Coinbase Europe alvo de uma multa milionária do Banco Central da Irlanda, conformidade com anti-branqueamento de capitais volta a estar em destaque

O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe em 24,6 milhões de dólares devido a falhas no cumprimento das obrigações de monitorização de transações anti-branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo entre 2021 e 2025. Este é mais um sinal do reforço das exigências de conformidade para as bolsas de criptomoedas na Europa, a seguir à regulação nos Estados Unidos.

Questão principal: A Coinbase apresentou falhas sistémicas na monitorização de transações, não conseguindo identificar atempadamente padrões suspeitos.

Lições para o setor:

• As bolsas devem reforçar o investimento em conformidade, especialmente em tecnologia de monitorização de transações
• A regulação europeia está a tornar-se mais rigorosa, alinhando-se com os requisitos do MiCA (Regulamento dos Mercados de Criptoativos)
• Esta multa poderá servir de aviso para outras bolsas

Curiosamente, até a Coinbase, considerada uma das maiores e mais conformes bolsas, foi multada, o que demonstra que mesmo as plataformas de topo também enfrentam riscos regulatórios. Para as bolsas de média e pequena dimensão, a pressão é ainda maior.