Visão Geral do Comércio de Forex e Como Começar a Sua Jornada

Forex O que é? Conceitos Básicos

Nos últimos anos, o mercado de câmbio tornou-se um dos mercados financeiros mais atraentes no Vietname. Dezenas de milhares de investidores participam diariamente neste mercado, mas muitas pessoas ainda têm ideias erradas sobre o que é o conceito de câmbio.

Forex (Forex ou FX) não é apenas uma moeda. Segundo a Wikipedia, o câmbio pode incluir:

• Moedas estrangeiras: USD, EUR, AUD, GBP, JPY…
• Instrumentos de pagamento internacional: Cartões bancários internacionais, cheques, letras de câmbio
• Certificados de valor internacional: Títulos do governo, ações de empresas multinacionais
• Criptomoedas: Bitcoin, Ethereum e outras moedas digitais
• Metais preciosos: Ouro também é considerado uma forma de câmbio

No contexto do mercado financeiro moderno, quando se fala em mercado de câmbio Forex, refere-se principalmente a uma plataforma descentralizada onde os participantes podem comprar, vender e trocar pares de moedas entre si, atendendo a diversos fins, desde importação/exportação, hedge de risco até especulação para obter lucros.

Como Funciona a Negociação de Câmbio?

Negociação de câmbio é a atividade de comprar e vender diferentes moedas. O objetivo de cada participante do mercado pode variar. Os bancos centrais participam para manter a estabilidade da moeda nacional, enquanto investidores individuais geralmente têm um único objetivo: aproveitar as flutuações cambiais para gerar lucros.

O mercado de câmbio Forex é um dos mais dinâmicos do mundo, com um volume médio de negociação diário de cerca de 5,3 trilhões de dólares. Este tamanho colossal faz com que outros mercados, como ações ou títulos, pareçam pequenos em comparação. Devido à constante volatilidade das taxas de câmbio, o mercado Forex oferece oportunidades infinitas de ganhar dinheiro ao comprar e vender pares de moedas.

Ativos que Você Pode Negociar no Mercado Forex

Moedas Negociadas em Pares

O principal ativo no mercado de câmbio é MOEDA, e ela sempre é negociada em pares. Por exemplo: EUR/USD.

Neste par, EUR é o euro da zona do euro, USD é o dólar americano. Como a taxa de câmbio entre essas duas moedas varia continuamente sob influência de diversos fatores econômicos e políticos, isso cria oportunidades constantes de negociação para quem deseja participar.

Dois Componentes Básicos da Taxa de Câmbio

Moeda Base (Moeda de Cotação): A moeda que fica à esquerda do par de câmbio, indicando seu valor em relação à outra moeda.

Por exemplo: Se o par EUR/USD está em 1.1500, significa que 1 EUR = 1.1500 USD

Moeda de Cotação (Moeda de Referência): A moeda que fica à direita no par de câmbio, também chamada de moeda de contraparte ou pip currency.

Os Principais Pares de Moedas no Mercado

Embora existam mais de 30 moedas principais negociadas no Forex, alguns pares representam cerca de 85% do valor de mercado e possuem alta liquidez. Esses pares são chamados de pares principais:

As corretoras confiáveis atualmente não apenas oferecem negociação de Forex, mas também integram diversos ativos como Índices de Ações, Commodities, Ouro, Criptomoedas, permitindo maior diversificação aos investidores.

Comece Sua Jornada de Negociação Forex: Guia Passo a Passo

Passo 1: Domine os Termos Básicos de Forex

Antes de participar do mercado, é importante entender os conceitos utilizados diariamente na negociação:

Long (Compra): Quando você compra uma moeda esperando que seu preço aumente. Seu lucro aumenta com cada variação positiva, e você sofrerá perdas se o preço se mover contra sua posição.

Short (Venda): Quando você vende a descoberto uma moeda, prevendo que ela irá desvalorizar. O lucro aumenta com a queda do preço, mas você sofrerá perdas se o preço subir.

Alavancagem (Leverage): Ferramenta que permite negociar com um volume maior do que o valor real disponível. Geralmente expressa-se como uma proporção, como 50:1, 100:1 ou 200:1. Com uma alavancagem de 200:1, você precisa de apenas 60 USD de margem para negociar $12,000.

Margem (Margin): O valor que você precisa de margem na corretora para abrir e manter suas negociações. A corretora automaticamente retém esse valor na sua conta.

Pip (Ponto de Decimais): A menor variação possível na taxa de câmbio de um par de moedas, detalhada até a casa decimal de milésimos. Se EUR/USD muda de 1.2000 para 1.2005, isso representa uma variação de 5 pip.

