Kripto dünyası insanları "Şapka Amca" aramasıyla karşılaştıklarında panik yapmasın! 4 adımda soğukkanlı bir şekilde başa çıkın.

Eğer Şapka Amca'dan bir telefon alırsanız ve sanal para ticaretiyle ilgili bir soruşturmaya yardımcı olmanız gerektiği söylenirse, anında kafanız boş mu kalır, avuçlarınız terler mi? Panik yok! Bu 4 noktayı anlayarak kolayca geçebilirsiniz👇

1. Kripto para ticareti gerçekten yasal mı?

Amca bir soru sorunca panik mi oluyor? Unutma: Ana karada kripto para ticareti yasa dışı değil, ama yasal koruma da yok!
Sanal coin alım satımı yapmayı kabul ediyorsun, sorun yok; ama eğer platform iflas ederse, yanlış hesaba para gönderirsen ya da dolandırılırsan, mahkemeye başvurmanın bir faydası yok, hukuk parayı geri almakta yardımcı olmuyor.

2. Elektronik dolandırıcılık fonları alındığında ne yapılmalı?

Karmaşık para ile kara para mı karıştı? Panik yapmayın! Para iadesinin özü, dolandırıcılığa katılmadığınızı kanıtlamaktır, ne kadar geri alacağınız mağdurlarla müzakere edilebilir. İyi bir tutum sergilerseniz, anlaşabilirseniz, banka kartınızın çok kısa sürede serbest bırakılma ihtimali var.

3. Banka hangi durumlarda kartı dondurur?

Hepsi "olağanüstü işlemler" yüzünden!

- Kısa vadede büyük miktarda para transferi, alıcılar oldukça dağınık.
- Aniden farklı bir yerden harcama yapıldı, alışkanlıklarıma çok farklı.
- Gece yarısı aniden büyük miktarda para almak, sıkça tanımadık hesaplardan para transferi almak.
Bu işlemler risk kontrolünü tetikler, doğrudan kartın dondurulmasına neden olur!

4. İşbirliği yapmamak dosya bırakır, tüm kartları dondurur mu?

Korkma! "Olay Seviyesi"ne bakarak anlayabilirsin:

- Birinci dereceden suçlu kart (en ciddi): Mağdurun parası doğrudan sana gider, bu yüzden tüm kartlar dondurulur ve yeni kart açılamaz.
- İkinci/üçüncü seviye: Suçtan elde edilen paralar buraya aktarılır, genellikle sadece ilgili kart dondurulur, diğer hesapları etkilemez.
Ayrıca donmak ≠ sabıka kaydı! Sadece şüpheli değilseniz, araştırma netleştiğinde kayıt olmaz, daha da önemlisi kredi değerlendirmesini etkilemez.