Desde la Práctica del Mercado: 10 Lecciones Esenciales para Inversores en Bolsa

Querer tener éxito en el ámbito de la inversión en acciones no solo requiere dominar la teoría. Los traders profesionales entienden que la clave está en la combinación entre conocimientos académicos y experiencia práctica. Desde seguir la evolución del mercado diariamente hasta aprender de los inversores pioneros, hay muchas lecciones valiosas esperando a ser descubiertas. A continuación, 10 lecciones sobre experiencia en el trading de acciones que cualquiera que ingrese al mercado debería conocer a fondo.

Paso 1: Definir claramente tu propia dirección

El mercado de valores no es un camino de una sola dirección. Hay dos tendencias principales que los inversores pueden elegir:

Inversión a largo plazo basada en la estrategia de “comprar y mantener”, que requiere analizar detalladamente los informes financieros y el potencial de crecimiento de la empresa. Con esta orientación, necesitarás un período de observación prolongado, sin la necesidad de seguir constantemente las cotizaciones.

Inversión a corto plazo que aplica estrategias de trading diario, basándose principalmente en análisis técnico y psicológico del mercado. Esta estrategia requiere actualizarse continuamente con las noticias, seguir los gráficos de precios y realizar múltiples operaciones.

Cada enfoque de inversión requiere diferentes habilidades, niveles de tolerancia al riesgo y horarios de gestión. Por ello, desde el principio, piensa cuidadosamente para escoger el camino que mejor se adapte a tus condiciones personales —finanzas, tiempo y capacidad de soportar presión.

Paso 2: Nunca pongas todos los huevos en una sola cesta

La diversificación de la cartera de inversión es un principio que los inversores de categoría A en todo el mundo —como Warren Buffett— siempre enfatizan. Cuando distribuyes tu capital en varias acciones diferentes, en distintos sectores económicos, o incluso en diferentes tipos de activos (acciones, criptomonedas, divisas), estás creando una “capa de protección”.

Por ejemplo, cuando un sector enfrenta dificultades, otros pueden seguir creciendo. Los índices de mercado amplios como S&P 500 o VN30 son ejemplos de esto: incluyen decenas o cientos de acciones, por lo que cuando el mercado ajusta, estos índices bajan menos que una acción individual.

La realidad demuestra que invertir en un índice amplio a largo plazo genera mayores rendimientos que ahorrar en un banco o comprar bonos, incluso sin la emoción de escoger acciones con un crecimiento extraordinario.

Paso 3: El arte de escoger las acciones correctas

Si tu estrategia es a largo plazo, seleccionar acciones de calidad es un factor vital. Para identificar buenas acciones, necesitas:

Leer cuidadosamente los informes financieros, entender la estrategia de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial de sus productos/servicios en el futuro. Algunos signos de una acción de calidad incluyen:

• Bajo nivel de deuda, ratios de liquidez a corto plazo seguros (por encima de 1,5)
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años (excepto en periodos de crisis globales)
• Indicadores de rentabilidad como margen de beneficio, ROE, ROA( que mejoran continuamente
• La empresa reparte dividendos regularmente
• La dirección tiene buena reputación y nunca ha sido implicada en controversias

Empresas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát o Nhựa Bình Minh son ejemplos con un historial de aumento de valor impresionante en los últimos 10 años gracias a su sólida gestión y liderazgo. Aunque quizás no generen “sorpresas de precio” en mercados alcistas, estas acciones son valiosos “activos defensivos” cuando el mercado se vuelve bajista.

Paso 4: Adaptarse a los cambios del mercado

Invertir a largo plazo no significa “comprar y olvidar”. Con el tiempo, las necesidades sociales cambian, las políticas económicas se ajustan y sectores que antes prosperaban pueden declinar.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19: cuando estalló la crisis, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, bajaron las tasas de interés para estimular el consumo. Los préstamos se volvieron más fáciles y baratos, aumentando la demanda de viviendas y elevando los precios de las acciones inmobiliarias. Pero luego, cuando los precios de las viviendas se sobrecalentaron, el gobierno ajustó las políticas de crédito en 2022. Inmediatamente, la demanda cayó, las ganancias previstas de las inmobiliarias disminuyeron y los precios de sus acciones empezaron a bajar.

Un inversor realmente inteligente no es quien mantiene una cartera “fija”, sino quien sabe ajustar dinámicamente las proporciones para alinearse con las nuevas tendencias. Esto explica por qué la cartera de Berkshire Hathaway cambia en cada informe, aunque Warren Buffett sea conocido por su inversión a largo plazo.

