【豪ドル定期預金】シティバンク、火曜日にオーストラリアが再び0.25ポイント利上げと予想、豪ドル定期預金が突如17％の「衝撃的な利率」に

今週は正式に中央銀行の金融政策会議週に入り、7つの主要中央銀行が交代で金利決定を行います。世界は「スーパース・サーズデー」（3月19日）に注目しており、連邦準備制度（FRB）など5つの中央銀行の結果に関心が集まっています。最初に動くのはオーストラリアで、明日（17日）に金利発表が予定されており、米系大手銀行は今年2回目の利上げを予測し、政策金利を4.1％に引き上げる見込みです。オーストラリア準備銀行は2月3日に先行して0.25％の利上げを実施しています。オーストラリアドルの定期預金金利については、HSBC、中銀香港、恒生銀行の3大行が驚きの短期金利引き上げを行っています。

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米ドル指数が百を突破し、オーストラリアドルは先週金曜日に0.7を割り込み、今日（16日）は0.7018を記録しています。注意すべきは、2026年の最初の3ヶ月間でオーストラリアドルは10%以上の上昇を見せており、最も勢いのある通貨の一つです。しかし、シティグループの専門家は、現状では0.72を超えるのは難しく、約0.71で停滞し、潜在的な上昇幅はわずか1.1%程度と予測しています。利上げを追いかける投資家が現水準で追随する場合、4％の中長期定期預金金利と合わせて、総リターンは約5％にとどまり、年初の10％超の高リターンには及びません。

シティグループの投資戦略・資産配分責任者の廖嘉豪氏は、シティのアナリスト予測として、オーストラリア中央銀行は3月と5月にそれぞれ25ベーシスポイント（0.25％）の利上げを行い、下半期には金利を制約的な水準に維持すると述べています。オーストラリアドルの対米ドルの3ヶ月予測は0.7、6〜12ヶ月予測は0.71です。

オーストラリアドルの強さは金利差の優位性を反映しており、次の四半期の上昇は著しく鈍化すると予想

商品通貨の中では、シティグループは引き続きオーストラリアドルを最も有望視しています。廖嘉豪氏は、オーストラリア中央銀行の金融政策委員会（MPB）が5月の会合で再び25ベーシスポイントの利上げを行う可能性が高いと分析しています。その際、委員会は第1四半期の完全なCPIデータと2月の労働力統計を受け取り、連邦財政省の予算の重要な詳細も把握できる見込みです。オーストラリア中央銀行は3月に政策声明の立場を中立からハト派寄りに変更し、投資家の5月の利上げ期待を高める可能性があります。最近の地政学的緊張にもかかわらず、オーストラリアドルの対米ドルの上昇は急激に逆転しておらず、0.69付近に強いサポートがあると見られます。ただし、市場にはすでに多くのオーストラリアドル買いポジションが積み上がっており、市場はオーストラリア中央銀行の利上げ姿勢を十分に織り込んでいるため、0.72を超える持続的な上昇は難しいと考えられます。

廖嘉豪氏は、カナダドルの3ヶ月予測を1.41、半年から1年の予測を1.38とし、長期目標は1.39としています。オーストラリアドルの予測はそれぞれ0.7、0.71、0.7、ニュージーランドドルは0.59、0.62、0.63です。

先週金曜日、HSBCはオーストラリアドル定期預金金利を15.5％に引き上げ

また、最近オーストラリアドルの定期預金金利が急上昇し、競争が激化しています。少なくとも7つの大手銀行が先行して金利を引き上げており、特に注目されるのはHSBCです。先週金曜日（13日）、7日間の短期預金金利を1.5％引き上げ、最新の金利は15.5％となっています。

オーストラリアドル定期預金の最新動向：

新規導入：

• 恒生銀行は2月22日に7日間の17％の特別金利を導入、3月末まで適用
• WeLab Bankは（高いハードルの）3ヶ月3.1％、半年3％の預金商品を提供（入金条件高め）

金利引き上げ：

• 恒生銀行は本日（16日）、3ヶ月金利を0.1％引き上げて3％超に
• HSBCは先週金曜日（3月13日）、7日間の金利を1.5％引き上げて15.5％に、新たな金利は3月末まで適用。最低入金額は2000豪ドル、「HSBC Premier Wealth」会員限定の店頭または電話による理財サービスの年利率で、対象は新規資金のみ
• 中銀香港は3月7日に7日間の金利を0.8％引き上げて13.8％に
• 建行亞洲は短期・中期・長期の預金金利を全て引き上げ、1年期は0.4％上乗せして4.05％に
• 富邦銀行は全面的に金利を引き上げ、3ヶ月は0.2％増の4.2％
• 大衆銀行も全面的に金利を引き上げ、3ヶ月、半年、1年の預金金利をそれぞれ0.3％増の2.3％に
• 創興銀行は14日間の金利を0.1％引き上げて3.5％に

金利引き下げ：

• 渣打銀行は7日間の金利を0.8％引き下げて13％近くに

中銀香港は短期預金を13.8％に引き上げ、恒生銀行は突如17％の特別金利を導入し、トップに立つ

新たな金利調整の波の中で、オーストラリアドルの金利が圧倒的に高い状況に大きな変化が見られ、恒生銀行は7日間の17％の超高金利を突如導入し、建行亞洲の16.8％を上回り「ナンバーワン」に躍り出ました。長期金利では、富邦銀行が1年物を3.85％に引き上げても、建行亞洲の4.05％には及ばず、後者が「長期金利王」となっています。

