Três ETFs de IA que Vale a Pena Observar: Potencial de Carteira de Milhões de Dólares ao Longo de Três Décadas

O setor de inteligência artificial continua a dominar as conversas do mercado, e por boas razões. Os ETFs de IA surgiram como uma forma convincente para os investidores obterem uma exposição ampla a esta tecnologia transformadora, sem precisar escolher vencedores individuais. Em vez de tentar prever quais empresas liderarão a próxima onda de inovação em IA, os investidores podem aproveitar fundos negociados em bolsa diversificados para captar todo o ecossistema de IA — desde fabricantes de semicondutores que projetam chips para modelos de linguagem até provedores de computação em nuvem que possibilitam a infraestrutura de IA.

A proposta atraente é simples: investir consistentemente 1.000€ mensais em três ETFs de IA de qualidade poderia, potencialmente, acumular até 15 milhões de euros ao longo de um horizonte de 30 anos. Essa projeção exige retornos anuais médios de aproximadamente 15% — uma meta ambiciosa, mas alcançável, para fundos focados em setores de alta tecnologia e crescimento acelerado, que impulsionaram ganhos de mercado nos últimos três anos.

Por que os ETFs de IA estão conquistando a atenção dos investidores

A inteligência artificial representa muito mais do que uma tendência passageira. O setor inclui fabricantes de semicondutores como Nvidia e Advanced Micro Devices, que projetam os chips que alimentam o treinamento e a inferência de modelos de IA, além de provedores de infraestrutura de computação em nuvem que oferecem as plataformas necessárias para construir aplicações de IA personalizadas. Além do hardware, empresas de software como a Palantir Technologies (que desenvolveu um sistema operacional alimentado por IA) e a Salesforce (posicionada para liderar com agentes de IA) estão remodelando seus modelos de negócio em torno da inteligência artificial.

Gigantes tradicionais de tecnologia como Alphabet, Microsoft e Meta integraram soluções de IA em todas as suas operações, enquanto empresas como a AppLovin criaram produtos impulsionados por IA que estão mudando sua posição competitiva. Ao investir através de ETFs de IA de qualidade, você obtém uma diversificação instantânea em toda essa cadeia de valor, ao invés de apostar em empresas individuais.

ETF de IA Generativa da Roundhill (CHAT): Inovação de ponta e exposição à infraestrutura

O ETF de IA Generativa da Roundhill (ticker: CHAT) adota uma abordagem de gestão ativa para exposição à IA generativa. Sua carteira concentra-se em empresas que criam ativamente ferramentas e plataformas de próxima geração, com posições de destaque em Alphabet, Microsoft, Meta e Amazon, representando o que há de mais avançado em desenvolvimento de IA.

O que diferencia este ETF de IA é sua abordagem dupla. Além dos líderes em IA generativa, o CHAT também mantém alocações relevantes para fornecedores críticos de infraestrutura, incluindo Nvidia, SK Hynix, Samsung, AMD e Broadcom — as empresas que fornecem os chips e componentes essenciais para sistemas de IA em todo o mundo. O fundo possui aproximadamente 40 ações, com cerca de 65% concentradas em empresas dos EUA, predominantemente de grande capitalização.

A trajetória recente do fundo tem sido impressionante: o CHAT subiu quase 50% ao longo de 2025, demonstrando os fortes ventos favoráveis que apoiam os investimentos relacionados à IA neste período.

ETF Global X de IA & Tecnologia (AIQ): Diversificação internacional e exposição a chips de memória

O ETF Global X de Inteligência Artificial & Tecnologia (ticker: AIQ) oferece uma abordagem mais equilibrada globalmente para investir em IA. Cerca de 35% de suas participações vão além dos mercados dos EUA, capturando uma exposição internacional à IA que muitos investidores domésticos podem negligenciar.

A Samsung ocupa a posição de maior peso no AIQ, refletindo a vantagem competitiva da empresa na produção de chips de memória de alta largura de banda (HBM) — componentes cada vez mais críticos para alimentar a infraestrutura de IA. Uma escassez de oferta, aliada ao aumento da demanda, elevou os preços da memória, beneficiando empresas como a Samsung ao longo de toda a cadeia de valor da IA, que vai desde a computação em nuvem até plataformas de software empresarial.

