Guia completo para abrir conta de investimento em ações de Hong Kong: comparação aprofundada de cinco principais corretoras, análise de taxas e estratégias de abertura de conta

Investir em ações de Hong Kong tornou-se uma opção importante para investidores de Taiwan diversificarem seus ativos, mas diante de tantos corretores, como escolher para reduzir custos de transação e melhorar a experiência de investimento? Este artigo, através da organização de experiências práticas e dados comparativos, detalha as características, taxas, prós e contras de cinco principais corretoras de ações de Hong Kong, ajudando você a tomar a melhor decisão na abertura de conta.

Visão geral das corretoras de ações de Hong Kong: classificação das cinco principais

Escolher a corretora adequada é o primeiro passo para investir em ações de Hong Kong. As seguintes cinco corretoras, com suas características distintas, tornaram-se opções comuns para investidores de Taiwan:

Tabela comparativa de taxas de corretagem para negociações em ações de Hong Kong

O custo de investimento afeta diretamente o retorno. A seguir, uma comparação detalhada das taxas de cinco corretoras:

Avaliação detalhada das cinco principais corretoras de ações de Hong Kong

Changqiao Securities: opção de entrada para investidores iniciantes

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% do valor da transação, mínimo 3 HKD
• Taxa de uso da plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,5%
• Depósito mínimo: 11.000 HKD (bônus ao atingir 40.000 HKD)
• Plataforma de abertura de conta: Longbridge APP

Apresentação e características da corretora

A Changqiao Securities tem sede em Cingapura, fundada por equipes de empresas de tecnologia como Alibaba e ByteDance, posicionando sua plataforma como um ecossistema de investimento “social”. Essa abordagem única permite que investidores façam transmissões ao vivo, interajam com outros investidores e especialistas do mercado, formando uma comunidade centrada em investimentos.

Vantagens principais

• Funcionalidades sociais robustas, oferecendo oportunidades de aprendizado com profissionais
• Dados financeiros complexos apresentados de forma simplificada, incluindo relatórios financeiros, análises de avaliação, classificações de instituições
• Funcionalidade exclusiva de “lista de ações”, semelhante a playlists de plataformas de música, ajudando iniciantes a descobrir oportunidades de investimento

Limitações

• Oferta de produtos de negociação relativamente limitada, focada principalmente em ações (Hong Kong/USA), ETFs e derivativos
• Menor variedade de mercados negociáveis em comparação com corretoras tradicionais

IBKR (盈透证券): ferramenta definitiva para investidores profissionais

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,08% do valor da transação, mínimo 18 HKD
• Taxa de uso da plataforma: 10 HKD
• Juros anuais de financiamento: 5,0%
• Depósito mínimo: 10.000 USD
• Plataforma de abertura de conta: IBKR Mobile

Apresentação e características da corretora

A IBKR, com sede nos EUA, é uma das maiores corretoras online do mundo, avaliada como de grau de investimento pela S&P, e vencedora do prêmio de “Melhor Corretora de Internet” por 6 anos consecutivos pela Barron’s. Com uma única conta IBKR, investidores podem negociar em mais de 200 países e regiões, com acesso a ações, opções, futuros, moedas, títulos, fundos em mais de 150 mercados.

Vantagens principais

• Diversidade de produtos, uma verdadeira plataforma de investimento global, com alta eficiência de execução
• Ferramentas de análise completas, incluindo explorador fundamental, relatórios de pesquisa de terceiros, calendário de eventos, análise de portfólio
• Retenção de dividendos totalmente gratuita
• Juros de financiamento relativamente baixos, reduzindo custos de alavancagem

Limitações

• Interface relativamente tradicional, complexa na versão desktop, com experiência de uso do filtro de ações não intuitiva, requer experiência para manejar
• Contas com baixa atividade podem incorrer em taxa de gestão: se o saldo for inferior a 100 mil USD ou o volume de comissão mensal for inferior a 10 USD, será cobrada uma taxa mensal de 10 USD
• Alguns dados de mercado em tempo real podem exigir pagamento adicional

