Guia Completo para Novatos em Negociação de Ações em 2025: Comece do Zero a Aprender a Investir

Primeiros passos no trading de ações

Quer aprender a investir em ações mas sente-se sempre confuso? Ao ver os amigos a partilhar dicas de trading, também fica com vontade de experimentar? Não se preocupe, este guia detalhado para iniciantes irá guiá-lo passo a passo pelos conceitos básicos do trading de ações, ajudando-o a evitar muitos erros.

Como escolher a plataforma de trading adequada

Para investir em ações, o passo mais importante é escolher uma plataforma de trading fiável. Isto equivale a encontrar um bom “companheiro de equipa”. Existem muitas opções no mercado, desde corretoras tradicionais até plataformas de trading online emergentes.

Fatores-chave na avaliação de uma plataforma:

Custos As taxas de comissão variam bastante entre plataformas. Para ações em Taiwan, as taxas geralmente rondam 0.1425%, mas cada corretora oferece descontos diferentes para ordens eletrónicas. Para ações nos EUA, é importante verificar as taxas mínimas, pois algumas plataformas cobram mais de 10 dólares por operação, o que pode afetar investidores com pequenos montantes.

Facilidade de uso da interface Iniciantes devem preferir apps ou plataformas web intuitivos. Um design simples facilita o início rápido. Se fizer operações de curto prazo frequentemente, escolha uma plataforma com cotações rápidas e sistema estável.

Serviços adicionais Verifique se a plataforma oferece funcionalidades como investimento periódico (útil para pequenos investidores), relatórios de pesquisa profissionais, ferramentas de seleção de ações, etc.

Serviço local Se considerar usar plataformas estrangeiras, uma interface em chinês tradicional torna a operação mais fácil. Ter suporte ao cliente local também é importante para evitar problemas com diferenças de fuso horário. Algumas plataformas suportam depósitos e levantamentos em TWD, eliminando a necessidade de câmbio.

Dica rápida: Antes de decidir, pode experimentar uma conta de simulação para testar a operação. Assim, confirma se o uso é confortável antes de investir dinheiro real.

Opções de investimento em ações de Taiwan e dos EUA

Guia de investimento em ações de Taiwan

Vantagens das ações taiwanesas:

• Conhecimento aprofundado das empresas locais, facilidade em acompanhar o setor
• Regulação relativamente rigorosa, melhor controlo do risco de mercado

Desvantagens:

• Menor dimensão de mercado, liquidez inferior aos grandes mercados internacionais
• Algumas empresas ainda têm menor transparência e governança em comparação com grandes empresas internacionais

Formas e custos de investir em ações de Taiwan:

Compra direta com conta de corretagem

• Comissão: 0.1425% do valor da transação
• Imposto de selo: 0.3% na venda

Investimento em fundos ou ETFs

• Taxa de ETF: 0.1425%, imposto de selo 0.1%, custos internos entre 0.4% e 1%
• Taxa de subscrição de fundos: 3% para fundos de ações / 1.5% para fundos de obrigações, taxa de gestão anual 0.2%, taxa de gestor 1%-2.5%, taxa de custódia 0.2%

Guia de investimento em ações dos EUA

Vantagens em relação às ações de Taiwan:

• Diversidade de opções, desde Apple, Microsoft até Tesla, com empresas líderes globais
• Muitas empresas inovadoras (como IA, veículos elétricos) listadas nos EUA, com grande potencial de crescimento
• Taxas de comissão mais baixas e isenção de imposto de selo (que em Taiwan é de 0.3%), mais amigável para pequenos investidores

Riscos do investimento nos EUA:

• Pode não compreender totalmente as empresas americanas, exigindo mais pesquisa
• Horários de negociação diferentes (das 9:30 às 16:00, horário de Nova Iorque, que corresponde às 21:30 às 4:00 em Taiwan), sendo necessário ficar acordado até tarde para acompanhar
• Risco cambial: oscilações significativas podem anular os ganhos

Formas e custos de investir nos EUA:

Negociação tradicional de ações

Por intermédio de corretoras locais (agente):

• Comissão: 0.25%-1%
• Taxa de bolsa: 0.0008%
• Taxa de atividade de negociação: número de ações × $0.000145 (mínimo $0.07, máximo $7.27)

Diretamente com corretoras estrangeiras:

• Comissão: 0%-0.1%
• Taxa de bolsa: 0.0008%
• Taxa de atividade de negociação: número de ações × $0.000145 (mínimo $0.07, máximo $7.27)

Negociação de CFDs (Contratos por Diferença)

Permite lucrar com a subida ou descida do preço sem possuir ações físicas. A maioria das plataformas de CFD suporta múltiplos ativos na mesma conta, incluindo ações, forex, metais preciosos, ideal para diversificação de pequenos investidores.

Custos de CFD:

• Spread (diferença entre preço de compra e venda)
• Juros de overnight

Características principais do CFD:

• Permite alavancagem, com pouco capital controlar posições maiores (exemplo: com 1000 yuan, pode negociar como se tivesse 10.000)
• Permite posições longas e curtas, lucrando em mercados em alta ou baixa
• Baixo limite de entrada, com alguns centenas de yuan já é possível começar
• Mercado 24 horas, com oportunidades contínuas

Mas atenção: a alavancagem aumenta tanto ganhos quanto perdas. Sem stop-loss, o risco é elevado. Iniciantes devem usar com cautela.

Investimento em ETFs nos EUA

Comprar ETFs através de corretoras ou plataformas estrangeiras é uma boa estratégia para diversificação de risco.

