L'examen fédéral et étatique s'intensifie sur les distributeurs automatiques de crypto après $333M dans les pertes dues à une arnaque

Source : CryptoNewsNet Titre original : La surveillance fédérale et étatique s’intensifie sur les distributeurs automatiques de crypto après $333M pertes liées à des escroqueries Lien original : Les Américains ont maintenant perdu plus de $333 millions de dollars dans des escroqueries aux distributeurs automatiques de crypto, et le FBI indique que $240 million de dollars de cette somme ont disparu rien que dans les six premiers mois de 2025, soit le double de ce que les gens ont perdu au premier semestre 2024.

Le détective de la police de Spokane, Tim Schwering, s’occupe de cette affaire depuis 2023. « Des cas ont commencé à m’arriver où des personnes se faisaient arnaquer par des machines à cryptomonnaie », a déclaré Tim.

L’argent disparaissait toujours en quelques minutes, et finirait prétendument en Chine, en Russie, au Nigeria ou dans un autre pays où personne ne pouvait le récupérer. « Vous ne pouviez joindre personne ni récupérer l’argent », a-t-il expliqué. Il a vu les économies de toute une vie de personnes disparaître.

Les escroqueries frappent durement les communautés locales, les seniors en première ligne

Tim a raconté qu’un homme avait perdu 900 000 $ en utilisant un distributeur de crypto en bas de chez lui. Au moins deux autres ont tout perdu puis se sont suicidés. La plupart étaient plus âgés, isolés ou effrayés.

Les escrocs se faisaient passer pour des amoureux, des agents du gouvernement ou même des agents de l’IRS. Ils disaient qu’une personne était en difficulté. Ensuite, ils expliquaient que la seule solution était de déposer de l’argent ( 40 000 $, voire plus ), dans un distributeur de crypto. C’était tout.

Quand Tim a vu à quel point la situation empirait, il a commencé à rendre visite aux maisons de retraite et aux centres communautaires locaux. Il expliquait comment ces escroqueries fonctionnent et tentait d’empêcher les gens d’y tomber. « Mon travail est de tenter de protéger les gens, et c’est très frustrant », a-t-il dit. Les escrocs étaient toujours très loin. « Donc, nous pouvions au moins changer la politique », a-t-il ajouté.

Le conseiller de Spokane, Paul Dillon, a repris le flambeau. Il a d’abord tenté une interdiction au niveau de l’État. Cela n’a rien donné. « Nous voulions voir quels leviers nous pouvions actionner localement », a déclaré Paul. Il a poussé pour une interdiction à l’échelle de la ville. « Les histoires poignantes nous ont poussés à agir », a-t-il dit. Le conseil n’a même pas discuté. Ils l’ont adopté à l’unanimité. La règle est entrée en vigueur en juin, et les commerces ont eu un peu de temps pour se débarrasser des machines.

Les interdictions de distributeurs automatiques de crypto s’étendent au-delà de Spokane alors que la fraude se répand

Spokane n’était pas la première. Stillwater, dans le Minnesota, avait déjà adopté une loi similaire. Paul a dit : « Nous n’avons reçu aucune plainte concernant leur retrait. » Maintenant, il veut que l’État essaie à nouveau lors de la prochaine session, avant que les machines ne commencent simplement à apparaître dans des villes voisines.

Tim pense qu’une interdiction fédérale serait meilleure, mais Paul ne pense pas que cela se produira de sitôt avec les politiques actuelles sur la crypto. Spokane est de toute façon trop proche de l’Idaho, à seulement 20 minutes en voiture.

Tant que les États n’agiront pas ensemble, les escrocs pourront simplement se déplacer d’une frontière à l’autre. Pendant ce temps, d’autres endroits comme l’Arizona, l’Arkansas, le Vermont et Saint-Paul envisagent des interdictions ou des règles plus strictes. Et oui, les distributeurs automatiques de crypto continuent d’apparaître dans les magasins de proximité à travers les États-Unis.

Certaines personnes dans la crypto ne sont pas contentes. Alex Davis, qui dirige une société de blockchain appelée Mavryk, affirme que la suppression des machines ne stoppra pas la fraude. « Les éliminer peut réduire certains vecteurs de fraude, mais cela supprime aussi l’un des derniers outils d’accès public pour la confidentialité financière et la conversion cash-crypto », a-t-il déclaré.

Alex a ajouté que les distributeurs automatiques de crypto existent toujours parce que les banques classiques ne fonctionnent pas pour tout le monde. Beaucoup de gens utilisent encore de l’argent liquide ou n’ont pas accès à une banque. Certes, les frais de transaction sont très élevés, souvent 10 % ou plus, mais c’est le prix à payer pour un accès rapide et privé, a expliqué Alex.

Jared Strasser, qui aide à gérer une société de distributeurs automatiques de crypto, a dit que ces machines servent principalement à un petit groupe maintenant. Il a dit qu’elles étaient autrefois l’un des seuls moyens d’accéder à la crypto. Cela a changé, mais certaines personnes en ont encore besoin.

« Cela n’élimine pas l’usage pour d’autres », a dit Jared, « mais cela explique pourquoi ces machines servent une audience plus restreinte, plus transactionnelle. » Elles sont aussi parfaites pour les escrocs, car l’argent circule rapidement et ne peut pas être annulé.

Les avocats disent que les distributeurs automatiques de crypto aux États-Unis posent un problème plus large pour le secteur bancaire

Lev Breydo, professeur de droit à William & Mary, pense que ces machines révèlent un problème plus profond. « Les BTMs reflètent l’intersection des personnes exclues des mécanismes du système financier », a déclaré Lev. Il n’a pas tort.

Les personnes qui ne font pas confiance aux banques ou qui ne peuvent pas les utiliser se tournent vers la crypto. Les États-Unis sont l’un des rares pays où les distributeurs automatiques de crypto peuvent prospérer légalement. 80 % de tous les distributeurs automatiques de crypto dans le monde se trouvent aux États-Unis. Ce n’est pas dû à l’innovation. C’est parce que le système est cassé.

Lev a dit que les États-Unis ont laissé ces machines se connecter à des prêteurs sur salaire, des magasins de change de chèques et des transmetteurs d’argent. Elles n’ont jamais été vraiment intégrées dans le système bancaire, simplement ajoutées à ce qui existait déjà, ce qui explique leur omniprésence.

Jared a dit que tous les distributeurs Bitcoin aux États-Unis doivent respecter les règles KYC et AML, vérifier qui les utilise et signaler tout comportement suspect conformément à la loi sur le secret bancaire. Mais bien sûr, les escrocs trouvent toujours des moyens d’y entrer.

À Spokane, Tim n’a pas fini. Il continue de vérifier la présence de distributeurs automatiques de crypto dans les commerces locaux. S’il en trouve un, il reçoit une citation. Il a dit que certains victimes refusent encore de croire qu’il s’agit d’une arnaque.

Une femme a continué à envoyer de l’argent à un homme qu’elle pensait aimer, même après que sa famille lui ait suppliée d’arrêter. Tim a tout tracé jusqu’au Nigeria. Un an plus tard, elle lui avait envoyé 250 000 $. « Certaines personnes continueront à jeter de l’argent par les fenêtres », a-t-il dit.