Hong Kong Finansal Lisansların Genel Görünümü: 9 Lisans Türü Arasındaki Farklar Nedir? Başvuru Sürecinde Nelere Dikkat Edilmeli?

Question

Hong Kong'da finans yapmak mı istiyorsunuz? Öncelikle bu 9 lisansın nasıl sınıflandırıldığını anlamalısınız. Bir gerçek var ki, bu sistem oldukça detaylı tasarlanmış—her lisans belirli bir finansal faaliyete karşılık gelir ve kurumların yasal olarak faaliyet gösterebilmesi için bu lisansı alması gerekir.## 9 Lisansın Genel GörünümüHong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu'nun lisans sistemi oldukça net:- **Lisans 1**: Menkul kıymet alım satımı (hisse senetleri, tahviller)- **Lisans 2**: Vadeli İşlem Sözleşmeleri Ticareti (emtia vadeli işlemler, finansal vadeli işlemler)- **Lisans 3**: Kaldıraçlı Döviz Ticareti (küçük sermayeyle büyük pozisyonlar almak)- **Lisans 4**: Menkul kıymet Yatırım Danışmanlığı (müşterilere hangi hisse alınmalı tavsiyesi)- **Lisans 5**: Vadeli İşlem Yatırım Danışmanlığı (müşterilere hangi vadeli işlem alınmalı tavsiyesi)- **Lisans 6**: Kurumsal Finansman Danışmanlığı (şirketlere finansman sağlama önerileri)- **Lisans 7**: Otomatik İşlem Hizmetleri ( algoritmik işlem robotları)- **Lisans 8**: Menkul Kıymet Teminatlı Finansman (müşterilere finansman sağlama)- **Lisans 9**: Varlık Yönetimi (müşterilerin finansal portföylerini yönetmek)## Başvuru Eşiği Ne Kadar Yüksek?Her bir lisansı almak için şu engelleri aşmanız gerekir:**Personel Gereksinimleri**- Her faaliyet için en az 2 sorumlu personel sürekli gözetim sağlamalı- Çalışanlar sertifikalı olmalı- En az 2 üst düzey yönetici olmalı, bunlardan biri yürütme direktörü olmalı**Mali Gereksinimler**- Asgari ödenmiş sermaye (lisansa göre değişir)- Yeterli likidite sermayesi bulundurulmalı- Müşteri fonları ayrı tutulmalı (bu en katı şarttır)**Hissedarlar ve Yapı**- %10’dan fazla hisseye sahip büyük hissedarlar incelemeye tabi- Hong Kong’da kayıtlı olmalı veya Hong Kong’da kayıtlı yurtdışı şirketi olmalı- Olgun bir risk yönetimi ve iş yapısı şart**Uyum ve Denetim**- Düzenli finansal raporlar sunulmalı- Hesaplar denetlenmeli ve uluslararası muhasebe standartlarına uygun olmalı- Menkul kıymet ve vadeli işlemler komisyonu tarafından düzenli denetimlere tabii## En Zor NoktalarGerçek şu ki, bu lisansların alınması ciddi bir iştir. Menkul kıymetler ve vadeli işlemler komisyonu, sizin ödeme kapasitenizi, finansal durumunuzu, iş tecrübenizi, itibarınızı ve finansal sağlamlığınızı değerlendirir—bir aşamada sorun çıkarsa başvurunuz reddedilebilir. Lisansı aldıktan sonra da rahatlamamalısınız; sürekli denetim ve gözetim daha da sıkı olur.Bu sistem, Hong Kong finans piyasasının düzenli ve güvenilir olmasını sağlar ve katı giriş şartları getirir. Hong Kong’da finans yapmak istiyorsanız, iyi hazırlıklı olmalı ve Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu’nun katı kurallarına uyum sağlamaya hazır olmalısınız.