Lugares eficazes para comprar prata online: 5 estratégias de investimento em prata do básico ao avançado

Por que os investidores escolhem a prata?

Além do ouro, o metal branco prata torna-se cada vez mais uma opção atraente para os traders. Especialmente no contexto de mercados financeiros voláteis, onde comprar prata e como comprar prata tornam-se perguntas que muitos procuram entender.

Na fase de 2023-2024, o preço da prata cresceu cerca de 25% desde o seu ponto mais baixo. Com a instabilidade da geopolítica, alta inflação e economia global enfraquecida, investir em metais preciosos como a prata está atraindo grande interesse.

O preço do ouro atingiu $2.183,49 - o nível mais alto da história, enquanto a prata também ultrapassou a marca de $25. Esses sinais indicam que os investidores estão buscando ativos seguros, e a prata é uma das principais opções.

Evolução do preço da prata: Por que investir neste metal?

Prata: A versão ampliada do ouro

O autor Chris Marcus, no livro “The Big Silver Short”, descreveu a prata como “uma versão ampliada do ouro”. Essa comparação é totalmente precisa ao considerar sua volatilidade e atratividade.

Em 2020, a prata surpreendeu com um crescimento superior ao do ouro. De US$17, o preço da prata subiu para mais de US$28 na verão de 2020, coincidindo com o ouro atingindo $2.067,15 por onça. Similarmente, no início de 2022, a prata ultrapassou $26 quando o ouro subiu para $2.074,60.

Razões pelas quais a prata é um ativo de investimento valioso

Ativo com alta liquidez e forte volatilidade
A prata é um metal precioso com alta volatilidade, até maior que o ouro. Isso cria oportunidades para traders de curto prazo aproveitarem as diferenças de preço para obter lucros no dia.

Ferramenta de proteção econômica
Quando a economia enfraquece, cadeias de suprimentos interrompidas ou tensões geopolíticas aumentam, o fluxo de investimentos tende a migrar para metais preciosos como uma reserva segura.

Diversificação eficiente de ativos
Investir em prata ajuda a proteger outros investimentos, reduzindo riscos quando os mercados de ações ou imóveis enfrentam dificuldades. A longo prazo, a prata tende a valorizar.

Aumento da demanda industrial
A prata não é apenas um ativo raro, mas também um insumo essencial na indústria. Especialmente com planos globais de energia renovável (energia solar, eletricidade, combustíveis limpos), a demanda por prata deve crescer, potencialmente elevando seu preço para $35-$50 no médio prazo.

Previsão do preço da prata para 2024-2025

De acordo com o ciclo econômico, quando a inflação diminui e a economia desacelera, a demanda por aperto monetário diminui. Isso leva o Fed a reduzir as taxas de juros, enfraquecendo o dólar americano, criando condições favoráveis para metais preciosos.

Previsões para 2024:

• Março: $22,66-$29,77 (fechamento $28,35)
• Junho: $26,97-$29,81 (fechamento $28,39)
• Setembro: $27,86-$30,80 (fechamento $29,33)
• Dezembro: $27,43-$30,59 (fechamento $29,13)

Previsões para 2025:

• 1º-2º trimestre: $25,00-$31,06
• 3º-4º trimestre: $29,10-$34,16 (o valor mais alto pode atingir $32,53-$34,16)

Especialistas preveem que o preço médio da prata em 2024 será cerca de $24, com picos em $30 um cenário de crescimento econômico fraco, inflação ainda elevada e tensões geopolíticas crescentes.

Onde comprar prata: TOP 5 formas de investir em prata

1. Investimento tradicional em prata (barra, lingote, moedas)

Este é o método clássico: comprar prata física, armazenar e esperar a valorização para vender.

Desvantagens:

• Custos elevados de transação: avaliação, taxas de corretoras, diferenças de preço
• Necessidade de grande capital inicial
• Liquidez baixa (apenas vender em estabelecimentos autorizados)
• Custos de armazenamento ou envio bancário
• Lucro somente com a valorização do preço

2. CFD de prata - A forma mais popular de negociar prata online

CFD (contrato por diferença) permite que o trader lucre com a variação de preço sem possuir a prata diretamente.

