#深度创作营 Nói rằng Bitcoin là tulip, tại sao thật sự chết không phải là nó?
Dù là bong bóng hay lừa đảo, về bản chất đều là do tài sản không mang lại giá trị mà người ta kỳ vọng. Bitcoin thực sự cung cấp giá trị gì? Tulip năm xưa đã cung cấp giá trị gì? Tại sao chúng thường được so sánh chung với nhau? Tại sao bong bóng vỡ rồi, hay tương lai tăng lên 10 vạn đô la cũng vậy, về bản chất đều là "quy hồi trung bình dựa trên giá trị"
Một Sự ra đời của Bitcoin
Thời gian quay trở lại năm 2008. Năm đó, Lehman sụp đổ, thị trường chứng khoán sụp đổ, các ngân hàng trung ương các nước đua nhau bơm tiền, sức mua của tiền pháp định dần bị pha loãng. Tiền tiết kiệm vất vả của người bình thường, trước lạm phát như bị đun trong nước ấm, từ từ bị co lại. Quan trọng hơn, hệ thống tài chính hiện đại cực kỳ tập trung: bạn nghĩ rằng số tiền trong ngân hàng là của bạn, thực ra chỉ là ngân hàng nợ bạn một "số" mà thôi. Bạn không thực sự sở hữu quyền sở hữu của số tiền đó. Những năm gần đây, có người đi rút tiền mặt lớn tại ngân hàng bị hỏi thăm, hạn chế đủ kiểu, ai cũng có cảm nhận rõ ràng. Cùng năm đó, tháng 10 năm 2008, một người dùng bí danh "Satoshi Nakamoto" đã đăng một bài báo trên nhóm email mật mã: "Hệ thống tiền điện tử ngang hàng (Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)"
Vài tháng sau, tháng 1 năm 2009, Bitcoin đầu tiên được "đào" ra, gọi là "Khối khởi tạo" (Genesis Block).
Từ khoảnh khắc này, con người lần đầu tiên trong công nghệ thực hiện được điều này: không dựa vào ngân hàng, công ty, chính phủ, có thể trực tiếp, an toàn chuyển tiền từ người này sang người khác qua internet. Mượn lời của Lý Tiếu Lai: Bitcoin là lần đầu tiên trong lịch sử nhân loại, dùng phương pháp công nghệ để thực hiện quyền sở hữu tư nhân thiêng liêng bất khả xâm phạm.
Hai Bitcoin thực sự là gì?
Ở đây tóm tắt đặc điểm của Bitcoin
1. Tổng lượng cố định: 21 triệu đồng, ghi rõ trong quy tắc, không thể thay đổi, không thể phát hành thêm, đơn vị nhỏ nhất là Satoshi, 1BTC = 100 triệu Satoshi, người bình thường hoàn toàn có thể sở hữu 0.1, 0.00001 BTC, không cần phải sở hữu một toàn bộ.
2. Ghi sổ kế toán phi tập trung, hàng nghìn nút toàn cầu cùng duy trì một "sổ cái công khai", chính là blockchain. Tất cả các ghi nhận chuyển khoản đều công khai minh bạch, gần như không thể sửa đổi.
3. Chứng minh công việc (POW) khai thác, thợ mỏ dùng sức mạnh tính toán giải đề, ai giải ra đề sẽ đóng gói khối tiếp theo và nhận phần thưởng BTC mới. Đây cũng là cơ chế phát hành của BTC, đóng góp sức mạnh tính toán để nhận đồng mới.
4. An toàn và quyền sở hữu, chỉ cần bạn giữ khóa riêng của mình, không ai có thể đóng băng, tịch thu, ngăn cản bạn chuyển tiền (trừ khi khóa riêng của bạn bị đánh cắp). Đây chính là tự chịu trách nhiệm hoàn toàn về tài sản của mình, còn cách lưu trữ khóa riêng an toàn là một đề tài khác.
Ba Giá trị của Bitcoin là gì?
