Mundo crypto, não entre em pânico quando receber a chamada do "tio chapéu"! 4 dicas para responder com calma.

Se receber uma chamada do tio Chapéu, dizendo que você está envolvido em transações de moeda virtual e precisa cooperar com a investigação, será que de repente sua mente ficou vazia e suas palmas suaram? Não se preocupe! Entenda estes 4 pontos e passe fácil pelo processo 👇

1. A negociação de moedas é legal ou não?

O tio se assusta ao perguntar? Lembre-se: negociar moedas no continente não é ilegal, mas também não é protegido pela lei!
Você pode comprar e vender moeda virtual voluntariamente, mas se ocorrer uma falência da plataforma, um erro na transferência ou se você for enganado, processar no tribunal não vai adiantar, a lei não ajuda a recuperar o dinheiro.

2. O que fazer ao receber fundos de fraude eletrónica?

Misturou moeda com dinheiro ilícito e teve o cartão congelado? Não se preocupe! O reembolso, na essência, é uma prova de que não participou da fraude, e o quanto será reembolsado pode ser negociado com a vítima. Se a atitude for boa e as conversas forem produtivas, é possível que o cartão bancário seja descongelado rapidamente.

3. Em que situações os bancos congelam cartões?

Tudo é culpa de "transações anormais"!

- Transferências grandes e em grande quantidade num curto prazo, com destinatários bastante dispersos
- De repente, houve um consumo em local diferente, muito diferente do habitual.
- Receber grandes quantias de dinheiro de repente de madrugada, transferências frequentes de contas desconhecidas
Estas operações irão acionar o controle de riscos, congelando o cartão diretamente!

4. A falta de cooperação deixará um registo e congelará todos os cartões?

Não se assuste! Olhe para o "nível de envolvimento" e entenderá:

- Cartão de nível 1 (mais grave): o dinheiro da vítima é enviado diretamente para você, o que fará com que todos os cartões sejam congelados e novos cartões não possam ser emitidos.
- Nível 2/Nível 3: O dinheiro ilícito é transferido para você, geralmente apenas o cartão envolvido no caso é congelado, não afetando outras contas.
E congelar ≠ ter um histórico! Desde que você não seja um suspeito, se a investigação for clara, não haverá registro, e isso não afetará o crédito.