Paso 5: Controlar el riesgo es la prioridad número uno

Especialmente para los traders a corto plazo, gestionar el riesgo no es una opción, sino una obligación. Las herramientas más efectivas incluyen:

Órdenes de stop-loss )Sell Stop(: Estableces un precio, y cuando la acción cae a ese nivel, el sistema vende automáticamente para salir de la posición. Esto previene pérdidas mayores en caso de un giro del mercado.

Órdenes de stop de compra )Buy Stop(: Similar, pero se usa cuando quieres comprar a un precio determinado, generalmente cuando el precio supera una resistencia.

Una regla de oro: colocar el stop a unos 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Así, si hay pérdidas, permanecen dentro de tu tolerancia y no arruinan tus finanzas a largo plazo.

Paso 6: Momento de entrada y salida: el problema de los genios

Los expertos usan análisis técnico para encontrar el “momento dorado” de compra o venta. Los indicadores más utilizados son:

Índice de fuerza relativa )RSI(: Si RSI está por debajo de 30, la acción está en sobreventa )posible oportunidad de compra(. Si está por encima de 70, el precio está demasiado alto y puede corregirse pronto.

Oscilador estocástico: Mide la fuerza de la tendencia. Si está por encima de 80, la acción está en sobrecompra )advertencia de corrección próxima(. Si está por debajo de 20, está en sobreventa )oportunidad de recuperación(.

Por supuesto, usar estos indicadores requiere conocimientos. Pero una vez dominados, no te sentirás perdido al decidir el momento adecuado.

Paso 7: ¿Comprar en el fondo? ¿O caer en la trampa?

Comprar en el fondo )en el nivel más bajo( puede generar beneficios millonarios, pero también puede ser una trampa peligrosa.

Para detectar señales reales de fondo del mercado:

• Los precios crean nuevos mínimos, pero los indicadores de momentum )RSI, Estocástico( muestran aumento: indica que la presión de venta se está debilitando
• Aparecen mínimos “más superficiales” que los anteriores: señal de que la presión de venta ha terminado
• El volumen de transacciones aumenta durante la caída: los inversores están volviendo a buscar el fondo

Pero atención: invierte solo una pequeña parte de tu capital para probar el fondo, nunca arriesgues todo. Además, evita comprar en el fondo acciones especulativas o que hayan caído por debajo de su valor nominal, ya que estas pueden caer en picado cuando bajan de precio.

Paso 8: No tomes préstamos para invertir

Un error clásico es usar dinero prestado para invertir. En Vietnam, el riesgo aumenta porque hay muchas empresas “especializadas” en ofrecer préstamos con intereses exorbitantes )hasta 1000% mensual(.

La regla más segura: invierte solo el dinero que estás dispuesto a perder sin afectar tu vida. Es decir, ahorros que no afecten tu economía personal, no dinero prestado.

Si quieres aumentar tus rendimientos, una opción más segura es usar margen )apalancamiento( que ofrecen las plataformas legales. Con margen, solo arriesgas tu capital inicial en el peor escenario, sin endeudarte. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, puedes controlar un valor 20 veces mayor. Si el precio sube un 1%, tu ganancia será del 20%.

Paso 9: La práctica constante es el camino hacia el éxito

Warren Buffett dice: no deberías perder dinero invirtiendo. Para lograr esto, necesitas:

Estudiar continuamente, analizar acciones y practicar trading. Nadie nace siendo experto. La forma más efectiva es participar en operaciones reales, acumulando experiencia y desarrollando tu “sensibilidad” del mercado.

Durante el aprendizaje, no dudes en probar con cantidades pequeñas primero. También puedes usar plataformas que ofrecen cuentas demo )sin dinero real$100 para practicar estrategias sin riesgo financiero.

Paso 10: La psicología, el factor decisivo final

El mercado de valores es un “campo de batalla emocional”. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Entonces, el miedo y la confusión te pueden dominar.

Los inversores experimentados saben: mantener la calma, analizar las causas reales de las fluctuaciones y decidir si mantener o cortar pérdidas. Si actúas por emociones —vender en pánico o mantener con esperanza— seguramente te arrepentirás.

La experiencia en trading se acumula en muchas fases: mercados alcistas, bajistas, shocks inesperados. Lo que te mantiene firme en esas circunstancias es la disciplina, la paciencia y la estabilidad emocional. Tu camino de inversión a largo plazo estará lleno de lecciones valiosas: considera cada operación como una oportunidad para crecer.