Giá trị quan trọng nhất của Bitcoin chính là cung cấp một hệ thống ngang hàng, phi tập trung, chống kiểm duyệt, và tổng lượng có hạn không thể tùy ý phát hành thêm. Điều này có nghĩa là bạn không cần sự đồng ý của ai để tạo địa chỉ Bitcoin dùng để gửi nhận tiền, không cần dựa vào ngân hàng, quốc gia để đảm bảo tài sản của bạn tồn tại. Hãy hình dung khi bạn muốn chuyển tiền, đặc biệt là số lớn, liệu có dễ bị hỏi thăm không, nhưng BTC sẽ không gặp phải tình huống đó. So với vàng, nó dễ dàng chuyển nhượng hơn nhiều, nếu bạn mang theo lượng lớn vàng đi khắp nơi, có phải rất rủi ro không. Khi ngày càng nhiều người tự trải nghiệm được sự tự do này, họ sẽ tự nhiên trở thành những người truyền bá Bitcoin. Sự đồng thuận càng mạnh, người sẵn sàng dùng nó để lưu trữ giá trị càng nhiều, thì trung tâm giá trị mà nó có thể duy trì càng cao.
Bốn Bong bóng Tulip
Nhiều người khi nhắc đến Bitcoin, sẽ không tự chủ liên tưởng đến bong bóng Tulip, điều này rất bình thường, do bản tính con người.
Người ta luôn thích dùng câu chuyện quen thuộc để hiểu những điều mới, và Tulip là một trong những vụ bong bóng vỡ phổ biến nhất trong tất cả các sự kiện.
Thập niên 1630, một số loại tulip có hoa văn, màu sắc rất hiếm, được xem là biểu tượng của địa vị và gu thẩm mỹ của giới thượng lưu, đúng lúc nền kinh tế Hà Lan thời đó khá phát đạt, mọi người giàu có, thích sưu tập các loại tulip này, đến mức tulip từ "hoa" biến thành một loại "tài sản" có thể đầu cơ.
Ban đầu là giới giàu có và những người yêu thích làm vườn mua vào, sau đó người bình thường cũng tranh nhau mua, hy vọng nhanh chóng bán lại để giàu có.
Đến đầu năm 1637, có vài cuộc đấu giá không ai mua, củ tulip không bán được, niềm tin thị trường bốc hơi, giá giảm mạnh, tạo thành cảnh bong bóng tài sản vỡ điển hình.
Năm 5 Quy hồi trung bình
Lý do luôn có người so sánh tulip và Bitcoin là vì khi đó, BTC như một hiện tượng mới, giai đoạn đầu giá biến động rất giống tulip, tâm lý đầu cơ cao, thường tăng vọt rồi giảm mạnh. Nhưng hai thứ có sự khác biệt rất lớn, xét từ giới hạn tổng lượng, đổi mới công nghệ, sự đồng thuận toàn cầu và hệ thống phi tập trung mà nó cung cấp, giá trị nội tại của BTC vượt xa tulip xa xỉ. Tulip chỉ là một số loại hoa hiếm, không thể thay đổi thế giới, cũng không nâng cao hiệu quả xã hội, do đó logic rất đơn giản, giá tulip không có nền tảng giá trị nội tại, bong bóng vỡ là chuyện sớm muộn.
Thực ra, trò chơi bong bóng thực sự, sau khi vỡ, hầu hết các tài sản đều chết, không còn câu chuyện hấp dẫn nữa.
BTC đã trải qua nhiều chu kỳ, cũng bị tấn công nhiều lần, không những không chết đi, mà còn mở rộng sự đồng thuận, đến mức Mỹ liên tục ra các quy định, ETF và các sản phẩm tài chính liên quan đến Bitcoin. Nếu nó chỉ là một trò lừa đảo kiểu tulip, thì không thể vượt qua được nhiều vòng kiểm tra và chu kỳ như vậy.
Sáu Ý nghĩa lớn nhất của Bitcoin
Ý nghĩa lớn nhất của Bitcoin chính là nó đã đào ra một mảnh "quyền sở hữu tài sản" từ hệ thống tài chính tập trung cao độ, đưa nó trở lại tay cá nhân. Bạn có chấp nhận giá trị của nó hay không là chuyện khác. Nhưng nó đã thực sự, thực chất, cung cấp cho xã hội hiện đại một lựa chọn chưa từng có:
1. Bạn có thể tiếp tục hoàn toàn dựa vào hệ thống ngân hàng truyền thống;
2. Hoặc chọn để một phần tài sản của mình nằm trong một mạng lưới không ai có thể đóng băng, không ai có thể thay đổi quy tắc.
