahuan, disiplin, dan pengelolaan risiko adalah tiga pilar utama setiap trader sukses. Pasar Forex menunggu Anda.