Vantagens principais:

• Negociação 24/7, sem depender de horário comercial
• Lucrar tanto com alta quanto com baixa
• Custos baixos (spread pequeno, sem armazenamento ou avaliação)
• Alavancagem alta (1:5 a 1:100), baixo capital necessário
• Alta liquidez, negociações globais dinâmicas

Exemplo de cálculo de lucro:
Com 1 lote de prata (5.000 onças), preço atual de $25,812, alavancagem 1:100:

• Margem inicial: $129,06
• Se o preço subir $0,04 → Lucro $20 (15,49%)
• Se o preço cair $0,022 → Lucro $11 (8,53%)

3. ETF de prata

Fundos ETF especializados em prata, negociados como ações.

Vantagens/desvantagens:

• Vantagens: Não se preocupar com a volatilidade do preço da prata
• Desvantagens: Custos de armazenamento, liquidez menor que CFD, alto capital (sem alavancagem)

4. Ações de empresas de mineração de prata

Investimento em ações de empresas que exploram metais preciosos.

Vantagens/desvantagens:

• Vantagens: Familiaridade dos investidores
• Desvantagens: Alto capital, baixa alavancagem (máximo 1:2), impostos de 0,1%, lucros somente com valorização

5. Contratos futuros de prata

Instrumentos derivativos mais complexos, indicados para investidores institucionais.

Vantagens/desvantagens:

• Vantagens: Alavancagem, possibilidade de negociação de longo prazo
• Desvantagens: Complexidade, data de vencimento, preço influenciado por custos de armazenamento

Estratégias de negociação online de prata: captar sinais de compra/venda

Análise técnica: uso de indicadores de tendência

Profissionais combinam vários indicadores para identificar sinais:

• Linha de tendência: identifica direção do preço (para cima/para baixo/neutro)
• SMA (Média móvel): captura tendência de longo prazo
• RSI (Índice de força relativa): identifica níveis de volatilidade, prevê tendência
• MACD: usa médias móveis para prever mudanças futuras de preço

Nota: escolha um indicador que você compreenda bem, ao invés de usar muitos ao mesmo tempo.

Análise fundamental: fatores macroeconômicos que influenciam o preço da prata

Ao contrário do ouro, a prata também tem demanda industrial, portanto atenção a:

• Inflação: a prata atua como proteção contra inflação, seu preço sobe com alta inflação
• PIB / desemprego: o preço da prata tem correlação inversa com a taxa de desemprego
• USD: a prata tem correlação negativa com o dólar - quando o USD enfraquece, a prata sobe

Gestão de riscos: ordens de stop loss e take profit

Qualquer trader de sucesso realiza:

• Ordem de take profit: fixa o lucro em preço favorável
• Ordem de stop loss: fixa a perda máxima
• Gestão de capital: risco não superior a 5-10% do capital em cada operação

( Relação ouro/prata: ferramenta de análise importante

O preço do ouro e da prata sempre têm correlação. Entre 1980-2010, a relação variou entre 50-90. Monitorar essa relação ajuda a prever tendências dos metais preciosos.

Conclusão

Seja você iniciante ou investidor experiente, investir em prata não é muito complicado. Primeiramente, pode usar uma conta demo para aprender a negociar comprando prata e entender como o mercado reage.

Hoje, a forma mais comum de negociar prata online é via CFD - ferramenta flexível, de baixo custo, com alta alavancagem. Combinando análise técnica e fundamental, além de uma gestão de riscos rigorosa, você pode aproveitar as oportunidades de negociação de prata nesta fase de 2024-2025.

Lembre-se, onde comprar prata é apenas o começo. O mais importante é entender bem o mercado, ter um plano de negociação claro e sempre gerenciar riscos adequadamente.