التحايل على العملات الرقمية يزداد و13 جهة تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة الأوراق المالية مراسل: هو جيهيوان

عقد بنك الشعب الصيني مؤخرًا اجتماع تنسيقي لمكافحة تداول العملات الافتراضية والاحتيال عليها، حضره مسؤولون من وزارة الأمن العام، ومكتب الإنترنت المركزي، واثني عشر جهة أخرى. وطالب الاجتماع بالتمسك بسياسة حظر العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها.

وأشار الاجتماع إلى أنه في السنوات الأخيرة، ووفقًا لتوجيهات “إشعار منع ومواجهة مخاطر تداول العملات الافتراضية والاحتيال عليها” الصادر في عام 2021 من قبل البنك المركزي و10 جهات أخرى، تم اتخاذ إجراءات حاسمة ضد تداول العملات الافتراضية، وتنظيم الفوضى المتعلقة بها، وتحقيق نتائج واضحة. مؤخرًا، وبسبب عوامل متعددة، شهدت المضاربة بالعملات الافتراضية ارتفاعًا، ووقعت أنشطة إجرامية ذات صلة بين الحين والآخر، مما يفرض تحديات جديدة على إدارة المخاطر.

وأكد الاجتماع أن العملات الافتراضية لا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا تمتلك القدرة على الوفاء بالتزامات قانونية، ولا ينبغي ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول في السوق. وتعد الأنشطة المرتبطة بالعملات الافتراضية أنشطة مالية غير قانونية. أما العملات المستقرة فهي نوع من العملات الافتراضية، حاليًا لا تلبي بشكل فعال متطلبات التعرف على هوية العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وتواجه مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال في جمع التبرعات، وتحويل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني.

وطالب الاجتماع بأن تظل الوقاية من المخاطر وإدارتها موضوعًا دائمًا للعمل المالي، مع التمسك بسياسة حظر العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها. كما شدد على تعزيز التعاون بين الجهات، وتحسين السياسات التنظيمية والأطر القانونية، والتركيز على تدفقات المعلومات، وتدفقات الأموال، وتعزيز قدرات المراقبة، وفرض العقوبات على الأنشطة الإجرامية، وحماية أموال المواطنين، والحفاظ على استقرار النظام المالي والاقتصادي.

وفي السنوات الأخيرة، ظهرت العديد من العملات الافتراضية التي تصدرها المؤسسات السوقية، خاصة العملات المستقرة، إلا أن السوق لا تزال في مراحلها المبكرة. وتتبنى المنظمات المالية الدولية والبنك المركزي وغيرها من الجهات المعنية إدارة مالية موقفًا حذرًا تجاه تطور العملات المستقرة. وفي تقرير أصدرته بنك التسويات الدولية (BIS) في يونيو من هذا العام بعنوان “العملات والنظام المالي للجيل القادم”، أعربت بوضوح عن قلقها من مخاطر العملات المستقرة، مشيرة إلى أن العملات المستقرة تظهر بعض الآفاق في التوكننة، لكنها لم تصل بعد إلى معايير أن تكون ركيزة لنظام العملة، خاصة في اختبارات الوحدة، والمرونة، والكمال. واعتبر التقرير أن الدور الذي ستلعبه العملات المستقرة في النظام المالي المستقبلي لا يزال غير واضح.

منذ بداية العام، لاحظت العديد من الجهات التنظيمية المالية في بلادنا ظهور عملات افتراضية، خاصة العملات المستقرة، التي يتم إصدارها أو الترويج لها تحت مسميات مثل “الابتكار المالي”، و"العملات الرقمية"، و"الأصول الرقمية"، و"تقنية البلوكشين"، من خلال طرح مشاريع استثمارية تعتمد على مفاهيم جديدة، مع وعود بعوائد مرتفعة، وتحريض الجمهور على المشاركة في التداول والمضاربة. حاليًا، أصدرت العديد من الجهات التنظيمية أو منظمات الصناعة تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أدوات للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بان جونغشينغ، محافظ البنك المركزي، في منتدى شارع التمويل 2025، إن البنك سيواصل التعاون مع الجهات القانونية لمكافحة عمليات تداول العملات الافتراضية داخل البلاد، والحفاظ على النظام المالي والاقتصادي، مع متابعة وتقييم تطور العملات المستقرة خارج البلاد بشكل ديناميكي.

(تحرير: وان جينغ)