Trois ETF IA à surveiller : potentiel de portefeuille d'un million de dollars sur trois décennies

Le secteur de l’intelligence artificielle continue de dominer les conversations sur le marché, et ce, pour de bonnes raisons. Les ETF sur l’IA sont apparus comme une manière convaincante pour les investisseurs d’obtenir une exposition large à cette technologie transformatrice sans avoir à choisir les gagnants individuels. Plutôt que d’essayer de prévoir quelles entreprises mèneront la prochaine vague d’innovation en IA, les investisseurs peuvent tirer parti de fonds négociés en bourse diversifiés pour capturer l’ensemble de l’écosystème IA — des fabricants de semi-conducteurs concevant des puces pour les grands modèles de langage aux fournisseurs de cloud computing permettant l’infrastructure IA.

La proposition attrayante est simple : investir régulièrement 1 000 $ par mois dans trois ETF IA de qualité pourrait potentiellement atteindre 15 millions de dollars sur un horizon de 30 ans. Cette projection suppose un rendement annuel moyen d’environ 15 % — un objectif ambitieux mais réalisable pour des fonds axés sur la croissance élevée dans les secteurs de l’intelligence artificielle et de la technologie, qui ont alimenté les gains du marché au cours des trois dernières années.

Pourquoi les ETF sur l’IA attirent l’attention des investisseurs

L’intelligence artificielle représente bien plus qu’une tendance passagère. Le secteur englobe des fabricants de semi-conducteurs comme Nvidia et Advanced Micro Devices qui conçoivent les puces alimentant la formation et l’inférence des modèles d’IA, ainsi que des fournisseurs d’infrastructures de cloud computing offrant les plateformes dont les organisations ont besoin pour développer des applications IA sur mesure. Au-delà du matériel, des entreprises de logiciels telles que Palantir Technologies (qui a développé un système d’exploitation alimenté par l’IA) et Salesforce (qui se positionne pour devenir leader avec des agents IA) réinventent leurs modèles commerciaux autour de l’intelligence artificielle.

Les géants technologiques traditionnels comme Alphabet, Microsoft et Meta ont intégré des solutions IA dans toutes leurs opérations, tandis que des entreprises comme AppLovin ont créé des produits pilotés par l’IA qui redéfinissent leur position concurrentielle. En investissant via des ETF IA de qualité, vous bénéficiez d’une diversification instantanée sur toute cette chaîne de valeur plutôt que de miser sur des entreprises individuelles.

Roundhill’s Generative AI ETF (CHAT) : Innovation de pointe et exposition à l’infrastructure

L’ETF Generative AI de Roundhill (symbole : CHAT) adopte une approche activement gérée pour l’exposition à l’IA générative. Son portefeuille se concentre sur des entreprises qui créent activement des outils et plateformes d’IA de nouvelle génération, avec des positions importantes dans Alphabet, Microsoft, Meta et Amazon, représentant l’avant-garde du développement de l’IA.

Ce qui distingue cet ETF IA, c’est son double approche. Au-delà des leaders de l’IA générative, CHAT maintient également des allocations significatives aux fournisseurs d’infrastructures critiques, notamment Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD et Broadcom — les entreprises fournissant les puces et composants essentiels alimentant les systèmes d’IA dans le monde entier. Le fonds détient environ 40 actions, avec environ 65 % concentrées dans des entreprises américaines, principalement de grande capitalisation.

La trajectoire récente du fonds a été impressionnante : CHAT a augmenté de près de 50 % tout au long de 2025, démontrant le soutien considérable dont bénéficie l’investissement dans l’IA durant cette période.

Global X AI & Technology ETF (AIQ) : Diversification internationale et exposition aux puces mémoire

L’ETF Global X Artificial Intelligence & Technology (symbole : AIQ) offre une approche plus équilibrée à l’investissement dans l’intelligence artificielle à l’échelle mondiale. Environ 35 % de ses avoirs dépassent les marchés américains, capturant une exposition internationale à l’IA que de nombreux investisseurs domestiques pourraient négliger.

