3 أسهم ترسل لك شيكًا كل شهر

في الغالب، توزع الأسهم التي تدفع أرباحًا للمستثمرين أرباحها على أساس ربع سنوي. مع الأسهم التي تدفع أرباحًا شهريًا، كما يوحي الاسم، يتلقى المستثمرون أرباحًا شهريًا.

إذا كنت مستثمرًا يسعى لتحقيق دخل من محفظتك، فإن الأسهم التي تدفع أرباحًا شهريًا خيار جذاب. حتى إذا كنت تهدف إلى تنمية محفظتك مع مرور الوقت، فإن تلقي المدفوعات النقدية شهريًا بدلاً من ربع سنوي يتيح لك إعادة استثمار الأرباح بشكل أكثر تكرارًا.

شركة AGNC للاستثمار (AGNC 1.97%)، شركة Main Street Capital (MAIN 0.86%)، وRealty Income (O +0.08%) هي ثلاثة من أكثر الأسهم شهرة التي تدفع أرباحًا شهريًا. دعونا نستعرض كل واحدة منها ونرى ما إذا كانت عوامل أخرى تعزز أو تقلل من جاذبيتها كاستثمارات طويلة الأجل.

مصدر الصورة: Getty Images.

شركة AGNC للاستثمار ذات العائد المرتفع تظل محفوفة بالمخاطر

على الورق، قد تبدو شركة AGNC للاستثمار وسيلة سلسة لتحقيق عوائد سنوية مزدوجة الرقم. تبلغ عائد الأرباح المتوقع للسهم من شركة التمويل العقاري 13.1%. ومع ذلك، ليس من السهل ببساطة شراء أسهم AGNC، وتثبيتها وتركها تعمل، مما يسمح لها بأداء العمل الشاق كواحدة من الأسهم ذات العائد المرتفع.

توسيع

ناسداك: AGNC

شركة AGNC للاستثمار

التغير اليومي

(-1.97%) $-0.21

السعر الحالي

$10.69

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$12 مليار

نطاق اليوم

$10.64 - $10.80

نطاق 52 أسبوعًا

$7.85 - $12.19

حجم التداول

423 ألف

متوسط الحجم

20 مليون

الهامش الإجمالي

100.00%

عائد الأرباح

13.21%

نظرًا لأن شركة AGNC تقترض أموالًا قصيرة الأجل لشراء أوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري طويلة الأجل، فهي حساسة جدًا لتغيرات أسعار الفائدة. في السنوات الأخيرة، مع ارتفاع أسعار الفائدة، شهدت شركة التمويل العقاري تراجعًا في الفروق الصافية للفوائد، بالإضافة إلى خسائر رأس مال في محفظتها. ونتيجة لذلك، انخفضت أرباح توزيعات شركة AGNC مع مرور الوقت، من 0.20 دولار لكل سهم شهريًا قبل 10 سنوات إلى 0.12 دولار شهريًا اليوم.

كما انخفضت الأسهم بأكثر من 31% خلال السنوات الخمس الماضية. هذا أثر على العوائد الإجمالية لشركة AGNC. مؤخرًا، كانت أسهم الشركة ترتفع على أمل أن تخفض الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة أكثر. ومع ذلك، مع تزايد الشكوك حول احتمال خفض أسعار الفائدة مرة أخرى هذا العام، قد تتعرض الأسهم مرة أخرى للتقلبات.

شركة Main Street Capital شركة ذات جودة عالية وتقدم عائدًا مرتفعًا

شركة Main Street Capital هي واحدة من العديد من شركات تطوير الأعمال، أو BDCs. على غرار شركات العقارات المدرة للدخل (REITs)، تعتبر شركات تطوير الأعمال كيانات معفاة من الضرائب، توزع 90% من أرباحها، ولكن على عكس REITs التي تستثمر في العقارات، تقوم شركات تطوير الأعمال باستثمارات ديون وحقوق ملكية في شركات صغيرة خاصة عادةً.

