FED tăng lãi suất: điều này có nghĩa gì cho danh mục đầu tư của bạn

18:00 12 tháng 6 (UTC) — Fed sẽ công bố quyết định mới về lãi suất. Bạn đã sẵn sàng chưa? 📊

Tại sao điều này quan trọng ngay bây giờ

Chỉ số này không chỉ là con số trong các báo cáo kinh tế. Đây là lãi suất mà các ngân hàng cho nhau vay, nhưng làn sóng của nó lan tỏa khắp nền kinh tế: từ vay thế chấp cho căn hộ đến các khoản vay của doanh nghiệp.

Cách FRS ảnh hưởng đến cổ phiếu: 4 cơ chế trực tiếp

1. Các công ty phải trả nhiều hơn cho tiền Tăng lãi suất = tăng nghĩa vụ nợ. Nếu công ty vay với lãi suất 3%, giờ phải trả lãi suất 5%. Lợi nhuận giảm → giá cổ phiếu giảm. Điều này đặc biệt đau đớn cho các công ty khởi nghiệp công nghệ, những công ty sống dựa vào tiền vay.

2. Người tiêu dùng chi tiêu ít hơn Lãi suất vay cao = người dân mua ít hơn. Nhu cầu giảm → doanh số bán hàng của các công ty giảm. Nhu cầu về ô tô, bất động sản, điện tử bị đóng băng. Toàn bộ lĩnh vực dịch vụ tiêu dùng bị ảnh hưởng.

3. Sự sụp đổ tâm lý của nhà đầu tư Nếu Fed cho rằng cần phải làm nguội nền kinh tế, điều đó có nghĩa là: lạm phát đang tăng vọt, rủi ro suy thoái đang gia tăng. Đám đông nhà đầu tư đang chạy khỏi cổ phiếu để sang trái phiếu. Sự hoảng loạn và bán tháo bắt đầu.

4. Đánh giá lại các công ty trên giấy Các nhà phân tích sử dụng các mô hình dòng tiền chiết khấu. Khi lãi suất cao, lợi nhuận trong tương lai của công ty hôm nay có giá trị thấp hơn. Giả sử, công ty sẽ kiếm được $100 vào năm 2025 - với lãi suất 2%, điều này có giá trị gần như $100 ngay bây giờ, nhưng với lãi suất 5%, nó chỉ có giá trị $95. Trên quy mô danh mục đầu tư, sự khác biệt này lên đến hàng tỷ.

Mặt trái

Nếu Fed giảm lãi suất - toàn bộ bức tranh đảo ngược. Tiền rẻ, tiêu dùng tăng, thị trường chứng khoán thường đi lên.

Lời khuyên thực tiễn

Trước khi công bố các cược vào lúc 18:00 ngày 12 tháng 6, hãy kiểm tra:

• Tỷ lệ của các công ty có nợ cao trong danh mục đầu tư của bạn
• Tính linh hoạt của danh mục đầu tư của bạn ( bạn đã sẵn sàng để nhanh chóng xác định lại các vị trí )
• Sự chịu đựng của bạn đối với sự biến động

Kinh tế vĩ mô không phải là bói toán, mà là hiểu rõ các quy tắc của trò chơi. Ai biết những điều đó sẽ không bị rơi vào hoảng loạn.

Theo dõi các sự kiện vĩ mô. Chúng điều khiển thị trường.