Ide Portofolio $50.000: 5 Saham yang Bisa Menghasilkan Pendapatan Pasif yang Bermakna

Berinvestasi sebesar $1.000 biasanya tidak menjadi usaha yang menegangkan karena (untuk sebagian besar rumah tangga) jumlah uang tersebut bukanlah jumlah yang mengubah hidup; tas mewah atau liburan akhir pekan yang menyenangkan bisa dengan mudah menghabiskan jumlah yang sama.

Namun, mencari cara untuk menginvestasikan $50.000 agar menghasilkan pendapatan pasif adalah cerita yang berbeda. Ini adalah jumlah uang yang jauh lebih serius bagi kebanyakan orang, dan harus dikelola dengan cara yang memaksimalkan penggunaannya sekaligus meminimalkan risiko.

Untuk tujuan ini, berikut adalah ringkasan lima saham dividen yang perlu dipertimbangkan jika Anda ingin menginvestasikan jumlah uang yang lebih besar untuk menghasilkan pendapatan berulang yang andal. Dalam urutan yang sama, Anda mungkin ingin menambahkannya ke portofolio Anda…

1. Verizon

Jika Anda mencari apresiasi modal bahkan dari saham yang membayar dividen, Verizon Communications (VZ 0,05%) menawarkan beberapa, tetapi tidak cukup untuk menganggapnya sebagai saham pertumbuhan moderat. Ini terutama (dan hampir seluruhnya) adalah saham pendapatan. Tapi perannya sangat baik, memberi pendatang peluang untuk terhubung dengan hasil yang berorientasi ke depan sebesar 5,6%, yang didasarkan pada dividen yang telah dinaikkan selama 19 tahun berturut-turut.

Alasan pembayaran ini cenderung bertahan selamanya tidak sulit dipahami. Kebanyakan orang yang tinggal di pasar AS yang dilayani perusahaan ini hampir kecanduan ponsel mereka, dan tidak berniat melepaskannya. Sebagai gambaran, Harmony Healthcare IT melaporkan bahwa rata-rata orang Amerika menghabiskan lebih dari lima jam setiap hari menatap layar ponsel mereka.

Perluas

NYSE: VZ

Verizon Communications

Perubahan Hari Ini

(-0,05%) $-0,03

Harga Saat Ini

$51,16

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$216Miliar

Rentang Hari

$50,41 - $51,25

Rentang 52 Minggu

$38,39 - $51,41

Volume

842K

Rata-rata Volume

31Juta

Margin Kotor

45,79%

Hasil Dividen

5,34%

2. Realty Income

Secara teknis, ini bukan saham … setidaknya bukan dalam pengertian yang dipahami kebanyakan investor tentang saham perusahaan konvensional yang diperdagangkan secara publik. Meskipun dibeli dan dijual melalui bursa seperti ticker lain, Realty Income (O +0,31%) adalah sebuah trust investasi real estate, atau REIT, singkatnya. Itu berarti perusahaan ini memiliki sejumlah properti yang menghasilkan pendapatan. Selama sebagian besar keuntungan disalurkan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen, perusahaan ini tidak dikenai pajak di tingkat perusahaan. Itu pada akhirnya berarti investor mendapatkan lebih banyak uang di kantong mereka.

Namun, itu bukan alasan utama mengapa investor yang mencari pendapatan mungkin ingin memiliki ini atau REIT lain. Demikian pula, hasil proyeksi yang dihormati sebesar 4,9% bukanlah alasan utama. Yang paling menarik dari memiliki saham Realty Income adalah bahwa perusahaan ini membayar dividen setiap bulan, bukan setiap kuartal, sesuai dengan jadwal tagihan yang orang keluarkan. Fakta bahwa perusahaan ini juga telah menaikkan pembayaran per saham tahunan setiap tahun selama 31 tahun terakhir, tentu saja, semakin memperkuat argumen bullish.

3. ADP

Dengan sekilas pandang, Automatic Data Processing (ADP +1,67%) — Anda mungkin mengenalnya dengan nama yang lebih familiar, “ADP” — tidak terlihat seperti saham penghasil pendapatan yang heroik. Hasil dividen sebesar 3,2% cukup baik, tetapi tidak terlalu mengesankan.

Sumber gambar: Getty Images.