オーストラリアドル7日間短期預金の高金利選択肢：

• 恒生銀行17％（2月23日導入、100万香港ドル相当と交換、3月31日締切）
• 建行亞洲16.8％
• 星展銀行16％（1月に2％引き下げ、店頭開設）
• 恒生銀行15.8％（100万香港ドルと交換）
• HSBC15.5％（3月13日に1.5％引き上げ、店頭または電話理財の年利率、対象は新規資金のみ）
• 富邦銀行15.38％（昨年6月に1.5％引き下げ）
• 恒生銀行15％（2月23日に短期特別金利を導入、1万香港ドルと交換、3月末まで）
• 集友銀行13.88％
• 恒生銀行（1万香港ドルと交換）、中銀香港13.8％
• HSBC13％（流動理財の年利率優遇）
• 信銀國際、南商12％
• 星展銀行11％（ネット口座開設、1月に2％引き下げ）

その他中長期高金利商品：

• 1ヶ月：富邦銀行5.38％（昨年累計で2.9％引き下げ）
• 2ヶ月：富邦銀行3.75％（3月に0.2％引き上げ）
• 3ヶ月：建行亞洲6.88％（先の25％の預金に限定、残り75％は3.75％）、富邦銀行4.2％（3月に0.2％引き上げ）
• 半年：富邦銀行3.85％（3月に0.2％引き上げ）
• 1年：建行亞洲4.05％（今年に0.4％上乗せ）

シティグループの廖嘉豪氏は、オーストラリアドル半年予測を0.71とし、低価格での買い推奨を呼びかけ

オーストラリアドルは何度も0.71付近で抵抗に遭い、過熱後に明らかに調整局面に入りました。中東危機が発生してから2週間後には0.7の心理的節目を下回り、シティグループは低買いを推奨しています。

専門家の予測：

• シティグループの廖嘉豪氏：米イラン衝突の激化以降、3月3日から5日にかけてオーストラリアドルは0.6944〜0.697付近まで下落し、資金が買いに入ったと予測。強いサポートは0.6954付近にあると見ています。
• OCBC華僑香港経済師の王灝庭氏：オーストラリア準備銀行のハト派的なシグナルとインフレ期待の高まりにより、金利先物は明日（3月17日）に約70％の確率で利上げを織り込んでいます。2026年にはオーストラリアドルは他の通貨を上回る可能性があり、今後2週間のレンジは0.701〜0.7168、対香港ドルは5.4847〜5.608と予測。ただし、年央と年末の目標価格は0.73（対香港ドル5.7003）です。
• チャートの技術的なポイント：最近、オーストラリアドルは何度も0.71付近で抵抗に遭い、2023年2月の高値0.7158を超えるのは難しいと見られます。RSIやストキャスティクスは過熱域から下落しつつあり、調整圧力が高まっています。まずは0.7を見て、次のサポートは50日移動平均線の0.694付近です。抵抗は0.72付近にあります。

また、オーストラリア財務省は、原油価格が3ヶ月連続で100ドルを超えていることに警告しています。これにより、6月のオーストラリアの総合インフレ率は0.5％ポイント上昇し、4％超に達する見込みです。ただし、第2四半期の国内総生産（GDP）には0.1％ポイントの影響しか及ぼさないとしています。

オーストラリアの金利上昇とCPI上昇の警告

過去1年、オーストラリアは8回の金利凍結を経て、今年2月3日に0.25％の利上げを行い、G10主要国の中で最も遅れて利上げを開始した国となりました。これにより、金利は3.85％に上昇し、2017年以来9年ぶりに米連邦準備制度（FRB）の3.5〜3.75％の範囲を上回る水準となりました。行長のブロック氏は、昨年後半にインフレが再び高まり、しばらくの間目標範囲を超えると指摘し、その日の取引でオーストラリアドルは1.05％上昇し0.7021を記録しました。

オーストラリアは最も遅れて利下げを行った主要国の一つで、昨年は3回の利下げ（2月、5月、8月）を実施し、0.25％ずつ引き下げて合計0.75％の緩和を行い、最終的に3.6％に達しました。これで利下げサイクルは終了しています。

米銀の警告：インフレ高騰により中央銀行は利上げを余儀なくされ、スタグフレーションを引き起こす可能性

付け加えると、週末に米国のイラン空爆が激化し、原油価格は連日100ドルを突破しています。米銀は、現在の状況は2008年の金融危機直前の雰囲気に似ていると警告しています。

• ゴールドマン・サックス：イラン戦争、中東のエネルギーインフラの損傷、ホルムズ海峡の封鎖などの要因により、3月のブレント原油の平均価格は1バレル100ドル超になると予測。4月は85ドルに下落。
• 米銀のチーフ投資アナリストのマイケル・ハートネット：現在の状況は2008年の金融危機前の兆候を示し、2007年7月から2008年8月までに原油価格は2倍以上に高騰し、サブプライムローン危機と連動して金融機関に打撃を与えた。当時と同様に、今年は米国とイランの衝突により原油価格が60％超上昇し、プライベート・クレジットの承認問題や資金引き揚げ、AI（人工知能）を活用したソフトウェア企業の借入業務に影響が出ており、市場は銀行のプライベート・クレジットのエクスポージャーに懸念を抱いています。湾岸戦争がインフレを急騰させた場合、中央銀行は利上げを余儀なくされ、スタグフレーションを引き起こす可能性があります。