Muito fácil de calcular o P&L no trading de criptomoedas, não deixe de perder dinheiro sem perceber

Já fez trading, mas ainda não sabes como calcular lucro e prejuízo (P&L)? Isto é um grande problema. Muitos traders que já estão no lucro não entendem o que é o PnL realizado, o PnL não realizado e o mark-to-market (MTM). O resultado? Ficam confusos com as suas posições.

O que é o P&L?

Simplificando: P&L = valor da posição atual menos o custo de compra. É só isso. Se compraste Bitcoin $40k e agora o preço está a $45k, o teu P&L não realizado é $5k (ainda não foi retirado). Só quando vendes é que se torna PnL realizado.

Três Tipos de P&L que Precisas de Conhecer

1. Mark-to-Market (MTM)
É o preço do ativo de acordo com o mercado atual. Exemplo: compraste ETH a $1.950, hoje o preço está a $1.970, o teu MTM aumentou $20.

2. PnL Realizado
Só é calculado após a posição ser fechada (vendida). Exemplo: compraste DOT a $70, vendeste e tiveste um lucro de $35. Se vendeste a um preço inferior, terias uma perda de $15.

3. PnL Não Realizado
Lucro ou prejuízo que ainda não foi realizado porque a posição ainda está aberta. Exemplo: compraste ETH a $1.900, agora o preço está a $1.600. PnL não realizado = -$105 $55 ainda na posição$300 .

Como Calcular o P&L: Existem Vários Métodos

FIFO (First In First Out)
Usa o preço de compra mais antigo.
Exemplo: Bob comprou ETH a $1.100, depois mais a $800. No próximo ano, vende a $1.200.

• Custo inicial = $1.100 (preço de compra mais antigo)
• Valor de venda = $1.200
• P&L = ()lucro$100

LIFO (Last In First Out)
Usa o preço de compra mais recente, ao contrário do FIFO.

• Custo inicial = ()preço de compra mais recente(
• Valor de venda = $1.200
• P&L = )$800 lucro maior(

Custo Médio Ponderado
Usa a média de todos os custos de compra.
Exemplo: Alice comprou BTC a $1.500 e a $2.000, totalizando $3.500 por 2 BTC.

• Média = $3.500 / 2 = $1.750 por BTC
• Vende a $2.400
• P&L = )$400 lucro(

Dicas Profissionais para Acompanhar o P&L

1. Year-to-Date (YTD): Compare o valor do portefólio no início do ano com o atual. Se tinha $1.000 em ADA em janeiro de 2022 e agora tem $1.600 em janeiro de 2023, o ganho não realizado é de $600.

2. Calcular por Transação: Cada compra e venda deve ser avaliada separadamente. Compra ETH a $1.000, vende a $1.500, P&L por transação.

3. Percentagem de Lucro: P&L dividido pelo preço de compra, multiplicado por 100.
   Exemplo: compraste BNB a $300, vendeste com um lucro de $90.
   Percentagem = ($90 / $300) × 100 = 30%.

Para Perpétuos (Futuros Perpétuos)?

Para contratos perpétuos )perpetual$650 , o P&L total = P&L realizado + P&L não realizado. Mas não te esqueças de incluir taxas de trading e taxas de financiamento na conta.

Conclusão

Utiliza ferramentas adequadas—como uma folha de cálculo ou bots de trading automáticos—para evitar erros nos cálculos. Conhecer bem o teu P&L ajuda a tomar decisões mais inteligentes na próxima. Não faças trading às cegas, sem saber se vais lucrar ou perder.