Spread (Diferença de Preço): A diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask), calculada em pip. É a principal fonte de receita das corretoras.

Lote (Lote): Tamanho da unidade de negociação que você compra ou vende. Atualmente, é possível negociar desde nano (100 unidades), micro (1.000 unidades), mini (10.000 unidades), até lote padrão (100.000 unidades).

Passo 2: Entenda os Diferentes Tipos de Mercado Forex

Existem várias formas de negociar câmbio:

Mercado Spot (Mercado à Vista): Realiza negociações ao preço acordado, com pagamento imediato ou em até 2 dias úteis. Este mercado inclui bancos, instituições financeiras e é considerado o maior. No Vietname, a negociação spot de Forex é proibida.

CFD de Forex (Contratos por Diferença): Contrato entre duas partes que concordam com a variação do valor de um ativo. Permite especular em diferentes mercados sem possuir o ativo real. No Vietname, 99% das corretoras de Forex operam neste modelo. Embora não seja proibido, recomenda-se escolher corretoras autorizadas por órgãos reguladores internacionais como ASIC, FCA, CySEC para maior segurança.

Futuros de Moeda (Contratos Futuros): Contrato para trocar uma moeda por outra numa data futura a um preço previamente definido. Este mercado não é comum no Vietname.

Opções de Moeda (Opções FX): Ferramenta que permite prever se o preço de um ativo irá subir ou descer em relação a um preço fixo na expiração. Se a previsão estiver correta, você lucra; se errar, perde dinheiro. Este mercado também não é comum no Vietname.

ETFs de Moeda (Fundos de Troca): Fundos que acompanham o valor relativo de uma moeda em relação ao dólar ou a uma cesta de moedas. Não é comum no Vietname.

Passo 3: Escolha uma Corretora Confiável

A corretora de Forex adequada deve ser avaliada por diversos critérios:

• Confiança: Licenciada por órgão regulador internacional (obrigatório)
• Taxas de Negociação: Baixas e competitivas
• Comissões: Razoáveis
• Produtos de Negociação: Compatíveis com suas necessidades
• Plataforma de Negociação: Simples, fácil de usar
• Suporte ao Cliente: Profissional e ágil

Passo 4: Abra Sua Conta de Negociação

Para abrir uma conta, você precisa fornecer:

• Documentos de identidade (RG/Passaporte) (2 lados)
• Email e telefone de contato
• Conta bancária

A corretora verificará sua identidade e informações antes de ativar sua conta.

Passo 5: Escolha os Pares de Moedas para Negociar

Após ativar sua conta, escolha os pares de moedas que deseja negociar. Analise se a taxa de câmbio irá subir ou descer com base em:

Previsão de Cenários Econômicos: Se você acredita que a economia dos EUA ficará mais fraca, isso impactará negativamente o dólar. Você pode vender USD para trocar por moedas de países com economia mais forte.

Posição Comercial do País: Se um país exporta muitos bens com alta demanda, receberá mais moedas estrangeiras, estimulando o crescimento econômico e valorizando sua moeda.

Situação Política: Eventos políticos como eleições, mudanças nas taxas de juros ou restrições monetárias podem afetar significativamente o valor da moeda.

Passo 6: Determine o Valor de Margem

Dependendo da política da corretora, você pode negociar com uma margem pequena para um grande volume. Por exemplo, com uma margem de 1%, para negociar $100.000 USD, basta uma margem de $1.000 USD.

Lucros ou perdas serão adicionados ou subtraídos deste valor de margem. Uma regra útil é investir apenas 2% do valor de margem em um par de moedas específico.

Passo 7: Decida Comprar ou Vender

Depois de escolher o mercado, verifique o preço atual e envie sua ordem. Os preços no Forex sempre são cotados em uma moeda em relação a outra.

COMPRE um par de câmbio se você acredita que a moeda de cotação ficará mais forte que a moeda de referência

• Lucro aumenta com cada variação positiva
• Perda ocorre se o preço cair abaixo do preço de entrada

VEND um par de câmbio se você acredita que a moeda de cotação ficará mais fraca que a moeda de referência

• Lucro aumenta com cada variação negativa
• Perda ocorre se o preço subir acima do preço de entrada

Passo 8: Adicione Ordens de Gestão de Risco

Ordens são instruções automáticas de negociação para o futuro, quando o preço atingir um nível pré-determinado. São ferramentas essenciais para proteger lucros e minimizar riscos.

Ordem de Stop Loss (Stop Loss): Fecha a negociação quando o preço cai para um nível definido, ajudando a reduzir perdas. Por exemplo, se você comprou a 1.1500, pode colocar um stop loss em 1.1400 para vender automaticamente se o preço cair até esse nível.

