#加密领域市场回调 Son zamanlarda bir fren sordu: şifreleme hesapları birkaç milyon kazandı, parayı nasıl güvenli bir şekilde çekebilirim? Bu soruda pek çok kişi zor durumda kaldı. Geçen ay birisi bir kerede 500 bin transfer etti, sonucu banka müşteri yöneticisi tarafından arandı, gereksiz sorunlar çıkmanın eşiğindeydi.

Yedi yıl dijital varlık yatırımı yaptım, bugün para çekme yöntemlerini netleştireceğim. Özellikle milyon seviyesindeki fonlar için, kaçınılması gereken birkaç tuzak var.

**Öncelikle bankaların neye odaklandığını söyleyelim**

Birçok insan sadece büyük miktarların dikkate alınacağını düşünür. Aslında öyle değil.

Tek bir hesabın tek günde 500.000 birikmesi gerçekten raporlama mekanizmasını tetikleyecektir, bu normal bir prosedürdür. Banka genellikle sadece bir telefon açarak onaylar, bu arada yatırım ürünlerini tanıtır. Gerçekten yatırım getirisi olduğunu söylemek yeterlidir, endişelenmeye gerek yok.

Gerçek tehlike "anormal işlem modeli"dir - bir günde birden fazla yüksek miktarda giriş çıkış, fonlar geldikten hemen sonra tamamen transfer edilmesi, kısa süre içinde sık sık yüksek miktarda işlem yapılması. Her bir işlem 500.000'den az olsa bile, bu tür bir davranış yine de risk kontrolünü tetikler.

Gerçek bir vaka var: Bir yatırımcı 6 gün boyunca işlem yaptı, her gün tam olarak 500.000 transfer etti. Sonuç olarak, yedinci gün hesabı piyasa dışı işlemler için kısıtlandı, bu kısıtlamayı kaldırmak için üç kez bankaya gitmek zorunda kaldı. Sebep ise "düzenli anormallik".

**Üç Güvenilir Çıkış Yöntemi**

Risklerden bahsettikten sonra, yöntemlerden bahsedelim.

Birincisi, tanıdıklar arasında değişim en güvenlisidir.
Ön koşul, karşı tarafın güvenilir olması ve fon kaynağının temiz olmasıdır. Süreç tersten başlamalıdır: Karşı taraf önce yasal para transfer etmelidir, alındığını onaylayın ve karşı tarafın işlem geçmişinin temiz olduğundan emin olun ( sık sık şirket transferleri olmamalı, fon en az üç gün boyunca bekletilmelidir ), sonra dijital varlıkları karşı tarafa transfer edin. Asla ters yönde işlem yapmayın.

İkincisi, küçük ölçekli dağıtım en iyi yoldur.
Bir sepete yumurta koymayın. Banka kartı, Alipay, WeChat Ödeme, kullanılabilir tüm kanalları kullanın. Her hesapta günde 20 ila 30 bin arasında kontrol edin, iki üç gün arayla devam edin. Bu şekilde hem günlük eşik değerini aşmazsınız hem de şüpheli bir model oluşturmazsınız.

Üçüncü, nakit işlemlerine dokunmayın.
Gizli görünse de, gerçek risk en yüksektir. Bir anlaşmazlık durumunda geri izlenemez ve nakit kaynağının uygunluğu oldukça zor açıklanır. Bu riski almak tamamen gereksiz.

Piyasa koşulları ne kadar iyi olursa olsun, en sonunda parayı cebe indirmek gerekir. Para çekme aşamasında asla dikkatsiz olmayın. Doğru yöntem kullanıldığında, para gerçekten kazanılmış sayılır.