ブラジル、中央銀行家が破綻したBanco Masterを支援した調査で揺れる

• 要約

• 上級規制当局者が苦境に立つ銀行家ヴォルカロを支援した疑い

• 捜査官が規制申請に関する助言を含むメッセージを発見

• 裁判所の判決は、在職中の役人への賄賂の証拠を引用

ブラジリア、3月5日（ロイター） - ブラジル中央銀行の上級規制当局者2人が、苦境に立つ銀行家ダニエル・ヴォルカロに秘密裏に助言していた証拠が、首都ブラジリアに衝撃を与え、機関をますます拡大するスキャンダルに巻き込む恐れを生じさせている。

この暴露は、清算されたバンコ・マスターの所有者であるヴォルカロを取り巻く影響力と利益相反のネットワークを明らかにし、ブラジルの最も強力な機関の信頼を揺るがす事態を招いている。

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ヴォルカロは、水曜日に進行中の刑事捜査の最新段階で逮捕され、中央銀行の2役員に賄賂を贈った疑いとともに、「シシアロ」と呼ばれる協力者と共に、彼の利益に反すると見なす複数の人物を攻撃・威嚇しようと企てたとされる。

彼のターゲットには、元従業員、国内労働者、ジャーナリストも含まれる。

数ヶ月にわたり、ブラジル人は、最初はマスターの融資ポートフォリオの詐欺に焦点を当てていた捜査が、公共年金基金、国営銀行、ヴォルカロと関係のある高官まで拡大しているのを見守ってきた。

連邦監査裁判所や最高裁判所による異例の介入は、銀行の閉鎖に疑問を投げかけたものの、いずれも銀行監督権限を持たないため捜査を妨げることはできず、むしろ銀行家の過剰な影響力に関する疑問を深める結果となった。

その中で、昨年11月の中央銀行の決定によるバンコ・マスターの閉鎖は、ブラジルの政治に対抗する堅固な公務員の砦としての規制当局のイメージを強化した。

しかし、水曜日に警察が明らかにしたところによると、ヴォルカロは、元中央銀行ディレクターのパウロ・セルジオ・ネヴェス・デ・ソウザや、銀行監督部門の元長官ベルリネ・サンタナに賄賂を渡し、助言を得ていた可能性が高いとされる。これらの情報は、裁判所の通信記録へのアクセスを通じて得られた携帯電話のメッセージから判明した。

ロイターは、ソウザやサンタナ、また彼らの弁護士にすぐに連絡を取ることができなかった。

中央銀行は、これらの役員に関する規制判断や評判への影響についてコメントを控えた。

中央銀行は声明で、連邦警察の捜査は事実を明らかにする重要なものであり、違反があれば法律に基づき適切な制裁を行うと述べた。

『恐ろしい』

最近の捜査に詳しい人物は、「発覚した行為は『絶対に許されない、馬鹿げていて恐ろしい』ものであり、最終的には中央銀行の意思決定構造が正しい結果に導いたとしても、非常に遺憾だ」と述べた。

ソウザやサンタナの異議があったとしても、中央銀行は、問題のある銀行を買収しようとした地域の銀行BRBの提案を阻止し、その後問題のある銀行を清算したと、その情報源は語った。

それでも、これらの暴露は、中央銀行が行動に時間を要しすぎたとの批判を強めている。マスターの問題が深刻化するのを許し、ソウザやサンタナを通じた技術的評価が事態の深刻さを過小評価し、より早く決定を下すことを妨げた可能性がある。

「中央銀行はマスターを抑制するのに遅れ、清算も遅れた」と、規制当局の意思決定に詳しい別の情報源は述べた。

ソウザは、2017年から2023年まで、銀行監督のディレクターとして銀行の監督を担当し、その間に、2017年から2023年までのほぼ6年間、金利設定のコポム委員会に在籍していた。この期間に、バンコ・マスターは積極的に拡大していた。

裁判所の決定は、ソウザとサンタナが規制に関する助言をヴォルカロに提供し、中央銀行への申請書類の事前審査を行ったことを示すメッセージを引用した。

判決は、彼らが高官として賄賂を受け取った可能性を示す証拠も挙げており、ヴォルカロが偽のサービス契約をコンサルティング会社を通じて正式化し、その資金を役員に送金していたとされる。

両役員は、2024年1月まで中央銀行に在籍し、内部調査のために高官の職を辞した。現在は休職中であり、正式な解雇には別途行政手続きが必要となる。

「驚きとともに、深い悲しみを感じた」と、ソウザと共に働いた元役員は語った。彼と同じく、他の3人の情報源も同様の衝撃を表明した。

「非常に悲しいことだ。しかし、二人の役員の不正行為は、機関や職員とは切り離して考える必要がある」と一人は述べ、中央銀行の内部調査も連邦警察や検察の捜査に寄与したと付け加えた。

匿名を条件に語った連邦警察の情報筋も、これまでのところの調査結果は、制度の失敗ではなく、個々の公務員の汚職を示していると同意した。

キャリア公務員

1998年から中央銀行の公務員として勤務し、ミシェル・テメル前大統領の下で理事に就任、その後、ジャイール・ボルソナロ前大統領の政権を経て、ルイス・イナシオ・ルラ・ダシルバ大統領の任期初期まで在籍し、2023年7月に退任した。

彼の在職期間は、主に高利回りの債券を小口投資家向けに販売し、信用保証基金（FGC）によりカバーされた Banco Maxima として知られていたバンコ・マスターの急成長と重なる。

ヴォルカロが2017年に買収した際は、すでに中央銀行の秘密の監視リストに載っていた問題のある金融機関で、「選択性、流動性、保証」の原則を無視した貸し出しを行っていた。

2019年に、当時のロベルト・カンポス・ネト総裁のもとで、若手銀行家の引き継ぎ許可が下りた。ヴォルカロの影響力に詳しい2人の情報源は、彼がブラジリアの強い政治的つながりを利用して、リスクの高い成長モデルを競争促進のためのものとして正当化していたと述べた。

この銀行は、ブラジルの銀行資産の1％未満を占めていたが、昨年11月の崩壊は、資金不足と中央銀行による経営不振の指摘により、FGC基金に約400億レアル（77億ドル）の損失をもたらした。これは、その資源の約3分の1にあたる。

FGCは、銀行からの義務的拠出金で資金を調達しており、今後の資金調達の負担を負うことになる。

今週、中央銀行が30億レアルの準備金を他の資金に振り向けることを許可したことで、そのプロセスに一時的な余裕が生まれた。

（1ドル＝5.2312レアル）

報告：マルセラ・アイレス 追加報告：ベルナルド・カラム 編集：ブラッド・ヘインズ、オーロラ・エリス