Beberapa bank yang terdaftar secara publik secara intensif menempatkan Kepala Kepatuhan utama mereka

Reporter Yang Jie

Belakangan ini, banyak bank secara intensif mendorong proses penunjukan Kepala Kepatuhan Utama. Pada 24 Februari, Bank Chongqing mengumumkan keputusan rapat Dewan Direksi ke-20 dari Dewan Direksi ke-7, yang menyetujui penunjukan Wang Weilie sebagai Kepala Kepatuhan Utama bank tersebut, namun kelayakan menjabatnya masih harus disetujui oleh Badan Pengawas Keuangan Nasional dan Badan Pengawasan Keuangan Chongqing.

Data terbuka menunjukkan bahwa Wang Weilie saat ini menjabat sebagai anggota Komite Partai Bank Chongqing, Wakil Presiden, dan Kepala Risiko Utama. Ia pernah menjabat sebagai Asisten Kepala Cabang Bank Chongqing di Bishan, Wakil Presiden, Wakil Presiden (mengelola pekerjaan), Presiden, Kepala Cabang Cultural Palace, Manajer Umum Divisi Administrasi, dan Manajer Umum Divisi Pengendalian Internal dan Kepatuhan.

Seorang pejabat yang memiliki pengalaman praktik langsung di lapangan dan pengalaman manajemen di kantor pusat ini diusulkan untuk menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama, yang juga sejalan dengan kebijakan otoritas pengawas. Pada 27 Desember 2024, Badan Pengawas Keuangan Nasional mengeluarkan “Peraturan Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan” (selanjutnya disebut “Peraturan”), yang menyatakan bahwa lembaga keuangan harus mendirikan Kepala Kepatuhan Utama di kantor pusat mereka. Kepala Kepatuhan Utama adalah pejabat manajemen tingkat tinggi yang langsung berada di bawah pimpinan dewan dan manajer umum, dan bertanggung jawab kepada dewan direksi. Secara prinsip, lembaga keuangan harus mendirikan pejabat kepatuhan di cabang tingkat provinsi atau cabang tingkat satu. Peraturan ini mulai berlaku pada 1 Maret 2025, dengan masa transisi selama satu tahun.

Menjelang berakhirnya masa transisi ini, banyak bank yang terdaftar secara publik baru-baru ini mengumumkan secara resmi penunjukan Kepala Kepatuhan Utama mereka. Misalnya, pada 13 Februari, Bank Pertanian mengumumkan bahwa Dewan Direksi menyetujui penunjukan Wang Zhiheng sebagai Kepala Kepatuhan Utama, yang mulai berlaku sejak disetujui Dewan Direksi. Pada hari yang sama, Bank China mengumumkan penunjukan Zhang Hui sebagai Kepala Kepatuhan Utama, yang mulai menjabat sejak disetujui Dewan Direksi. Selain itu, Bank Guangda, Bank Shanghai, Bank Qilu, dan beberapa bank lain juga telah menentukan kandidat Kepala Kepatuhan Utama mereka pada bulan Februari.

Manajemen kepatuhan adalah elemen kunci untuk operasi lembaga keuangan yang stabil dan pengembangan berkualitas tinggi. Pejabat dari Direktorat Pengawasan Keuangan Nasional menyatakan bahwa Peraturan bertujuan untuk membimbing lembaga keuangan membangun sistem manajemen kepatuhan yang menyeluruh, menanamkan gen kepatuhan ke dalam pengambilan keputusan pengembangan dan operasi bisnis lembaga keuangan, serta mewujudkan transformasi dari “pengawasan pasif” menjadi “pengelolaan kepatuhan aktif”.

Yang Haiping, peneliti di Institut Keuangan dan Hukum Shanghai, mengatakan kepada wartawan “Securities Daily” bahwa pendirian Kepala Kepatuhan Utama di bank komersial akan meningkatkan posisi manajemen kepatuhan dalam sistem pengelolaan lembaga keuangan, serta meningkatkan independensi dan otoritas manajemen kepatuhan. Ini akan berperan aktif dalam menyesuaikan diri dengan situasi pengawasan yang ketat, meningkatkan efisiensi pengelolaan kepatuhan, mendorong pengelolaan yang patuh hukum, dan mengendalikan risiko dalam lingkungan operasi yang kompleks.

“Penunjukan Kepala Kepatuhan Utama adalah reformasi penting dalam sejarah pengawasan keuangan,” kata Tian Lihui, profesor keuangan di Nankai University, dalam wawancara dengan wartawan “Securities Daily”. Ia menyatakan bahwa reformasi ini mewujudkan ‘tiga lonjakan’ dalam manajemen kepatuhan: pertama, dari pengelolaan yang tersebar ke pengelolaan yang terpusat dan berotoritas, dengan Kepala Kepatuhan Utama masuk ke dalam jajaran eksekutif dan langsung bertanggung jawab kepada dewan; kedua, dari kepatuhan pasif ke pengelolaan aktif, dengan menempatkan persyaratan kepatuhan di depan pengambilan keputusan strategis dan proses bisnis; ketiga, dari pusat biaya ke pusat nilai, dengan membangun garis pertahanan kepatuhan untuk mengurangi kerugian dari denda dan risiko reputasi, serta melindungi nilai jangka panjang bank.

“Bagi bank, posisi Kepala Kepatuhan Utama akan merombak gen tata kelola perusahaan. Dalam jangka pendek, mungkin akan memperpanjang proses pengambilan keputusan karena pengawasan yang lebih ketat, dan membawa tantangan transisi, tetapi dalam jangka panjang, ini akan mendorong terbentuknya keseimbangan dinamis antara inovasi bisnis dan garis dasar kepatuhan, menjadikan pengelolaan yang stabil sebagai keunggulan kompetitif utama bank,” kata Tian Lihui.

Menurut Yang Haiping, untuk meningkatkan tingkat pengelolaan kepatuhan mereka, bank komersial perlu fokus pada sistem yang kuat sekaligus menekankan poin-poin utama: pertama, berpegang pada prinsip “kepatuhan dimulai dari tingkat atas,” dengan menargetkan bidang dan bagian kunci serta memperkuat pengawasan; kedua, menerapkan akuntabilitas dan hukuman yang tepat, serta memperkuat pembangunan budaya kepatuhan; ketiga, mengoptimalkan sistem penilaian kinerja dan mengubah kecenderungan yang terlalu menekankan bisnis dan mengabaikan kepatuhan; keempat, menggabungkan pengamanan manusia dan teknologi, serta memanfaatkan sistem informasi untuk meningkatkan tingkat manajemen kepatuhan.

(Disunting: Qian Xiaorui)