Huasheng Securities: solução conveniente sem cartão bancário de Hong Kong

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% do valor da transação, mínimo 3 HKD
• Taxa de uso da plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,8%
• Depósito mínimo: 10.000 HKD
• Plataforma de abertura de conta: Huasheng Tong APP
• Cartão bancário de Hong Kong: não necessário

Apresentação e características da corretora

A Huasheng Securities, pertencente ao grupo Sina, integra recursos do Sina e Weibo na sua plataforma “Huasheng Tong”, oferecendo notícias financeiras de primeira mão, colunas de análise e mensagens de mercado em tempo real, com alta frequência de atualização, comparável a plataformas de mídia financeira profissional. Foca em uma solução de investimento tudo-em-um, permitindo negociações de ações de Hong Kong, ações dos EUA, A-shares, ETFs, subscrição de novas ações, fundos, warrants e certificados de alta e baixa, além de serviços de financiamento garantido.

Vantagens principais

• Informações financeiras integradas, com interações ao vivo com influenciadores
• Funcionalidades de gráficos fáceis de usar, com cotações em tempo real gratuitas
• Quebra de barreiras tradicionais, permitindo abertura de conta sem cartão bancário de Hong Kong, reduzindo significativamente a barreira de entrada
• “Aulas Huasheng” com vídeos em cantonês, amigável para investidores de Taiwan

Limitações

• Estabilidade do servidor precisa de melhorias, podendo haver atrasos em horários de pico
• Neutralidade das notícias financeiras enviadas pela plataforma deve ser avaliada pelo investidor
• Informação predominantemente em chinês simplificado, requer adaptação ao idioma

Webull: solução de custo mais eficiente

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,02% do valor da transação, mínimo 2 HKD (sem cobrança durante período de isenção)
• Taxa de uso da plataforma: 10 HKD
• Juros anuais de financiamento: 1,5%-6,8%
• Depósito mínimo: 10.000 HKD / 10.000 RMB / 1.300 USD
• Plataforma de abertura de conta: Webull

Apresentação e características da corretora

A Webull, pertencente à Fumu Technology de Changsha, com sede na Wall Street, EUA, frequentemente oferece promoções de ações nos EUA sem comissão, sem taxa de plataforma e sem taxa de associação, além de vantagens competitivas em taxas de ações de Hong Kong, atraindo muitos investidores de varejo. Recomenda-se acompanhar as últimas promoções.

Vantagens principais

• Promoções frequentes de isenção de taxas, juros de financiamento amigáveis, eficazes na redução de custos
• Funcionalidade de fundos mútuos, sem taxas de subscrição ou resgate, com gestão automática de taxas descontadas do valor líquido
• Estrutura de custos atraente para investidores de pequeno e médio porte

Limitações

• Oferta de produtos de investimento não tão abrangente, falta de títulos de dívida, câmbio, limitando a composição da carteira
• Possui poder de liquidação independente, exigindo gestão própria dos fundos dos clientes, aumentando a complexidade

Futu Securities: melhor experiência móvel de investimento

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% do valor da transação, mínimo 3 HKD (sem cobrança durante período de isenção)
• Taxa de uso da plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,8%
• Depósito mínimo: 10.000 HKD
• Plataforma de abertura de conta: Futu NiuNiu APP

Apresentação e características da corretora

A Futu Securities, investida pelo Tencent, listada na NASDAQ em 2019, possui licenças nos EUA e Hong Kong. Sua interface móvel e de software é bem projetada, suportando negociações de ações de Hong Kong, ações dos EUA, A-shares e fundos, com informações úteis e comunidade ativa de investidores.