Ordem de Take Profit (Take Profit): Fecha a negociação quando o preço sobe até o objetivo, garantindo o lucro. Por exemplo, se EUR/USD está em 1.11128 e você prevê que subirá até 1.2000, coloca uma ordem de venda limitada em 1.2000. Quando o preço atingir esse valor, a ordem será executada automaticamente.

Passo 9: Monitore Lucros e Perdas

O mais importante é não agir por impulso. O mercado de câmbio é altamente volátil, com preços subindo e descendo várias vezes. Continue estudando, siga sua estratégia e seja paciente. No final, você verá os lucros que o mercado pode oferecer.

Fatores que Influenciam o Mercado de Câmbio

Assim como na maioria dos mercados financeiros, o Forex é impulsionado principalmente por oferta e demanda. Compreender as influências que afetam esses fatores é fundamental:

Bancos Centrais: Controlam a oferta de moeda e adotam medidas que impactam significativamente os preços. Políticas de afrouxamento quantitativo (injeção de dinheiro na economia) podem fazer o valor da moeda cair.

Notícias Financeiras: Bancos comerciais e investidores preferem investir em economias com perspectivas fortes. Boas notícias de uma região incentivam investimentos, aumentam a demanda pela moeda local e elevam seu valor.

Humor do Mercado: O sentimento dos traders, muitas vezes ligado às notícias, desempenha papel importante. Se os traders acreditam que uma moeda irá seguir uma direção, eles irão negociar de acordo, influenciando a demanda para subir ou descer.

Investimento em Câmbio: Exemplo Real

Suponha que você invista 11.500 USD para comprar 10.000 EUR a uma taxa de 1.1500. Duas semanas depois, vende 10.000 EUR a uma taxa de 1.2500, recebendo 12.500 USD. Você lucra 1.000 USD.

Porém, na plataforma Forex, você tem uma ferramenta chamada alavancagem. Com uma alavancagem de até 200 vezes, você não precisa investir toda a quantia de 11.500 USD — basta cerca de 60 USD de margem para realizar essa operação!

Vantagens de Investir em Forex

Taxas de Negociação Muito Baixas: Negociar câmbio reduz custos intermediários como taxas de administração, corretagem, impostos. Os corretores ganham apenas com o spread entre compra e venda (spread).

Mercado 24/7: O Forex funciona continuamente globalmente. Você pode participar de manhã, ao meio-dia, à tarde, à noite, até enquanto dorme — totalmente flexível quanto ao horário.

Ninguém Pode Manipular o Mercado: O mercado de câmbio é enorme, com muitos participantes, e nenhuma entidade (mesmo bancos centrais) consegue controlá-lo ou manipulá-lo.

Força da Alavancagem: Você pode colocar uma pequena margem e negociar volumes muito maiores, podendo ganhar várias vezes o valor investido. Mas é preciso cuidado, pois é uma faca de dois gumes.

Baixas Barreiras de Entrada: Você pode começar com apenas alguns centenas de reais de margem, algo que outros mercados como ações, commodities ou imóveis não permitem.

Quem São os Participantes do Mercado de Câmbio?

O mercado Forex inclui diversos grupos:

• Governos e Bancos Centrais: Participam para estabilizar a moeda nacional
• Grandes Bancos: Realizam negociações de grande volume
• Corretoras de Câmbio: Oferecem plataformas e suporte aos investidores
• Investidores Individuais: Respondem por quase ⅓ do volume diário de negociações

Com um volume total de 5 trilhões de dólares por dia, investidores individuais realizam cerca de 1,7 trilhão de dólares em negociações através de corretoras.

Regulamentação e Supervisão do Mercado de Câmbio

O mercado de câmbio é colossal, mas possui poucas regulamentações, pois não há uma entidade que monitore 24/7. Em vez disso, no mundo, existem organizações que supervisionam as negociações domésticas para garantir que todos os provedores sigam certos padrões.

Nos EUA, duas principais entidades responsáveis são:

• CFTC (Comissão de Comércio de Futuros de Commodities)
• NFA (Associação Nacional de Futuros)

Conclusão

Agora você entende claramente o que é Forex, como funciona o mercado de câmbio e um guia básico para investir em forex. O mercado de câmbio é o maior mercado financeiro do mundo. Com transparência, baixos custos de entrada, o Forex é uma excelente opção de investimento para investidores globais.

Sua jornada de negociação Forex exigirá conhecimento, habilidades e paciência. Comece estudando os conceitos básicos, escolha uma corretora confiável com licença internacional e gerencie seus riscos com sabedoria.