Para tener éxito en la inversión en acciones - 10 principios que los inversores no pueden ignorar

¿Estás comenzando en el mundo de la inversión? ¿Qué es jugar en bolsa y cómo lograr beneficios sostenibles? Muchas personas piensan que solo basta dominar la teoría, pero en realidad, jugar en bolsa requiere habilidades prácticas, actualización constante de noticias del mercado y aprender de inversores experimentados. Basándome en las lecciones del proceso de participación en el mercado, comparto 10 principios de oro que todo inversor debe entender claramente.

1. Método de Inversión: Elegir el Camino Correcto para Ti

Existen dos enfoques principales al jugar en bolsa:

Inversión a corto plazo: Utiliza estrategias de compra y venta en el día, basadas en análisis técnico para determinar puntos de entrada/salida. Este método requiere monitoreo constante del tablero de cotizaciones, estar al tanto de noticias económicas y tener alta tolerancia al riesgo.

Inversión a largo plazo: Aplica la estrategia de comprar y mantener, seleccionando acciones de calidad basadas en análisis fundamental. Este método es adecuado para quienes no tienen tiempo para seguir el mercado diariamente.

Cada método tiene estrategias diferentes. Los inversores a corto plazo deben profundizar en análisis técnico y estrategias de trading derivado. Los inversores a largo plazo deben explorar análisis de informes financieros y estrategias de promediado de precios.

Al definir claramente tu método, sigue estrictamente ese plan. Esto te ayudará a evitar decisiones erróneas por fluctuaciones emocionales.

2. Reducir Riesgos mediante Diversificación de Cartera

Diversificar la cartera es el secreto que siempre sigue el inversor legendario Warren Buffett. Tener varias acciones de diferentes sectores, o combinar distintos tipos de activos (acciones, criptomonedas, divisas), te ayudará a minimizar pérdidas cuando el mercado sea volátil.

Por ejemplo, los índices bursátiles como S&P 500 o VN30 son carteras diversificadas. Cuando llega una fase bajista, estos índices suelen caer menos que una sola acción. Warren Buffett recomienda que la inversión en índices es la forma más efectiva y sencilla.

En mercados alcistas, invertir en índices puede no subir tanto como acciones individuales. Sin embargo, esta estrategia aún ofrece rentabilidad mucho mayor que ahorrar en cuentas o comprar bonos.

3. Elegir Buenas Acciones - La Base del Éxito

Si buscas inversión a largo plazo, seleccionar acciones de calidad es clave. Lee cuidadosamente los informes financieros, estudia las estrategias de desarrollo y evalúa el potencial de productos futuros.

Señales de acciones buenas:

• Bajo nivel de deuda, índice de solvencia (Activo corriente / Pasivo corriente) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento estable en los últimos 5 años (excepto en crisis generales como COVID-19)
• Márgenes de beneficio (Margen de beneficio, ROE, ROA) que aumentan anualmente
• Dividendos regulares a los accionistas
• Dirección con buena reputación, sin antecedentes de ocultar o engañar a los inversores

Las principales empresas en Vietnam como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát tienen equipos directivos reconocidos continuamente. Son las acciones que más han subido en los últimos 10 años. Las acciones de calidad suelen ser “bastiones defensivos” en épocas de recesión.

4. Ajustarse Flexible a las Tendencias del Mercado

El mercado bursátil siempre cambia según la economía. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar el peso de las acciones según corresponda.

Por ejemplo, durante la pandemia de COVID-19: cuando el Banco Central relajó la política monetaria y redujo las tasas de interés, pedir préstamos se volvió fácil. Muchos inversores pidieron dinero para comprar bienes raíces, lo que hizo que los precios de las acciones inmobiliarias subieran mucho. Pero en 2022, cuando el banco endureció las políticas de crédito inmobiliario, la demanda cayó y los precios de esas acciones también bajaron.

Un inversor experimentado sabe ajustar la proporción de su cartera de forma flexible según las políticas y tendencias del mercado. Warren Buffett, aunque famoso por mantener acciones a largo plazo, ajusta continuamente su cartera en cada informe.

5. Controlar Riesgos - Condición de Supervivencia

Para jugar en bolsa con seguridad, especialmente en inversiones a corto plazo, debes usar herramientas de control de riesgos:

Órdenes de stop loss (Stop Loss): Vender automáticamente cuando el precio cae a un nivel predefinido, evitando pérdidas mayores.

Órdenes de buy stop (Buy Stop): Comprar automáticamente cuando el precio alcanza un nivel establecido.

Una estrategia efectiva es colocar el stop a un 10-15% por encima del precio de apertura de la posición. Esto ayuda a gestionar riesgos y mantener las pérdidas dentro de lo tolerable.

6. Determinar los Momentos Óptimos de Compra/Venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico para encontrar los mejores puntos de entrada y salida.

Indicador RSI (Relative Strength Index): Mide la fuerza del precio. RSI por debajo de 30 = acción en sobreventa (oportunidad de compra). RSI por encima de 70 = acción en sobrecompra (y cerca de un pico), vender(.

Indicador Stochastic: Mide la fuerza de la tendencia. Stochastic por encima de 80 = sobrecompra )y puede bajar(. Stochastic por debajo de 20 = sobreventa )y puede subir(.

Si no dominas estas herramientas, empieza con señales básicas o busca tutoriales detallados sobre análisis técnico.

7. El Arte de Capturar el Fondo de las Acciones

Apropiarse del fondo correcto puede generar ganancias extraordinarias, pero también es muy arriesgado.

Señales para identificar el fondo:

• El precio forma un nuevo fondo pero los indicadores de momentum )RSI, Stochastic( aumentan = fuerza bajista debilitándose
• El precio forma mínimos más altos que el anterior = presión de venta disminuida
• Volumen de negociación aumenta repentinamente en caídas = inversores buscando el fondo

Advertencia: Usa solo una pequeña parte de tu capital para intentar captar el fondo, no arriesgues todo. Evita comprar acciones especulativas o por debajo del valor nominal, ya que pueden caer mucho más.

8. No Pedir Préstamos para Invertir

El mayor error de muchos inversores novatos es pedir dinero para jugar en bolsa. Solo invierte con dinero que puedas perder sin afectar tu estabilidad a largo plazo.

Puedes usar margen )apalancamiento$100 para aumentar beneficios y controlar riesgos. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, solo necesitas $100 controlar una posición de $2000(. En el peor escenario, solo perderás esa cantidad y no deberás a nadie. En el mejor, si el precio sube un 1%, ganarás un 20%.

9. La Práctica Continua es la Clave

El secreto de Warren Buffett es no perder dinero en bolsa. Para lograrlo, debes aprender constantemente, analizar acciones frecuentemente y practicar trading.

La forma más efectiva es usar una cuenta demo )simulada para practicar. Acumula conocimientos desde la teoría hasta la experiencia real del mercado. Comienza con operaciones pequeñas para ganar confianza y experiencia.

10. Mantener la Calma - El Factor Final

Tener éxito en bolsa requiere estabilidad emocional. El mercado puede ser muy volátil, y una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días.

Analiza bien las causas de la volatilidad antes de decidir vender en pánico. Las decisiones impulsivas suelen traer arrepentimientos posteriores.

Conclusión

¿Qué es jugar en bolsa? No solo se trata de ganar dinero, sino de un proceso de aprendizaje continuo, disciplina y fortaleza mental. Solo combinando estos tres elementos podrás obtener beneficios sostenibles en el mercado bursátil a largo plazo.