Samsung occupe la première position dans AIQ, reflétant la position avantageuse de l’entreprise dans la production de puces mémoire à haute bande passante (HBM) — des composants de plus en plus critiques pour alimenter l’infrastructure IA. Une pénurie d’approvisionnement couplée à une demande en forte hausse a fait grimper les prix de la mémoire, profitant à des entreprises comme Samsung tout au long de la chaîne de valeur de l’IA, allant du cloud computing aux plateformes logicielles d’entreprise.

AIQ a affiché une performance robuste en 2025, avec une hausse de 32 %, tandis que son rendement annuel moyen sur trois ans atteint 36,4 % — dépassant largement les indices de référence du marché et soulignant la position concurrentielle de l’ETF AIQ.

Invesco AI and Next Gen Software ETF (IGPT) : La plus longue expérience dans l’évolution de l’IA

L’ETF Invesco AI and Next Gen Software (symbole : IGPT) offre l’avantage d’une performance historique étendue. Initialement lancé comme un fonds axé sur les logiciels, IGPT a évolué pour suivre l’indice STOXX World AC NexGen Software Development (avant le 25 août 2023, il suivait l’indice Dynamic Software Intellidex).

Les avoirs actuels d’IGPT totalisent environ 100 titres, créant un mélange diversifié d’entreprises axées sur le matériel, les logiciels et la robotique. Micron Technology domine le portefeuille — un autre fabricant de puces mémoire bénéficiant de la hausse de la demande pour la HBM et de la hausse des prix de la mémoire. L’ETF IA a une concentration plus forte aux États-Unis que ses pairs, avec près de 84 % de ses avoirs domestiques.

Les indicateurs de performance soulignent l’attrait d’IGPT : le fonds a gagné 31,7 % en 2025, tandis que son rendement annuel moyen sur trois ans s’élève à 25,2 %. En regardant sur une décennie, IGPT a livré un rendement annualisé solide de 16,4 % — démontrant une performance constante à travers différents cycles de marché.

Les mathématiques derrière la croissance soutenue : atteindre 15 millions de dollars

La projection selon laquelle des investissements mensuels de 1 000 $ dans des ETF IA pourraient atteindre 15 millions de dollars suppose un rendement annuel moyen d’environ 15 %, composé sur 30 ans. Bien que ambitieux, cet objectif reste réaliste pour des fonds axés sur l’intelligence artificielle, compte tenu de la surperformance historique du secteur et de sa trajectoire de croissance. Des exemples historiques illustrent la puissance de l’engagement à long terme : Netflix a généré des rendements extraordinaires lorsqu’il a été ajouté à la liste recommandée de Stock Advisor en décembre 2004 (transformant 1 000 $ en 482 209 $), tandis que l’inclusion de Nvidia en avril 2005 a produit des résultats encore plus spectaculaires (1 000 $ devenant 1 133 548 $).

Le service Stock Advisor a globalement livré un rendement moyen de 968 % depuis sa création — dépassant largement la hausse de 197 % du S&P 500. Ces précédents historiques, bien qu’ils ne prédisent pas les résultats futurs, illustrent le potentiel de rendement accessible aux investisseurs disciplinés avec de longues horizons dans les secteurs technologiques à forte croissance.

Faut-il constituer dès maintenant une position dans un ETF IA ?

La question fondamentale pour les investisseurs potentiels reste simple : les fonds négociés en bourse sur l’intelligence artificielle sont-ils adéquatement positionnés dans votre portefeuille à ce stade de la transformation technologique ? La surperformance de plusieurs années du secteur et son innovation continue suggèrent qu’il reste des opportunités significatives.

Construire une approche diversifiée comprenant Roundhill’s CHAT, Global X’s AIQ et Invesco’s IGPT offre une exposition à différentes allocations géographiques et thématiques dans l’intelligence artificielle. Plutôt que d’essayer d’identifier les technologies gagnantes de demain, ces ETF IA proposent un cadre pragmatique pour participer au potentiel de croissance de la révolution IA tout en gérant le risque lié à des entreprises individuelles par la diversification.

Pour les investisseurs avec un horizon de 30 ans et une conviction dans le potentiel transformateur de l’intelligence artificielle, l’accumulation régulière d’ETF IA de qualité constitue une voie simple vers une création de richesse substantielle. Le moment précis pour lancer une telle stratégie importe bien moins que la discipline de maintenir des contributions régulières, quelle que soit la volatilité à court terme du marché.