Je pense à un problème de détail dans la gestion des risques : avant que le transfert ne soit crédité, si l'on effectue d'abord une évaluation du risque du compte bénéficiaire et que l'on maintient cet état en attente, même si par la suite le compte suspect est bloqué, cela permet de protéger efficacement la sécurité des fonds.

L'achat de comptes certifiés comporte déjà un risque de conformité. Mais cela rappelle aux exchanges qu'ils peuvent affiner davantage leur stratégie de gestion des risques — non seulement traiter les comptes violant les règles après coup, mais aussi effectuer une identification des risques en amont aux points clés du flux de fonds. Trouver un équilibre entre la lutte contre les comportements non conformes et la protection des actifs des utilisateurs permet non seulement de freiner les abus, mais aussi de réduire les pertes pour la plateforme. Cette évolution progressive de la gestion des risques est plus bénéfique pour le développement sain à long terme de l'industrie.