توسيع

ناسداك: MAIN

شركة Main Street Capital

التغير اليومي

(-0.86%) $-0.50

السعر الحالي

$57.54

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$5.3 مليار

نطاق اليوم

$57.05 - $57.95

نطاق 52 أسبوعًا

$46.31 - $67.13

حجم التداول

8.1 ألف

متوسط الحجم

601 ألف

الهامش الإجمالي

100.00%

عائد الأرباح

6.20%

ما الذي يميز شركة Main Street عن غيرها من شركات تطوير الأعمال؟ بالإضافة إلى كونها واحدة من أكبرها، حيث تتجاوز قيمتها السوقية 5 مليارات دولار، فإن شركة Main Street Capital شركة ذات رأس مال قوي، وتحمل تصنيف ائتماني من الدرجة الاستثمارية. كما أن وضعها في إدارة داخلية يقلل من نفقات التشغيل مقارنةً بشركات تطوير الأعمال المدارة خارجيًا. عند النظر إلى أن شركة Main Street تدير أيضًا رأس مال خارجي، فإن نسبة نفقاتها الفعالة تكون أقل، مع توفير إدارة الأصول مصدر دخل إضافي للمستثمرين.

نتيجة لذلك، توفر شركة Main Street Capital عائدًا مرتفعًا يُدفع شهريًا. حاليًا، يبلغ العائد المتوقع للأرباح المستقبلية حوالي 5.5%. لدى الشركة سجل حافل من زيادة الأرباح الموزعة بشكل متتالٍ خلال السنوات الخمس الماضية، حيث زادتها بمعدل متوسط قدره 8.2%.

شركة Realty Income تقدم دفعة شهرية، بالإضافة إلى سجل طويل من النمو المستقر

شركة Realty Income لا تتردد في الترويج لوضعها كشركة تدفع أرباحًا شهريًا. ومع ذلك، فإن هذا ليس السبب الوحيد الذي يجعلها من أفضل الأسهم التي تدفع أرباحًا شهريًا.

تركز شركة Realty Income على عقارات البيع وإعادة التأجير. حيث تبيع المستأجرون الرئيسيون مثل متاجر التجزئة والمطاعم مبانيهم المادية إلى الشركة، التي تعيد تأجيرها بموجب عقود إيجار صافية ثلاثية، يتحمل المستأجر فيها مسؤولية نفقات العقار والضرائب.

توسيع

ناسداك: O

شركة Realty Income

التغير اليومي

(0.08%) $0.05

السعر الحالي

$64.85

نقاط البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$60 مليار

نطاق اليوم

$64.24 - $65.06

نطاق 52 أسبوعًا

$50.71 - $67.94

حجم التداول

3.5 مليون

متوسط الحجم

6.7 مليون

الهامش الإجمالي

48.73%

عائد الأرباح

4.99%

متنوعة عالميًا، وتملك أكثر من 15,000 عقار، تمتلك شركة REIT محفظة متنوعة بما يكفي لتظل مستقرة بشكل عام من حيث الأرباح. لم تتخلف شركة Realty Income عن دفع أرباحها الشهرية منذ طرحها للاكتتاب العام في عام 1994. كما زادت الشركة أرباحها السنوية خلال هذه الفترة.

حاليًا، لدى Realty Income عائد أرباح مستقبلي يقارب 5%. علاوة على ذلك، زادت الشركة مدفوعاتها بشكل مستمر على مدى العقود الماضية. كانت آخر زيادة في الأرباح بنسبة 11.9%. وعلى الرغم من عدم اليقين، قد يعني ذلك أن Realty Income ستستمر في زيادة مدفوعاتها بنسبة أكبر مما كانت عليه سابقًا، مع بدء استثمارها في مجالات ذات نمو مرتفع مثل العقارات الخاصة بالألعاب.