Custos de ETF:

• Taxa de gestão: cerca de 0.03%-0.2%
• Comissão de negociação similar à de ações, muitas plataformas oferecem descontos

Vantagem do ETF: permite exposição a múltiplos ativos com uma única compra, evitando a seleção de ações individuais. Ideal para quem tem uma rotina ocupada e quer investir de forma periódica.

Conceitos básicos de trading de ações

Termos essenciais

Antes de começar a negociar, é importante conhecer alguns termos básicos como “ordem a mercado”, “ordem interna/externa”, para evitar confusões ao fazer ordens.

Regras de horário de negociação

Horários de negociação em Taiwan Segunda a sexta-feira, das 9:00 às 13:30 (sem pausa para almoço)

Horários de negociação nos EUA Segunda a sexta-feira, das 9:30 às 16:00, horário de Nova Iorque (21:30 às 4:00 em Taiwan), com sessões pré-mercado e pós-mercado

Diferença nos tamanhos de lote

• EUA: mínimo de 1 ação, muito amigável para pequenos investidores
• Taiwan: normalmente em lotes de 1000 ações, mas também é possível comprar frações
• Hong Kong: mínimo de 1 contrato, mas o número de ações por contrato varia (pode ser 20 ou 100)

Conhecer os conceitos básicos de análise de mercado

Como interpretar informações de preços

O preço das ações é um número que oscila em tempo real na plataforma de trading, representando o valor de cada ação. É importante entender estes tipos de preços:

• Preço atual: preço de execução no momento
• Preço de fecho: último preço do dia anterior
• Preço de abertura: primeiro preço do dia
• Máximo/Mínimo: os preços mais altos e baixos atingidos no dia

Ferramentas gratuitas de análise

Existem várias ferramentas gratuitas, como TradingView, Investing.com, além de plataformas locais como Goodinfo, que atendem bem iniciantes sem custos. Basta passar o cursor sobre a data desejada para ver o open, close, high, low.

Técnicas avançadas de análise

Com mais experiência, pode aprender a:

• Analisar gráficos de velas (candlesticks) para identificar tendências
• Usar médias móveis para determinar a direção do preço
• Utilizar indicadores como MACD para encontrar pontos de entrada e saída
• Analisar ordens no book para entender o comportamento do mercado
• Avaliar relatórios financeiros para estimar o valor real da empresa

Estas técnicas requerem estudo e prática. Recomenda-se dominar primeiro os conceitos básicos antes de avançar.

Como escolher ações de forma científica

Primeiro passo: começar por setores que conhece “Comprar ações que entende” é uma regra de ouro. Conhecendo bem um setor, fica mais fácil prever o seu desenvolvimento. Por exemplo, quem usa frequentemente uma marca, conhece melhor a empresa.

Segundo passo: focar em grandes empresas Escolha ações de empresas com grande capitalização e reputação. São líderes de setor, mais estáveis, menos propensas a picos de especulação.

Terceiro passo: avaliação de valor Use indicadores como P/E (preço/lucro) ou dividend yield para verificar se a ação está numa faixa de preço razoável.

Quarto passo: diversificação Não coloque todo o seu capital numa única ação. Combine ações de valor com ações de crescimento para reduzir riscos e aumentar possibilidades de retorno.

Erros comuns que os iniciantes devem evitar

Escolher plataformas de trading com cuidado

Taxas pequenas podem parecer insignificantes, mas acumulam-se ao longo do tempo. Escolher uma plataforma é como escolher um parceiro de equipa, por isso, opte por uma confiável. Se negociar bastante, negocie descontos nas taxas.

Faça uma pesquisa completa antes de investir

Investir sem entender a empresa é muito arriscado. Recomenda-se:

• Verificar informações básicas (setor, principais produtos)
• Analisar dados financeiros (EPS, margem bruta)
• Acompanhar notícias e anúncios importantes

Respeite sempre o stop-loss e o take-profit

Estabeleça regras de disciplina. Por exemplo: vender metade quando atingir 20% de lucro, colocar trailing stop no restante; cortar perdas se perder mais de 10%. Muitos investidores perdem dinheiro por sair cedo com lucros e segurar perdas.

Encontre um estilo de trading que combine com você

• Day trading: para quem pode acompanhar o mercado diariamente
• Investimento de valor / Buy and hold: para quem não tem tempo, focando em dividendos estáveis
• Swing trading: usando análise técnica para identificar pontos de reversão

O mais importante é encontrar um ritmo confortável, sem seguir cegamente estratégias de outros.

Três passos para começar a investir em ações

Primeiro passo: criar uma conta Preencha os dados necessários, envie a inscrição e escolha uma plataforma de trading.

Segundo passo: depositar fundos Use os métodos suportados pela plataforma para depositar rapidamente o capital inicial. Iniciantes devem começar com valores pequenos.

Terceiro passo: começar a negociar Quando surgir uma oportunidade, faça a ordem rapidamente. Recomenda-se praticar bastante com conta de simulação nos primeiros três meses para entender bem o funcionamento de cada plataforma.

Algumas dicas para iniciantes

1. Pratique bastante na conta de simulação, pelo menos três meses, antes de investir dinheiro real
2. Invista apenas um valor que possa perder sem problemas
3. Registe todas as operações e analise os resultados
4. Não espere ficar rico rapidamente, trading é uma aprendizagem contínua

Lembre-se: investir em ações é também aprender. Paciência, cautela e estudo constante são a chave para o sucesso.