Investidores taiwaneses, atenção! Guia de seleção dos 7 principais corretores de ações estrangeiras nos EUA e comparação de taxas de corretagem

Para os investidores em Taiwan, existem duas opções para entrar no mercado de ações dos EUA: através do serviço de subordinação de corretoras nacionais ou abrindo conta diretamente com corretoras estrangeiras nos EUA. Cada caminho tem suas vantagens e desvantagens, sendo a principal diferença as taxas de corretagem, a flexibilidade nas negociações e a liquidez dos fundos.

Subordinação vs Corretoras estrangeiras: qual é mais adequado para você?

Modelo de subordinação é a escolha preferida de muitos investidores conservadores. Você delega a uma corretora doméstica (como Jih Sun, E.SUN, Yuanta) a realização de ordens no mercado internacional, com um processo simples e atendimento dedicado, mas com taxas mais altas (cerca de 0,5%), além de ciclos de liquidação mais longos (compra T+1, venda T+3), não sendo ideal para negociações frequentes. Essa modalidade é mais adequada para investimentos de grande valor em uma única operação, com baixa frequência de negociações.

Abertura de conta em corretoras estrangeiras representa a flexibilidade nas negociações. Abrindo conta diretamente na plataforma de uma corretora nos EUA, a liquidação é rápida (T+1), as taxas de corretagem são baixas (muitas já oferecem zero comissão), e há suporte para operações avançadas como margem, empréstimo de ações para venda a descoberto, entre outros. A desvantagem é que o investidor precisa cuidar de câmbio, declaração de impostos e outras tarefas administrativas. Para quem deseja operações de curto prazo, negociações bidirecionais ou derivativos, as corretoras estrangeiras oferecem vantagens claras.

Ranking das 7 corretoras estrangeiras mais usadas por investidores em Taiwan

1. Charles Schwab (嘉信证券) — Maior força consolidada de uma corretora física

Fundada em 1971, a Schwab é a maior corretora de ações física dos EUA, com ativos superiores a 3,8 trilhões de dólares, código de ações SCHW. Após a aquisição da TD Ameritrade, seu valor de mercado subiu para 575 bilhões de dólares.

A vantagem principal da Schwab está na sua profissionalidade e segurança, sendo regulada por FINRA e SIPC, oferecendo uma linha completa de produtos como ações, ETFs, títulos, com negociações sem comissão. Cartão VISA exclusivo permite saques globais na moeda local. A desvantagem é o valor mínimo de abertura de conta (US$25.000), sendo mais indicada para investidores com grande capital.

Depósito mínimo para abertura: US$25.000 | Taxa de corretagem: 0 | Taxa de saque: $25

2. Interactive Brokers (盈透证券) — Melhor para traders profissionais

Fundada em 1978, a IBKR é uma corretora internacional líder, com código NASDAQ IBKR. Com uma média diária de quase 2 milhões de negociações e ativos de clientes de 296 bilhões de dólares, oferece serviços em 135 mercados internacionais.

A IBKR destaca-se por suas ferramentas poderosas, oferecendo 60 tipos de ordens e taxas de comissão líderes do setor (US$0,005 por ação, mínimo de US$1), ideal para traders de alta frequência e investidores institucionais. Além disso, oferece o serviço IBKR Lite, que permite negociações gratuitas de ações e ETFs para investidores comuns. A plataforma é completa, mas com curva de aprendizado acentuada, exigindo experiência prévia.

Depósito mínimo para abertura: US$0 | Taxa de corretagem: US$0,005/ação | Taxa de saque: $10

3. TD Ameritrade (德美利证券) — Maior variedade de produtos

Fundada em 2019 após a fusão com a Schwab, a plataforma Thinkorswim mantém operação independente e continua sendo a preferência de muitos traders. Com mais de 24 milhões de clientes, permite negociações de ações, ETFs, fundos, futuros, opções, entre outros. Oferece mais de 100 fundos sem comissão, ideal para investidores de longo prazo com baixa frequência de negociações.

O software de análise da TD é robusto, com ferramentas de pesquisa completas e suporte em chinês. Custos de negociações de curto prazo são relativamente altos, mas os custos de fundos são baixos. O depósito mínimo para abertura é zero.

Depósito mínimo para abertura: US$0 | Taxa de corretagem: ações US$0, opções US$0,65 por contrato | Taxa de saque: $25

4. Firstrade (第一證券) — Corretora chinesa mais acessível

Fundada em 1985, foi uma das primeiras corretoras estrangeiras a oferecer atendimento em chinês para investidores chineses. Plataforma totalmente online, processo de abertura rápido, sem limite de saldo mínimo, com negociações de ações, ETFs e opções sem comissão.