Chọn thế nào, tin chắc mọi người đã có câu trả lời!
Dù là bong bóng hay lừa đảo, về bản chất đều là do tài sản không mang lại giá trị mà người ta kỳ vọng. Bitcoin thực sự cung cấp giá trị gì? Tulip năm xưa đã cung cấp giá trị gì? Tại sao chúng thường được so sánh chung với nhau? Tại sao bong bóng vỡ rồi, hay tương lai tăng lên 10 vạn đô la cũng vậy, về bản chất đều là "quy hồi trung bình dựa trên giá trị"
Một Sự ra đời của Bitcoin
Thời gian quay trở lại năm 2008. Năm đó, Lehman sụp đổ, thị trường chứng khoán sụp đổ, các ngân hàng trung ương các nước đua nhau bơm tiền, sức mua của tiền pháp định dần bị pha loãng. Tiền tiết kiệm vất vả của người bình thường, trước lạm phát như bị đun trong nước ấm, từ từ bị co lại. Quan trọng hơn, hệ thống tài chính hiện đại cực kỳ tập trung: bạn nghĩ rằng số tiền trong ngân hàng là của bạn, thực ra chỉ là ngân hàng nợ bạn một "số" mà thôi. Bạn không thực sự sở hữu quyền sở hữu của số tiền đó. Những năm gần đây, có người đi rút tiền mặt lớn tại ngân hàng bị hỏi thăm, hạn chế đủ kiểu, ai cũng có cảm nhận rõ ràng. Cùng năm đó, tháng 10 năm 2008, một người dùng bí danh "Satoshi Nakamoto" đã đăng một bài báo trên nhóm email mật mã: "Hệ thống tiền điện tử ngang hàng (Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)"
Vài tháng sau, tháng 1 năm 2009, Bitcoin đầu tiên được "đào" ra, gọi là "Khối khởi tạo" (Genesis Block).
Từ khoảnh khắc này, con người lần đầu tiên trong công nghệ thực hiện được điều này: không dựa vào ngân hàng, công ty, chính phủ, có thể trực tiếp, an toàn chuyển tiền từ người này sang người khác qua internet. Mượn lời của Lý Tiếu Lai: Bitcoin là lần đầu tiên trong lịch sử nhân loại, dùng phương pháp công nghệ để thực hiện quyền sở hữu tư nhân thiêng liêng bất khả xâm phạm.
Hai Bitcoin thực sự là gì?
Ở đây tóm tắt đặc điểm của Bitcoin
1. Tổng lượng cố định: 21 triệu đồng, ghi rõ trong quy tắc, không thể thay đổi, không thể phát hành thêm, đơn vị nhỏ nhất là Satoshi, 1BTC = 100 triệu Satoshi, người bình thường hoàn toàn có thể sở hữu 0.1, 0.00001 BTC, không cần phải sở hữu một toàn bộ.
2. Ghi sổ kế toán phi tập trung, hàng nghìn nút toàn cầu cùng duy trì một "sổ cái công khai", chính là blockchain. Tất cả các ghi nhận chuyển khoản đều công khai minh bạch, gần như không thể sửa đổi.
3. Chứng minh công việc (POW) khai thác, thợ mỏ dùng sức mạnh tính toán giải đề, ai giải ra đề sẽ đóng gói khối tiếp theo và nhận phần thưởng BTC mới. Đây cũng là cơ chế phát hành của BTC, đóng góp sức mạnh tính toán để nhận đồng mới.
4. An toàn và quyền sở hữu, chỉ cần bạn giữ khóa riêng của mình, không ai có thể đóng băng, tịch thu, ngăn cản bạn chuyển tiền (trừ khi khóa riêng của bạn bị đánh cắp). Đây chính là tự chịu trách nhiệm hoàn toàn về tài sản của mình, còn cách lưu trữ khóa riêng an toàn là một đề tài khác.
Ba Giá trị của Bitcoin là gì?
