Guía para principiantes en la inversión en acciones - 9 principios que debes dominar

¿Quieres tener éxito en la inversión en acciones? Aquí están los principios clave que todo inversor debe entender claramente. Además de aprender la teoría, los traders necesitan actualizar continuamente las noticias del mercado y aprender de inversores con experiencia. Este artículo recopila 9 principios de oro que te ayudarán a mejorar tu rendimiento en la inversión en acciones.

1. Elegir una estrategia adecuada a tus objetivos

Primero, debes definir claramente a qué escuela perteneces:

Inversión a corto plazo - aplica estrategias de trading diario, basadas en análisis técnico para encontrar puntos de compra y venta. Este método requiere seguimiento constante del mercado, alta tolerancia al riesgo y conocimientos en lectura de gráficos y señales técnicas.

Inversión a largo plazo - estrategia de comprar y mantener, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental y reportes financieros. No necesitas seguir la cotización diaria, el riesgo es menor, pero requiere conocimientos profundos del sector y la empresa.

Una vez que hayas elegido una estrategia, sigue estrictamente para evitar decisiones erróneas por motivos psicológicos.

Comparación de ambos métodos:

2. Diversificación de la cartera - proteger tus activos

Este es un secreto que todos los inversores experimentados recomiendan. Incluso Warren Buffett sigue este principio. La diversificación ayuda a minimizar pérdidas importantes cuando ocurren riesgos.

Puedes diversificar así:

• Comprar varias acciones de diferentes sectores
• Invertir en índices bursátiles (S&P 500, VN30,…)
• Combinar diferentes tipos de activos: acciones, criptomonedas, divisas

Los índices bursátiles ya están diversificados. Cuando llega una tendencia bajista, estos índices caen menos que mantener una acción individual. En mercados alcistas, invertir en índices puede no subir tanto como acciones específicas, pero a largo plazo, el rendimiento suele ser mucho mayor que ahorrar en depósitos o comprar bonos.

3. Habilidades para seleccionar buenas acciones

Si sigues una estrategia de inversión a largo plazo, escoger las acciones correctas es una decisión vital. Necesitas:

• Leer los informes financieros de la empresa
• Entender su estrategia de desarrollo
• Evaluar el potencial del mercado para sus productos

Características de una buena acción:

◆ Bajo nivel de endeudamiento, ratio de liquidez (activos corrientes/deudas a corto plazo) superior a 1.5

◆ Ingresos y beneficios en crecimiento constante durante 5 años (excepto en periodos de crisis general)

◆ Indicadores de rentabilidad (margen de beneficio, ROE, ROA) en aumento anual

◆ Pago regular de dividendos

◆ Dirección con buena reputación, sin antecedentes de violaciones o ocultamiento de información

Un buen equipo directivo juega un papel clave. Las grandes empresas en Vietnam como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát que han crecido mucho en los últimos 10 años, tienen equipos directivos reconocidos continuamente.

Las buenas acciones pueden no subir mucho en mercados calurosos, pero son activos defensivos de oro cuando el mercado cae. Esta es la estrategia que los inversores experimentados siempre recomiendan a los novatos.

4. Ajustar la cartera según las tendencias del mercado

El mercado cambia constantemente, por lo que incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar el peso de sus inversiones.

Por ejemplo: cuando estalló la pandemia de COVID-19, el Banco Central flexibilizó la política monetaria, redujo las tasas de interés. Pedir préstamos se volvió más fácil, aumentó la demanda de bienes raíces, lo que elevó los precios de las acciones del sector. Sin embargo, en 2022, cuando se endurecieron las políticas, la demanda de comprar casas disminuyó y los precios de las acciones inmobiliarias cayeron.

El inversor inteligente es quien sabe adaptarse a las nuevas políticas y tendencias. Warren Buffett, famoso por mantener inversiones a largo plazo, ajusta continuamente la cartera de su fondo Berkshire en cada informe.

5. Gestión del riesgo - factor vital

Especialmente en trading a corto plazo, controlar el riesgo es clave para sobrevivir y crecer.

Usa órdenes para proteger tus activos:

◆ Orden de Stop Loss (Sell Stop): Vender acciones cuando el precio alcanza un nivel preestablecido, ayudándote a salir de posiciones con pérdidas.

◆ Orden de Stop de Compra (Buy Stop): Comprar acciones en un nivel de precio determinado para participar en tendencias alcistas.

Consejo efectivo: establece puntos de stop de compra/venta entre un 10% y un 15% del precio de apertura de la posición. Esto te ayuda a controlar el riesgo — incluso en pérdidas, están dentro de tu tolerancia.

6. Determinar el momento correcto de compra y venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico para encontrar los mejores puntos.

Los dos indicadores más populares:

◆ RSI (Relative Strength Index): Mide la volatilidad del precio. RSI < 30 = acción sobrevendida, RSI > 70 = cerca de alcanzar un pico.

◆ Estocástico: Mide la fuerza de la tendencia. Sobre 80 = sobrecompra, próximo a revertir a la baja; debajo de 20 = sobreventa, próximo a subir.

Si no dominas estos indicadores, puedes comenzar con señales básicas de trading basadas en ellos.

7. Técnica para captar el fondo de las acciones

Aprovechar el fondo puede maximizar beneficios, pero también es muy arriesgado. Solo invierte una pequeña parte de tu capital en esta estrategia.

Señales para identificar el fondo:

◆ El precio forma nuevos mínimos repetidamente, pero los indicadores RSI y Estocástico suben — indica que la presión de venta se está debilitando

◆ El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores — la presión de venta se ha reducido

◆ Aparecen volúmenes grandes en la caída — los inversores están intentando captar el fondo

Nota: No intentes captar el fondo de acciones especulativas o por debajo del valor nominal, ya que estas caídas suelen ser profundas.

8. Controlar la ambición - no tomes préstamos para invertir

Solo invierte con dinero que, si se pierde, no afecte tu estabilidad a largo plazo. Nunca tomes préstamos para operar, porque el riesgo de pérdidas grandes es alto.

Si quieres aumentar tus beneficios, puedes usar margen (aplicar apalancamiento controlado). Por ejemplo: con un apalancamiento de 1:20 en acciones de Alibaba, solo necesitas $100 para controlar una posición de $2,000$100 . En el peor de los casos, solo perderás tu inversión inicial sin deber dinero. Si el precio sube un 1%, ganas un 20%.

9. Aprender continuamente y mantener la calma

Para no perder dinero en inversión, necesitas aprender, analizar y practicar constantemente. Las cuentas demo son una excelente herramienta para entrenar habilidades de análisis sin riesgo de capital real.

El mercado es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Mantén la calma, analiza las causas detrás de las fluctuaciones para tomar decisiones acertadas de mantener o cortar pérdidas. No dejes que el miedo o la ansiedad te impulsen a vender en pánico — podrías arrepentirte después.

Conclusión

Aprender a jugar en bolsa requiere paciencia, disciplina y estabilidad mental. Aplicando estos principios, construirás una base sólida para un camino de inversión en acciones exitoso a largo plazo.