Vantagens principais

• Plataforma de negociação própria com funcionalidades sociais integradas de alta atividade
• Ferramentas de gráficos e seleção de ações poderosas, comparáveis às principais plataformas de gráficos
• Diversidade de produtos, permitindo uma configuração única de ações dos EUA, Hong Kong e China continental
• Recursos inovadores, como subscrição de IPOs nos EUA e novas ações em Hong Kong

Limitações

• Não suporta depósitos por cartão de crédito, nem negociação de futuros ou CFDs
• Profundidade e exclusividade da análise um pouco inferiores às da IBKR
• Juros de financiamento relativamente altos na mesma categoria

Três formas de investir em ações de Hong Kong: comparação

Primeira: abrir conta de corretora de ações de Hong Kong diretamente

Vantagens

• Redução significativa de custos de transação, com períodos de isenção de taxas
• Maior variedade de ações de Hong Kong, incluindo derivativos como opções
• Participação facilitada em eventos de subscrição de novas ações

Processo de abertura de conta

Com cartão bancário de Hong Kong

A abertura online é a mais simples, geralmente concluída em 1-3 dias úteis. Basta preencher informações online, enviar documentos de verificação de identidade e abrir rapidamente.

Sem cartão bancário de Hong Kong

Opções incluem:

• Visitar uma corretora de Hong Kong pessoalmente
• Optar por corretoras que aceitam processamento por correio, abrir conta em banco designado

Documentos necessários: identidade, passaporte, comprovante de endereço recente (contas, faturas), extrato bancário. Algumas corretoras podem exigir autenticação por advogado ou contador, com valores mínimos de depósito variáveis. Recomenda-se consultar previamente.

Segunda: usar corretoras de Taiwan para negociação de ações de Hong Kong por meio de subcorretagem

Mecanismo de operação

Investidores taiwaneses podem abrir uma conta de “subcorretagem de valores estrangeiros” com corretoras locais autorizadas, que auxiliam na abertura de conta de valores no exterior e conta de câmbio em banco local. Essas corretoras colaboram com corretoras de Hong Kong, atuando como intermediárias na execução de ordens.

Custos e limitações

• Taxas mais altas do que abertura direta, aumentando custos de investimento
• Limitações na negociação de certos ativos, como ações de empresas chinesas estatais
• Diferenças de limites mínimos e taxas entre corretoras

Vantagens e considerações

• Fundos permanecem no país, facilitando contato em caso de problemas
• Processo mais conveniente, sem necessidade de transferir fundos ao exterior
• Adequado para investidores que não têm experiência com abertura de contas no exterior

Terceira: negociação de contratos por diferença (CFD)

Conceito básico

CFD é um derivado financeiro, onde o investidor não possui a ação real, mas negocia a variação de preço do ativo subjacente. Oferece maior flexibilidade, incluindo operações de venda a descoberto, alavancagem e hedge.

Características de aplicação

• Ampla gama de mercados, incluindo commodities, ações globais, ações dos EUA, Hong Kong e índices
• Ideal para negociações de curto prazo e proteção de risco
• Permite definir volume, alavancagem, stop loss, ordens limitadas, trailing stop em tempo real
• Sem taxas de corretagem, estratégias de compra e venda a descoberto possíveis

Aviso de risco

CFD envolve alavancagem, com riscos elevados, adequado para investidores com experiência.

Guia de decisão para investir em ações de Hong Kong

Cada método de investimento tem suas vantagens e desvantagens. Usar corretoras de Taiwan com subcorretagem tem custos mais altos, mas oferece maior segurança de fundos. Abrir conta diretamente em corretora de Hong Kong tem vantagens de taxas, além de isenção de impostos sobre dividendos e ganhos na bolsa de Hong Kong — desde que o capital permaneça em Hong Kong, com baixa carga tributária.

Por outro lado, abrir conta diretamente também apresenta desafios: gestão de ativos mais complexa, processos de abertura mais elaborados, riscos de ativos no exterior que devem ser assumidos pelo investidor. Assim, a escolha deve considerar o tamanho do patrimônio, experiência, tolerância ao risco e planejamento financeiro.

Independentemente da corretora escolhida, compreender bem as estruturas de taxas, produtos disponíveis e plataformas é fundamental para tomar a melhor decisão.