Người trong thế giới tiền điện tử gặp "Chú Mũ" gọi điện không cần hoảng! 4 cách bình tĩnh ứng phó

Nếu nhận được cuộc gọi từ chú Mũ, nói rằng bạn liên quan đến giao dịch tiền điện tử và cần phối hợp điều tra, có phải ngay lập tức bạn cảm thấy đầu óc trống rỗng, lòng bàn tay đổ mồ hôi? Đừng hoảng! Hiểu rõ 4 điểm này, dễ dàng vượt qua 👇

1. Chơi coin có hợp pháp không?

Chú ơi, hỏi một cái là hoảng? Nhớ: Giao dịch coin ở đại lục không vi phạm pháp luật, nhưng cũng không được pháp luật bảo vệ!
Bạn tự nguyện mua bán tiền ảo không sao, nhưng nếu gặp phải sàn giao dịch sập, chuyển nhầm tiền, bị lừa, thì kiện ra tòa cũng vô ích, pháp luật không giúp đòi tiền.

2. Nhận được tiền từ lừa đảo điện tử thì phải làm gì?

Tiền điện tử bị trộn lẫn với tiền bẩn bị đóng băng thẻ? Đừng hoảng! Việc hoàn tiền thực chất là chứng minh không tham gia lừa đảo, số tiền hoàn lại có thể thương lượng với nạn nhân. Thái độ tốt, nói chuyện dễ dàng, thẻ ngân hàng có thể sớm được mở khóa.

3. Ngân hàng trong tình huống nào sẽ đóng băng thẻ?

Đều là do "giao dịch bất thường" gây ra!

- Chuyển khoản số lượng lớn trong thời gian ngắn, đối tượng nhận tiền lại rất phân tán.
- Đột nhiên có chi tiêu ở nơi khác, khác xa thói quen hàng ngày.
- Đột nhiên nhận tiền lớn vào sáng sớm, thường xuyên nhận chuyển khoản từ tài khoản lạ
Những thao tác này sẽ kích hoạt kiểm soát rủi ro, trực tiếp đóng băng thẻ!

4. Không hợp tác sẽ để lại hồ sơ, đóng băng tất cả thẻ?

Đừng sợ hãi! Nhìn vào "cấp độ liên quan" là hiểu:

- Thẻ liên quan đến vụ án cấp độ một (nghiêm trọng nhất): Tiền của nạn nhân trực tiếp chuyển cho bạn, thì tất cả thẻ sẽ bị đóng băng, không mở thẻ mới được.
- Cấp 2/Cấp 3: Tiền bẩn được chuyển đến bạn, thường chỉ đông lạnh thẻ liên quan đến vụ án, không ảnh hưởng đến các tài khoản khác.
Và việc đóng băng ≠ có hồ sơ! Chỉ cần bạn không phải là nghi phạm, điều tra rõ ràng thì sẽ không có hồ sơ, càng không ảnh hưởng đến tín dụng.