O AIQ apresentou um desempenho robusto em 2025, com uma valorização de 32%, enquanto seu retorno médio anual em três anos atingiu 36,4% — superando substancialmente os benchmarks de mercado mais amplos e destacando a posição competitiva do ETF AIQ.

ETF Invesco de IA e Software de Próxima Geração (IGPT): Maior histórico de evolução em IA

O ETF Invesco de IA e Software de Próxima Geração (ticker: IGPT) oferece a vantagem de um histórico de desempenho mais extenso. Originalmente lançado como um fundo focado em software, o IGPT evoluiu para acompanhar o índice STOXX World AC NexGen Software Development Index (antes de 25 de agosto de 2023, acompanhava o Dynamic Software Intellidex Index).

As atuais participações do IGPT totalizam aproximadamente 100 títulos, criando uma mistura diversificada de empresas de hardware, software e robótica. A Micron Technology lidera a carteira — outro fabricante de chips de memória que se beneficia do aumento da demanda por HBM e dos preços elevados da memória. O ETF de IA mantém uma concentração maior nos EUA do que seus pares, com quase 84% de participações domésticas.

Métricas de desempenho reforçam o apelo do IGPT: o fundo ganhou 31,7% em 2025, enquanto seu retorno médio anual em três anos é de 25,2%. Olhando para trás, ao longo de uma década, o IGPT entregou um retorno anualizado sólido de 16,4% — demonstrando desempenho consistente em diferentes ciclos de mercado.

A matemática por trás do crescimento sustentado: atingindo 15 milhões de euros

A projeção de que investimentos mensais de 1.000€ em ETFs de IA possam alcançar 15 milhões de euros assume retornos anuais médios de aproximadamente 15%, compostos ao longo de 30 anos. Embora ambiciosa, essa meta permanece realista para fundos focados em inteligência artificial, dado o desempenho histórico superior do setor e sua trajetória de crescimento. Exemplos históricos ilustram o poder do compromisso de longo prazo: a Netflix gerou retornos extraordinários ao ser adicionada à lista recomendada do Stock Advisor em dezembro de 2004 (transformando 1.000€ em 482.209€), enquanto a Nvidia, incluída em abril de 2005, produziu resultados ainda mais dramáticos (1.000€ viraram 1.133.548€).

O serviço Stock Advisor, de modo geral, entregou um retorno médio de 968% desde sua criação — superando substancialmente o valorização de 197% do S&P 500. Esses precedentes históricos, embora não preditivos de resultados futuros, demonstram o potencial de retorno disponível para investidores disciplinados com horizontes de longo prazo em setores de tecnologia de alto crescimento.

Devo montar uma posição em ETF de IA agora?

A questão fundamental para investidores em potencial permanece simples: os ETFs de inteligência artificial estão adequadamente posicionados na sua carteira nesta fase de transformação tecnológica? O desempenho superior do setor ao longo de vários anos e a inovação contínua sugerem que ainda há oportunidades relevantes.

Construir uma abordagem diversificada que inclua o CHAT da Roundhill, o AIQ da Global X e o IGPT da Invesco oferece exposição a diferentes alocações geográficas e ênfases temáticas dentro da inteligência artificial. Em vez de tentar identificar as tecnologias vencedoras de amanhã, esses ETFs de IA oferecem uma estrutura pragmática para participar do potencial de valorização da revolução da IA, ao mesmo tempo em que gerenciam o risco de empresas individuais por meio da diversificação.

Para investidores com horizontes de 30 anos e convicção no potencial transformador da inteligência artificial, a acumulação consistente de ETFs de IA de qualidade representa um caminho direto para a criação de riqueza substancial. O momento específico de iniciar essa estratégia importa muito menos do que a disciplina de manter contribuições regulares, independentemente da volatilidade de mercado de curto prazo.