Guia para iniciantes em investimentos financeiros: as cinco principais estratégias e plataformas para investir em ouro em 2025

Porque agora é um bom momento para investir em ouro

O ouro tem sido considerado um dos ativos de refúgio mais estáveis. Com base nos dados dos últimos 50 anos, esse metal precioso passou de US$35 por onça para cerca de US$4200 até meados de 2025, um aumento de 120 vezes. Desde o início de 2024, o preço do ouro atingiu recordes consecutivos, com uma valorização superior a 103% só neste ano, demonstrando claramente seu valor como ferramenta de proteção contra a inflação e hedge de riscos econômicos.

Quatro principais formas de investir em ouro

Diferentes investidores têm necessidades e tolerâncias ao risco distintas. A seguir, as quatro formas mais comuns de investir em ouro:

Investimento em ouro físico

Comprar barras de ouro ou joias é a forma mais tradicional de investimento. Essa abordagem permite ao investidor possuir ativos tangíveis, proporcionando segurança. Contudo, é importante considerar os altos custos de armazenamento, baixa liquidez, carga tributária elevada e riscos de segurança.

Vantagens e desvantagens:

Investimento em Contratos por Diferença (CFDs)

CFDs são acordos de liquidação de diferenças de preço entre o investidor e o corretor. Você não possui o ouro de fato, apenas especula sobre sua evolução de preço. Essa modalidade é especialmente adequada para investidores iniciantes com capital limitado (menos de US$1000). Com CFDs, é possível negociar diversos ativos, incluindo ouro, prata e pares de moedas.

Características principais:

• Baixo valor de entrada, início rápido
• Permite operações de compra e venda (long e short)
• Opções flexíveis de alavancagem
• Risco e retorno proporcionais

Investimento em ações de empresas listadas

Muitas empresas de mineração e processamento de ouro têm ações altamente correlacionadas com o preço do ouro. Ao adquirir ações dessas empresas, você participa indiretamente do mercado do ouro. Exemplos incluem Wheaton Precious Metals Corp, Dundee Precious Metals Inc e DRDGold Limited.

Contudo, é necessário ter forte capacidade de análise financeira, estudando detalhadamente os relatórios das empresas para tomar decisões informadas.

Características do investimento:

Fundos negociados em bolsa (ETFs)

ETFs são instrumentos de investimento que agrupam diversos ativos e são negociados em bolsas de valores. Muitos ETFs rastreiam o preço do ouro ou incluem empresas relacionadas ao ouro. Investir em ETFs oferece diversificação instantânea, embora dependa da gestão do fundo e das taxas associadas.

Entre os principais ETFs de ouro estão SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust e SPDR Gold MiniShares Trust.

Análise de vantagens e desvantagens:

Indicadores-chave para escolher uma plataforma de negociação

Ao optar por investir em ouro online, a conformidade e confiabilidade da plataforma são essenciais. Na escolha, deve-se considerar os seguintes fatores:

Condições essenciais que a plataforma deve atender

Regulamentação: Prefira plataformas reguladas por múltiplas autoridades governamentais (como FCA no Reino Unido, CIMA na Europa, ASIC na Austrália), garantindo segurança dos fundos e conformidade nas operações.

Custos de negociação: Compare spreads, taxas e custos de saque. Plataformas com custos baixos aumentam o retorno final.

Valor mínimo de entrada: Os requisitos variam de US$20 a US$100. Iniciantes podem optar por plataformas com barreiras de entrada menores.

Flexibilidade de conta: Inclui contas demo, diferentes tipos de contas e métodos variados de depósito e saque.

Facilidade de uso: Interface intuitiva, aplicativo móvel e compatibilidade para iniciantes.

Ferramentas de negociação: Disponibilidade de plataformas profissionais como MetaTrader, ferramentas de análise técnica completas.

Exemplos de plataformas típicas

As principais plataformas do mercado geralmente atendem a esses critérios, incluindo:

• Plataformas com baixo valor de entrada (a partir de US$20)
• Plataformas com foco em negociação social (ideal para aprendizado e cópia automática)
• Plataformas consolidadas com grande base de usuários globais (segurança garantida)
• Plataformas multifuncionais que oferecem negociação de múltiplos ativos
• Plataformas voltadas para custos baixos de operação

A escolha deve considerar seu nível de experiência, capital disponível e perfil de risco.

Retornos e riscos do investimento em ouro

Por que investir em ouro é atraente

Proteção contra crises econômicas: O ouro é considerado um “ativo de refúgio”, destacando-se em períodos de recessão. Por exemplo, durante a crise financeira de 2008-2012, o preço do ouro subiu mais de 100%.

Resistência à inflação: Quando a inflação está alta e a moeda se desvaloriza, o preço do ouro tende a subir contra a tendência.

Diversificação de carteira: O ouro possui baixa correlação com outros ativos, ajudando a reduzir o risco global do portfólio.

Riscos a serem observados

Limite de ganhos: O ouro não é um ativo altamente volátil ou de retorno explosivo. Investir excessivamente pode acarretar custos de oportunidade, especialmente em comparação com ações ou ativos digitais.

Custos de manutenção: Ouro físico exige pagamento de armazenamento, transporte e seguro.

Carga tributária: Ganhos na venda de ouro físico podem ser tributados, com taxas que, em alguns locais, superam as de operações com câmbio ou ações.

Como lucrar mesmo com a queda do ouro: estratégia de venda a descoberto

Muitos investidores desconhecem que é possível lucrar com a queda do ouro por meio de operações de venda a descoberto.

Lógica básica do short selling

Vender a descoberto consiste em vender um ativo que você não possui, esperando que seu preço caia para comprá-lo de volta a um valor menor. Por exemplo, se você espera que o ouro, atualmente a US$1800 por onça, caia para US$1700, pode vender a US$1800 e recomprar a US$1700, garantindo um lucro de US$100.

Passos para realizar uma venda a descoberto

Primeiro passo: identificar sinais de queda

Acesse a plataforma de negociação e utilize análise técnica e fundamental para confirmar a tendência de baixa do ouro. Use médias móveis, linhas de tendência e outros indicadores, além de acompanhar notícias econômicas globais e políticas do banco central.

Segundo passo: configurar os parâmetros da operação

Na janela de ordens, selecione “vender”. Confirme os seguintes detalhes:

• Tipo de ordem (mercado ou pendente)
• Volume de negociação (1 lote padrão = 100 onças de ouro)
• Alavancagem (use com cautela)

Terceiro passo: definir take profit e stop loss

Antes de abrir a posição, estabeleça pontos de saída para lucro e para limitar perdas, usando níveis de suporte/resistência ou ferramentas como Fibonacci para determinar esses níveis-chave.

Quarto passo: monitorar e encerrar a operação

Após abrir a posição, acompanhe o mercado de perto. Quando o preço atingir o nível de take profit ou stop loss, a operação será encerrada automaticamente. Mantenha-se atento a dados econômicos e ajuste posições se necessário.

Resumo: melhores práticas para investir em ouro até 2025

Investir em ouro combina proteção de valor e hedge contra riscos, mas também envolve custos e custos de oportunidade. Para investir de forma inteligente, lembre-se de:

1. Escolher a modalidade de investimento adequada ao seu perfil de risco
2. Operar em plataformas regulamentadas e confiáveis
3. Compreender a negociação de compra e venda a descoberto
4. Estabelecer um sistema de gestão de risco eficiente
5. Continuar aprendendo sobre o mercado e análise técnica

Independentemente da estratégia escolhida, lembre-se sempre: investir em ouro faz parte de uma alocação de longo prazo, não uma fórmula rápida para enriquecer.