A World Liberty Financial, ligada a Trump, procura licença de banco fiduciário; TradFi cruza-se com Stablecoins

Procura de Licença Nacional de Banco Fiduciário

A World Liberty Financial apresentou um pedido de constituição de novo banco, por intermédio da subsidiária World Liberty Trust Company, para estabelecer um banco fiduciário nacional sob supervisão do Office of the Comptroller of the Currency.

Esta estrutura permite à empresa emitir, resgatar e custodiar diretamente a sua stablecoin, USD1, sem recorrer a bancos terceiros. Os bancos fiduciários podem disponibilizar serviços de custódia e pagamentos sem captar depósitos de retalho, tornando-se a via preferencial para entidades cripto que procuram segurança regulatória.

O movimento replica iniciativas de outros grandes emissores cripto que pretendem atuar totalmente dentro do quadro bancário federal, posicionando as stablecoins como instrumentos financeiros regulados e não como ativos periféricos do universo cripto.

Expansão Rápida da Stablecoin USD1

A USD1 expandiu-se de forma acelerada desde o lançamento no início de 2025. Segundo a World Liberty Financial, a stablecoin já ultrapassou 3,3 mil milhões $ em circulação, posicionando-se entre os ativos digitais indexados ao dólar com maior crescimento registado até ao momento.

A empresa atribui este crescimento à adoção institucional, às listagens em exchanges e à integração com as principais plataformas de negociação cripto. A USD1 foi concebida para manter uma paridade absoluta com o dólar dos EUA e está totalmente garantida por ativos líquidos de alta qualidade.

Alteração Estratégica de DeFi para TradFi

A World Liberty Financial começou como projeto de finanças descentralizadas, mas a estratégia evoluiu substancialmente. O banco fiduciário proposto vai concentrar-se em clientes institucionais, afastando-se do segmento de retalho.

Os serviços principais incluem emissão e resgate de stablecoin, custódia institucional e conversão direta entre dólares norte-americanos e USD1 sem custos de transação. Esta solução integrada aproxima a empresa da infraestrutura TradFi, mantendo a liquidação em blockchain.

A empresa desenhou o banco para garantir conformidade com o GENIUS Act, o enquadramento federal completo para stablecoins aprovado em meados de 2025. O foco na conformidade destina-se a captar investidores institucionais que exigem certezas regulatórias antes de adotarem ativos digitais em larga escala.

Liderança, Governação e Contexto Político

A proposta de banco fiduciário indica Zach Witkoff como Presidente e Chairman. É filho de Steve Witkoff, que foi enviado diplomático sénior durante a administração Trump.

O Presidente Trump e os seus filhos aparecem como cofundadores do projeto mais alargado, mas a World Liberty Financial afirma que a família Trump detém apenas participações sem direito de voto. Esta estrutura pretende limitar conflitos de governação e separar a influência política das operações quotidianas.

O crescimento do projeto intensificou-se após as eleições dos EUA de 2024, quando ordens executivas pró-cripto e reformas regulatórias, no início de 2025, criaram um ambiente mais favorável para empresas de ativos digitais que procuram integração com o TradFi.

Importância para os Mercados TradFi e Cripto

Este desenvolvimento representa um marco relevante na convergência entre TradFi e cripto. Um banco fiduciário regulado a nível federal, a emitir uma stablecoin suportada por títulos do Tesouro dos EUA, aproxima o modelo de liquidação em blockchain das garantias financeiras tradicionais.

Para as instituições TradFi, tal modelo reduz o risco de contraparte e a incerteza regulatória. Para os mercados cripto, legitima as stablecoins como infraestrutura central dos mercados financeiros, em vez de meros instrumentos especulativos.

Rentabilizar a Viragem TradFi nas Stablecoins

• Para investidores TradFi, os bancos de stablecoin regulados criam oportunidades nos pagamentos, gestão de tesouraria e sistemas de liquidação em blockchain. Stablecoins suportadas por dívida pública podem também influenciar os mercados de financiamento de curto prazo e fluxos de liquidez.
• Para traders cripto na Gate.com, a expansão das stablecoins é um sinal relevante de mercado. O aumento da oferta de stablecoins costuma estar associado à intensificação da atividade de negociação e da liquidez nos mercados cripto. A adoção institucional de stablecoins pode ainda mitigar a volatilidade ao melhorar o acesso on-chain ao dólar.
• Compreender a forma como entidades TradFi integram stablecoins permite aos traders antecipar alterações na estrutura de mercado, profundidade da liquidez e rotação de capital.

Conclusão

A aposta da World Liberty Financial numa licença nacional de banco fiduciário evidencia a aceleração da convergência entre TradFi e cripto. Ao procurar emitir e custodiar USD1 no sistema bancário dos EUA, a empresa posiciona-se no epicentro da regulação, finanças institucionais e tecnologia blockchain.

Para investidores e traders, este passo reforça a importância crescente das stablecoins enquanto infraestrutura financeira. Seja sob a ótica TradFi ou cripto, os bancos de stablecoin regulados estão a transformar a circulação de capital nos mercados digitais.

Porquê Utilizar o Gate.com

O Gate.com é uma plataforma de negociação cripto dirigida a utilizadores que acompanham as tendências TradFi para fundamentar estratégias em ativos digitais. Com a integração crescente das stablecoins nos sistemas financeiros regulados, o Gate.com permite aceder a liquidez profunda e mercados diversificados, moldados por estas dinâmicas macroeconómicas.

Perguntas Frequentes

1. O que está a procurar fazer a World Liberty Financial
   Pretende obter uma licença nacional de banco fiduciário para emitir e custodiar diretamente a sua stablecoin USD1.
2. Qual a relevância de um banco fiduciário para stablecoins
   Um banco fiduciário permite a custódia, emissão e resgate regulados sem recorrer a bancos terceiros.
3. Qual a dimensão da stablecoin USD1
   A USD1 ultrapassou os 3,3 mil milhões $ em circulação desde o lançamento em 2025.
4. Como impacta isto o TradFi
   Integra as stablecoins na infraestrutura bancária regulada a nível federal.
5. Porquê interessa isto aos traders cripto
   A evolução das stablecoins impacta a liquidez, o volume de negociação e a estabilidade do mercado em exchanges cripto como a Gate.com.