Giá trị quan trọng nhất của Bitcoin chính là cung cấp một hệ thống ngang hàng, phi tập trung, chống kiểm duyệt, và tổng lượng có hạn không thể tùy ý phát hành thêm. Điều này có nghĩa là bạn không cần sự đồng ý của ai để tạo địa chỉ Bitcoin dùng để gửi nhận tiền, không cần dựa vào ngân hàng, quốc gia để đảm bảo tài sản của bạn tồn tại. Hãy hình dung khi bạn muốn chuyển tiền, đặc biệt là số lớn, liệu có dễ bị hỏi thăm không, nhưng BTC sẽ không gặp phải tình huống đó. So với vàng, nó dễ dàng chuyển nhượng hơn nhiều, nếu bạn mang theo lượng lớn vàng đi khắp nơi, có phải rất rủi ro không. Khi ngày càng nhiều người tự trải nghiệm được sự tự do này, họ sẽ tự nhiên trở thành những người truyền bá Bitcoin. Sự đồng thuận càng mạnh, người sẵn sàng dùng nó để lưu trữ giá trị càng nhiều, thì trung tâm giá trị mà nó có thể duy trì càng cao.
Bốn Bong bóng Tulip
Nhiều người khi nhắc đến Bitcoin, sẽ không tự chủ liên tưởng đến bong bóng Tulip, điều này rất bình thường, do bản tính con người.
Người ta luôn thích dùng câu chuyện quen thuộc để hiểu những điều mới, và Tulip là một trong những vụ bong bóng vỡ phổ biến nhất trong tất cả các sự kiện.
Thập niên 1630, một số loại tulip có hoa văn, màu sắc rất hiếm, được xem là biểu tượng của địa vị và gu thẩm mỹ của giới thượng lưu, đúng lúc nền kinh tế Hà Lan thời đó khá phát đạt, mọi người giàu có, thích sưu tập các loại tulip này, đến mức tulip từ "hoa" biến thành một loại "tài sản" có thể đầu cơ.
Ban đầu là giới giàu có và những người yêu thích làm vườn mua vào, sau đó người bình thường cũng tranh nhau mua, hy vọng nhanh chóng bán lại để giàu có.
Đến đầu năm 1637, có vài cuộc đấu giá không ai mua, củ tulip không bán được, niềm tin thị trường bốc hơi, giá giảm mạnh, tạo thành cảnh bong bóng tài sản vỡ điển hình.
Năm 5 Quy hồi trung bình
Lý do luôn có người so sánh tulip và Bitcoin là vì khi đó, BTC như một hiện tượng mới, giai đoạn đầu giá biến động rất giống tulip, tâm lý đầu cơ cao, thường tăng vọt rồi giảm mạnh. Nhưng hai thứ có sự khác biệt rất lớn, xét từ giới hạn tổng lượng, đổi mới công nghệ, sự đồng thuận toàn cầu và hệ thống phi tập trung mà nó cung cấp, giá trị nội tại của BTC vượt xa tulip xa xỉ. Tulip chỉ là một số loại hoa hiếm, không thể thay đổi thế giới, cũng không nâng cao hiệu quả xã hội, do đó logic rất đơn giản, giá tulip không có nền tảng giá trị nội tại, bong bóng vỡ là chuyện sớm muộn.
Thực ra, trò chơi bong bóng thực sự, sau khi vỡ, hầu hết các tài sản đều chết, không còn câu chuyện hấp dẫn nữa.
BTC đã trải qua nhiều chu kỳ, cũng bị tấn công nhiều lần, không những không chết đi, mà còn mở rộng sự đồng thuận, đến mức Mỹ liên tục ra các quy định, ETF và các sản phẩm tài chính liên quan đến Bitcoin. Nếu nó chỉ là một trò lừa đảo kiểu tulip, thì không thể vượt qua được nhiều vòng kiểm tra và chu kỳ như vậy.
Sáu Ý nghĩa lớn nhất của Bitcoin
Ý nghĩa lớn nhất của Bitcoin chính là nó đã đào ra một mảnh "quyền sở hữu tài sản" từ hệ thống tài chính tập trung cao độ, đưa nó trở lại tay cá nhân. Bạn có chấp nhận giá trị của nó hay không là chuyện khác. Nhưng nó đã thực sự, thực chất, cung cấp cho xã hội hiện đại một lựa chọn chưa từng có:
1. Bạn có thể tiếp tục hoàn toàn dựa vào hệ thống ngân hàng truyền thống;
2. Hoặc chọn để một phần tài sản của mình nằm trong một mạng lưới không ai có thể đóng băng, không ai có thể thay đổi quy tắc.
Chọn thế nào, tin chắc mọi người đã có câu trả lời!