Firstrade é ideal para investidores taiwaneses iniciantes no mercado de ações dos EUA, com interface em chinês e suporte confiável. Recentemente, eliminou o atendimento online ao vivo, passando a suporte por e-mail, o que pode ser menos ágil em emergências. A taxa de saque é relativamente alta (US$35 por operação).

Depósito mínimo para abertura: US$0 | Taxa de corretagem: ações/ETFs/opções sem comissão | Taxa de saque: $35

5. Fidelity (富達证券) — Primeira escolha para fundos

Fundada em 1946, é uma gigante global de serviços financeiros, especializada em fundos mútuos e ETFs. Nos EUA, é a maior provedora de planos de aposentadoria 401(k). Negociações de ações e fundos sem comissão, com suporte para transferências bancárias e PayPal.

Investidores em Taiwan não podem abrir conta de ações diretamente, apenas comprar fundos estrangeiros pelo site da Fidelity Taiwan. Para quem investe apenas em fundos, a Fidelity oferece uma vasta seleção e taxas competitivas.

Depósito mínimo para abertura: US$0 | Taxa de corretagem: 0 | Taxa de saque: $10

6. eToro — Plataforma inovadora de negociação social e copy trading

Fundada em 2007, corretora social global. Sua maior característica é a integração de funções sociais, permitindo observar as posições de outros investidores e copiar negociações. Negocia CFDs de ações dos EUA, com custos representados pelo spread (cerca de 0,09%), sem comissão.

A eToro suporta criptomoedas, commodities, forex e outros ativos, com depósito mínimo de US$50, interface em chinês amigável. Mas atenção: o copy trading envolve riscos elevados, e as operações podem atrasar a entrada ou saída.

Depósito mínimo para abertura: $50 | Taxa de corretagem: spread de 0-0,09% | Taxa de saque: $5

7. Mitrade — Plataforma de CFDs mais simples de usar

Fundada em 2011 na Austrália, especializada em negociações de CFDs. Plataforma com design simples e intuitivo, integrada com gráficos Tradingview, calendário econômico, índice de sentimento, entre outros. Permite negociações de ações dos EUA, Hong Kong, forex, índices, commodities e criptomoedas.

A vantagem do Mitrade é a experiência de negociação direta, com poucos passos desde a abertura até a realização de ordens, além de conta demo para testar estratégias. Estrutura de taxas transparente (spread de 0,01-0,015%, sem comissão), saques totalmente gratuitos. Ideal para investidores que buscam simplicidade na experiência de negociação.

Depósito mínimo para abertura: $50 | Taxa de corretagem: spread de 0,01-0,015% | Taxa de saque: 0

Como identificar rapidamente qual corretora estrangeira é mais adequada para você?

Se você é um grande investidor com baixa frequência de negociações: Charles Schwab ou o modelo de subordinação podem ser considerados, sendo o primeiro mais seguro, o segundo evita complicações com câmbio.

Se você busca baixo custo e alta frequência de negociações: Interactive Brokers ou TD Ameritrade são opções profissionais, com plataformas poderosas, mas com curva de aprendizado.

Se você é iniciante ou prefere suporte em chinês: Firstrade ou Mitrade são as mais amigáveis, com abertura rápida, custos baixos e suporte em chinês.

Se deseja negociar derivativos ou fazer vendas a descoberto: A IBKR oferece ferramentas completas, enquanto eToro e Mitrade oferecem CFDs.

Três principais riscos ao escolher uma corretora estrangeira

Risco de segurança dos fundos: Mesmo corretoras listadas na Nasdaq (como a Schwab) podem, teoricamente, enfrentar riscos de liquidez. Contudo, corretoras reguladas por órgãos como FINRA, SIPC ou FCA têm baixa probabilidade de falência de fundos. Verificar se a corretora possui licença dessas entidades é fundamental.

Barreiras linguísticas e regulatórias: Investidores que não dominam inglês ou desconhecem as regras fiscais internacionais podem ser facilmente enganados por informações falsas ou ter dificuldades na declaração de impostos. Recomenda-se consultar um contador ou especialista em impostos.

Dificuldade de herança de conta: Em caso de imprevistos, a subordinação permite que os ativos sejam herdados por familiares via corretora doméstica. Corretoras estrangeiras exigem processos burocráticos complexos, com certificações e procedimentos internacionais, consumindo tempo e esforço.

Considerando tudo, corretoras estrangeiras oferecem taxas menores e maior flexibilidade, mas investidores iniciantes devem priorizar plataformas com suporte em chinês e interface amigável, evoluindo para ferramentas avançadas com a experiência adquirida.