Sekarang, lihatlah gambaran yang lebih besar. Dalam 10 tahun terakhir, pembayaran dividen kuartalan per saham dari perusahaan yang selalu menguntungkan ini telah lebih dari dua kali lipat, dari $0,53 pada awal 2016 menjadi $1,70 per saham saat ini, memperpanjang tren pertumbuhan dividen yang sudah lama berlangsung. Ini adalah sifat dari model bisnisnya yang didukung oleh penambahan layanan terkait seperti solusi waktu dan kehadiran karyawan, manajemen manfaat, rekrutmen karyawan, dan fungsi HR lainnya.

4. Brookfield Asset Management

Seperti namanya, Brookfield Asset Management (BAM 2,46%) adalah perusahaan manajemen investasi. Perusahaan ini mengelola beberapa kemitraan yang diperdagangkan secara publik yang bernama Brookfield, bahkan mengambil sedikit biaya dari total nilai entitas ini setiap kuartal kalender.

Perusahaan ini berbeda secara menarik dari kebanyakan pengelola dana bersama dan ETF (exchange-traded fund). Alih-alih membangun kumpulan investasi yang akan membeli apa saja dan semuanya, Brookfield sangat fokus pada industri pertumbuhan yang terbukti seperti energi terbarukan, pusat data kecerdasan buatan (AI), infrastruktur air, logistik, distribusi listrik, dan lainnya. Selain itu, sebagian besar kepemilikannya adalah organisasi swasta, bukan entitas yang diperdagangkan secara publik, memberi investor kesempatan memiliki saham di bisnis menarik yang tidak dapat diinvestasikan melalui akun pialang konvensional.

Perluas

NYSE: BAM

Brookfield Asset Management

Perubahan Hari Ini

(-2,46%) $-1,16

Harga Saat Ini

$46,10

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$77Miliar

Rentang Hari

$45,05 - $46,12

Rentang 52 Minggu

$41,78 - $64,10

Volume

241K

Rata-rata Volume

2,9Juta

Margin Kotor

96,43%

Hasil Dividen

3,84%

Mungkin yang lebih penting, meskipun hasil proyeksi ke depan sebesar 4,3% cukup solid, target pertumbuhan tahunan jangka panjang perusahaan ini antara 15% dan 20% per tahun sangat dapat dicapai, mengingat sifat bisnis dasarnya. Memang, pembayaran per saham tahun ini 15% lebih baik dari tahun lalu, yang juga 15% lebih baik dari tahun 2023.

5. ETF Pendapatan Premium Ekuitas JPMorgan

Terakhir, jika Anda sudah memiliki keempat saham dividen di atas (atau cukup banyak saham lain dengan hasil dan profil risiko serupa), pertimbangkan untuk menambahkan ETF Pendapatan Premium Ekuitas JPMorgan (JEPI 0,90%) ke portofolio Anda sementara hasil dividen 30 hari terakhirnya sedikit di bawah 7%.

Angka besar ini disertai catatan kaki yang sama besar. Yaitu, hasil ini tidak konsisten. Kadang lebih rendah. Kadang lebih tinggi. Dalam 12 bulan terakhir, hasil dividen rata-rata di atas 8%, tetapi terkadang bisa jauh di bawah 7% saat ini.

Namun, mengingat besarnya pembayaran bulanan (ya, bulanan) ini sebagian besar waktu, ketidakpastian ini mungkin sepadan bagi investor yang juga sudah mendapatkan pendapatan pasif yang lebih dapat diprediksi dari kepemilikan lain.

ETF Pendapatan Premium Ekuitas JPMorgan mampu menghasilkan pendapatan semacam ini dengan “menulis” opsi call tertutup. Itu berarti menjual opsi call pada saham yang juga dimiliki, menggunakan posisi saham ini sebagai jaminan untuk perdagangan opsi yang mungkin harus dibatalkan suatu saat nanti. Apakah mereka mempertahankan saham ini atau terpaksa menjualnya, tidak mengubah kenyataan bahwa menulis — atau menjual — opsi call tertutup secara berulang kali menghasilkan arus kas nyata.

Satu-satunya kekurangan yang bisa diperdebatkan adalah bahwa harga JEPI cenderung berkinerja di bawah indeks acuan S&P 500 karena mengonversi apa yang seharusnya menjadi keuntungan modal jangka panjang menjadi pendapatan jangka pendek. Dengan kata lain, Anda akan mendapatkan pengembalian bersih yang hampir sama dengan ETF S&P 500, tetapi sebagian besar dalam bentuk dividen daripada apresiasi harga.